LEASING PARA EMPREENDEDORES

Acelere seus negócios com estas dicas de especialistas sobre "Leasing para empreendedores". Dê uma olhada e descubra essa DICA!

Leasing é uma forma de financiamento de médio e longo prazo que consiste no aluguel de um ativo, geralmente um ativo fixo, por uma empresa a outra em troca do pagamento de um aluguel. Em contraste com o leasing, no final do contrato de leasing, a empresa que arrendou o ativo tem a opção de comprá-lo por um valor residual previamente estabelecido. Leasing pode ser uma opção interessante para empresas que precisam adquirir ativos fixos, como máquinas, equipamentos de informática, veículos, entre outros, sem ter que fazer um grande investimento de capital.

Algumas vantagens e desvantagens do leasing são as seguintes

Vantagens:

• Ele permite que o ativo seja alugado em troca de um aluguel mensal, o que reduz o impacto no fluxo de caixa da empresa.
• O ativo arrendado não aparece no balanço patrimonial da empresa, o que pode melhorar o índice de endividamento e a solvência da empresa.
• No final do contrato de leasing, a empresa tem a opção de comprar o ativo a um preço predeterminado, o que lhe permite adquirir um ativo fixo sem ter de pagar o valor total de mercado.
• O leasing pode ter vantagens fiscais, pois a renda paga pela empresa é dedutível para fins de imposto de renda corporativo.

Desvantagens:

• O custo total do leasing é geralmente mais alto do que o custo de compra do ativo, pois os juros e outras despesas estão incluídos.
• A empresa não é proprietária do ativo até que o contrato de arrendamento seja rescindido e a opção de compra seja exercida, o que pode limitar sua capacidade de usar o ativo ou sua capacidade de vendê-lo ou transferi-lo.
• A empresa pode ter dificuldade para rescindir o contrato de leasing antes do seu término se suas necessidades ou situação financeira mudarem.

Em poucas palavras, O leasing pode ser uma opção de financiamento interessante para empresas que precisam adquirir ativos fixos sem ter de fazer um grande investimento de capital, embora deva ser cuidadosamente avaliado de acordo com as necessidades e a situação financeira de cada empresa.

Leasing para internacionalização

Leasing pode ser uma opção interessante para empresas que buscam expansão internacional e precisam adquirir equipamentos de capital ou maquinário para suas operações no exterior. Por meio do leasing, a empresa pode obter os ativos necessários para sua atividade sem ter que fazer um investimento inicial significativo, o que pode ser particularmente benéfico quando se trata de um novo mercado em que ainda não há um fluxo de receita consolidado. Além disso, o leasing pode oferecer algumas vantagens fiscais para a empresa, como a possibilidade de deduzir as taxas de leasing como uma despesa na declaração de imposto de renda. Também pode ser uma forma de financiamento mais flexível do que um empréstimo bancário, pois o prazo e as condições do contrato de leasing podem ser adaptados às necessidades específicas da empresa. Por outro lado, Uma desvantagem do leasing pode ser o fato de que, no final do contrato, a empresa não tem a propriedade do ativo adquirido, o que pode ser um problema se for necessário fazer alterações ou melhorias no ativo. Além disso, o custo total do leasing pode ser maior do que a compra definitiva do ativo, especialmente quando os juros e outras despesas associadas ao contrato são levados em conta.

Em geral, o leasing pode ser uma opção interessante para empresas que buscam expansão internacional e precisam adquirir equipamentos de capital ou maquinário para suas atividades no exterior, desde que os termos do contrato sejam cuidadosamente avaliados e comparados com outras formas de financiamento.

Exemplos práticos de leasing

1. Uma empresa de transportes precisa renovar sua frota de veículos para oferecer um serviço melhor a seus clientes. Em vez de comprar os veículos, ela opta por um contrato de leasing de longo prazo com uma instituição financeira. Dessa forma, a empresa pode usar os veículos como se fossem seus, mas sem ter que fazer um grande investimento inicial.
2. Uma empresa de manufatura precisa de novas máquinas para expandir sua produção. Em vez de comprar o maquinário, ela opta por um contrato de leasing com uma instituição financeira especializada em bens de capital. Dessa forma, a empresa pode obter o maquinário necessário sem ter de fazer um grande investimento inicial e com a vantagem de poder atualizar o maquinário no final do contrato.
3. Um empresário deseja abrir uma loja de moda e precisa de equipamentos para o local, como prateleiras, balcões, iluminação etc. Em vez de comprar todos os equipamentos, ele opta por um contrato de leasing com uma instituição financeira especializada em móveis comerciais. Dessa forma, o empresário pode equipar sua loja sem ter de fazer um grande investimento inicial.
4. Uma empresa de tecnologia precisa atualizar seus equipamentos de TI para aumentar a eficiência de seu trabalho. Em vez de comprar o equipamento, ela opta por um contrato de leasing com uma instituição financeira especializada em tecnologia. Dessa forma, a empresa pode obter o equipamento necessário sem ter de fazer um grande investimento inicial e com a vantagem de poder atualizar o equipamento no final do contrato.

