DIVERSIFICAR SEU PORTFÓLIO

Acelere seus negócios com estas dicas de especialistas sobre "Diversifique seu portfólio". Dê uma olhada e descubra essa DICA!

Investir em várias startups é importante para diversificar o risco e reduzir o impacto de um investimento fracassado. Ao investir em uma única empresa, o investidor assume um alto risco, pois seu investimento depende do sucesso dessa empresa específica. Por outro lado, ao investir em várias startups, o investidor pode minimizar o impacto de um investimento fracassado e aumentar a probabilidade de sucesso a longo prazo. A diversificação também permite que o investidor explore uma ampla variedade de setores e tecnologias, o que pode aumentar seu potencial de retorno e aprimorar seu conhecimento do mercado. A diversificação é essencial para reduzir o risco e aumentar a probabilidade de sucesso no investimento em start-ups. Como explicam as principais teorias financeiras, a chave para reduzir o risco é investir o capital em diferentes ativos.

Mas, além disso, dentro do investimento em empresas com alta capacidade de crescimento, é fundamental diversificar nosso portfólio levando em conta:

• Mercados/setores. Embora o investimento em empresas do mesmo setor aumente nosso conhecimento do setor, no caso de um problema no mercado, todo o nosso portfólio seria afetado.
• Agregados. Um conceito tradicionalmente ligado ao vinho. É aconselhável investir em um longo período de tempo, pelo menos 5 anos. É comum cometermos o erro de investir grande parte de nosso patrimônio no primeiro ano, quando temos menos conhecimento e onde há maior risco de fazer a escolha errada.
• Número. Costuma-se dizer no setor que apenas 1 ou 2 de cada 10 investimentos geram retornos, portanto, devemos investir em empresas suficientes (no mínimo 10) para equilibrar o risco que assumimos. Todas elas devem ser empresas que, em um período de 5 a 10 anos, tenham a capacidade de multiplicar seu valor, de cobrir investimentos fracassados e ainda gerar retornos.

Esse é um dos aspectos mais importantes a serem considerados ao investir nesse tipo de empresa: se você apostar tudo em uma única carta, suas chances de perder tudo são muito altas, portanto, é melhor não investir nesse caso. Se investirmos tudo no Banco X e, de repente, o preço das ações do Banco X começar a cair, toda a nossa carteira perderá valor. Por outro lado, se tivermos ações de várias empresas, o fato de o preço das ações de uma empresa cair não significa necessariamente que todo o nosso portfólio perca valor, pois outras ações podem aumentar de valor.

Quanto dinheiro devo investir em cada startup? Quanto do patrimônio líquido de um business angel deve ser investido em startups?

A quantia de dinheiro que você deve investir em cada startup depende, por exemplo, do seu perfil de investidor, da sua aversão ao risco, dos seus objetivos de investimento e da sua estratégia de diversificação. Em geral, recomenda-se que não mais do que 10% de sua carteira total seja investido em uma única empresa ou setor. Investir nesse tipo de empresa se enquadra na categoria de investimentos de alto risco, portanto, é aconselhável alocar uma pequena parte de nossos ativos, dependendo de nosso perfil de risco, no máximo 10-15 % de seus ativos investíveis, e sempre investir o dinheiro que podemos perder. Além disso, deve-se observar que, dos Se tivermos investido em tais empresas, devemos reservar uma parte significativa do capital a ser usado em futuros aumentos de capital para evitar a diluição, ou até mesmo investir mais nas empresas de nosso portfólio que estejam apresentando bom desempenho.

Por exemplo; Vamos imaginar que decidimos investir 100.000 euros em empresas inovadoras de alto potencial, tendo em mente que o capital investido deve ser uma pequena parte de nosso patrimônio. Desses € 100.000, devemos investir € 50.000 (50 %) em pelo menos 10 negócios ao longo de 5 anos e reservar outros € 50.000 (50 %) para fazer investimentos subsequentes nas empresas do portfólio.

COM QUE RAPIDEZ VOCÊ PODE RECUPERAR SEU INVESTIMENTO EM STARTUPS?

É importante entender o momento dos retornos desse tipo de investimento. Como você está comprando ações da empresa quando investe, e os eventos em que a empresa pode ser vendida não são previsíveis, pode levar anos para obter um retorno, se houver, e pode levar anos para obter um retorno. O setor tem prazos padrão de 5 a 7 anos para investimentos em estágio inicial, embora esses prazos possam ser mais curtos ou mais longos. Isso significa que, embora existam muitas empresas potencialmente lucrativas, Ao investir, devemos procurar empresas com alto potencial de crescimento e capazes de gerar altos retornos sobre o investimento em poucos anos.

COM RELAÇÃO À DIVERSIFICAÇÃO DAS CARTEIRAS DOS INVESTIDORES NA ESPANHA, USAMOS OS DADOS DA PESQUISA AEBAN-IESE

A entrada de novos investidores no ecossistema, a desaceleração da atividade daqueles que entraram mais recentemente e o aumento daqueles com mais de 20 investimentos, principalmente devido à escassez de desinvestimentos, marcaram a evolução do portfólio ativo, dando origem a portfólios com um número maior de startups (consulte a figura 2). Os entrevistados com mais de 20 investimentos em seus portfólios aumentaram em 8% e aqueles com um a cinco aumentaram em 4%. 

Ao contrário, aqueles com entre seis e 20 investimentos ativos diminuem em 11%. Esses dois elementos indicariam uma diversificação crescente entre os investidores e um bom progresso em direção à maturidade e profissionalização do setor. É importante ressaltar que o aumento no número de business angels com um a cinco investimentos demonstra o interesse crescente na atividade de investimento por parte de novos participantes do ecossistema, apesar de uma desaceleração na atividade dos participantes mais recentes.