CAPITAL DE RISCO

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Uma forma de financiamento empresarial como uma alternativa às formas tradicionais de financiamento. Por meio do qual as empresas de capital de risco investem em projetos comerciais com expectativas de alto crescimento em um período de tempo relativamente curto. Estas empresas administram profissionalmente o patrimônio privado, portanto, seu principal objetivo é obter o maior retorno possível.

Uma das principais diferenças em relação aos métodos tradicionais, é que neste tipo de financiamento, o lucro não provém de juros pagos regularmente. Ao contrário, a empresa de capital de risco torna-se acionista da empresa. Em outras palavras, torna-se um parceiro na organização.

Como parceiro, você terá o direito de participar do processo decisório relativo ao plano estratégico, e também estará envolvido no aconselhamento da administração da empresa. Você também se beneficiará dos lucros gerados pela empresa, que é seu principal incentivo para a realização deste investimento.

Tipos de investimento de capital de risco

Dependendo do estágio de desenvolvimento do start-up, existem diferentes tipos de investimento de capital de risco:

Capital semente 

Relacionadas a empresas que, ou a(a) cujas atividades comerciais ainda não começaram ou que ainda não iniciaram suas atividades empreendedorase seus produtos ou serviços estão em fase de definição (fase de idéia). Este capital é normalmente utilizado para gastos preliminares, tais como: pesquisa de mercado ou desenvolvimento de produto ou teste de protótipos. As necessidades de recursos de capital são geralmente menores do que para as outras fases.

2. Capital inicial 

Investimentos destinados a empresas que ainda não começaram com a produção e distribuição do produto ou serviço. Em empresas que são recém-criadas e, portanto, ainda não geraram lucros. Estes investimentos tendem a ter um longo período de maturidade e requerem subseqüentes injeções de capital para financiar o crescimento.

3. Capital para expansão 

Este tipo de investimento é feito em empresas que já possuem algum histórico ou histórico (tração). Ela procura tornar viável o crescimento da participação da empresa em um mercado que já alcançou, ou sua introdução em um mercado no qual ainda não tenha entrado. O fato de a empresa investida ter um histórico anterior reduz a incerteza e, portanto, o risco de suas operações, pois possui dados históricos, relações com instituições financeiras, fornecedores, clientes, órgãos reguladores, entre outros.

4. Compra alavancada 

Sob esta modalidade, é realizado o seguinte a aquisição de uma empresa, para a qual uma quantia significativa é utilizada para cobrir os custos de aquisição. Muitas vezes, os ativos da empresa adquirida são usados como garantia para empréstimos, além dos ativos da empresa adquirente, a fim de permitir que as empresas façam grandes aquisições sem ter que comprometer montantes significativos de capital.

5. Capital reestruturante 

É utilizado em situações em que uma empresa, que teve mau desempenho durante um período de tempo prolongado, requer financiamento para fazer uma mudança na orientação de suas atividades comerciais.

6. Capital de substituição 

Neste tipo de transação, a empresa investidora, ao adquirir uma posição na empresa alvo, não injecta novo capital, ou seja não há aumento do capital disponível para a empresa. O private equity se limita a aliviar um ou mais acionistas que não estão interessados em continuar seu investimento. O acionista que é substituído é normalmente passivo, portanto a operação visa gerar uma nova dinâmica na empresa. É uma operação freqüente nas empresas familiares..

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