Em todos esses casos, o leasing permite que as empresas e os empreendedores obtenham os ativos necessários sem fazer um grande investimento inicial e com a vantagem de poder atualizá-los no final do contrato. Além disso, o leasing pode proporcionar benefícios fiscais para as empresas, como a dedução dos pagamentos do leasing no imposto de renda das empresas.

Que tipos de ativos podem ser financiados por meio de leasing?

O leasing pode ser usado para financiar diferentes tipos de ativos, tanto móveis quanto imóveis, inclusive:

• Máquinas e equipamentos industriais.
• Veículos.
• Equipamentos tecnológicos.
• Móveis e equipamentos de escritório.
• Imóveis, como instalações comerciais ou edifícios industriais, entre outros.

É importante para Deve-se observar que cada instituição financeira estabelece seus próprios limites e restrições sobre os ativos que podem ser financiados por meio de leasing, portanto, é necessário consultá-las antes de realizar qualquer transação. O leasing é uma forma de financiamento de longo prazo que permite que as empresas adquiram bens ou ativos sem precisar comprá-los imediatamente. Em um acordo de leasing, a empresa "arrendatária" (o empresário) paga um aluguel mensal à empresa "arrendadora" em troca do uso do ativo por um período de tempo específico. No final do período, a empresa pode optar por comprar o ativo por um preço fixo ou devolvê-lo à empresa de leasing. Essa forma de financiamento é útil para empresas que desejam adquirir ativos caros sem precisar comprometer seu capital e também permite que elas mantenham uma gestão eficiente do fluxo de caixa.

As vantagens do leasing para um empresário são as seguintes

1. Flexibilidade: Os contratos de leasing podem ser personalizados para atender às necessidades específicas do empresário.
2. Conservação de capital: O leasing permite que os empreendedores obtenham os ativos de que precisam sem precisar gastar muito dinheiro.
3. Melhoria da capacidade de crédito: Os arrendamentos podem ser usados como uma forma de aumentar a capacidade de crédito da empresa e melhorar seu perfil de risco.
4. Facilidade de administração: o arrendador cuida do gerenciamento e da manutenção do ativo, permitindo que os empresários se concentrem em seus negócios.
5. Melhor controle orçamentário: O leasing permite que os empreendedores façam um orçamento preciso de seus custos e reduzam as incertezas.
6. Aumento da lucratividade: Ao usar o leasing, os empresários podem obter maior lucratividade, pois não precisam pagar uma grande quantia de dinheiro para adquirir um ativo.

Como solicitar o leasing? 

PARA SOLICITAR O LEASING, O EMPRESÁRIO DEVE SEGUIR AS SEGUINTES ETAPAS:

1. Pesquise as diferentes opções de leasing e escolha uma instituição financeira que ofereça um produto adequado às suas necessidades.
2. Preparar uma apresentação para explicar sua empresa e seu negócio solicitação de financiamento (+). Inclua informações financeiras, como extratos bancários, plano de negócios, etc.
3. Vá até a instituição financeira e explique sua solicitação, incluindo o valor que você precisa e para que ele será usado.
4. Forneça informações adicionais que a instituição financeira possa exigir, como histórico de crédito ou referências comerciais.
5. Assine o contrato de leasing e estabeleça as condições de pagamento.

É importante observar que cada instituição financeira pode ter seus próprios requisitos e procedimentos para solicitar o leasing. Portanto, é importante pesquisar e comparar as diferentes opções antes de tomar uma decisão.

EXISTEM VÁRIOS TIPOS DE LEASING, MAS ALGUNS DOS MAIS COMUNS QUE VOCÊ PODE USAR EM SEU NOVO NEGÓCIO SÃO:

1. Leasing financeiro: em que uma empresa faz um contrato com uma instituição financeira para obter um ativo em troca de pagamentos periódicos.
2. Leasing operacional: quando uma empresa aluga um ativo em longo prazo e tem a opção de comprá-lo no final do contrato.
3. Leasing de frota: onde uma empresa contrata a frota de veículos de que precisa para suas operações.
4. Leasing de equipamentos: onde uma empresa aluga os equipamentos e ferramentas necessários para suas operações.
5. Locação de imóveis: onde uma empresa aluga um espaço comercial ou de escritório.