Criação de um plano financeiro realista e abrangente para empresários

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Para ajudar os empresários a desenvolver um plano financeiro sólido e convincente que atenda às necessidades de todas as fontes de financiamento.

Passos para a criação de um plano financeiro:

PASOS PREVIOS

• Desenvolver o plano financeiro de sua empresa é o objetivo do sprint 4 do programa de aceleração (ver+).
• O plano financeiro é muito mais fácil de completar se você já trabalhou adequadamente durante o sprint anterior do programa, modelo sprint 1, sprint 2 Viabilidade e sprint 3 Vendas.
  • Use a mesma folha excelente em que você já trabalhou no tesouraria (ver+) (fazer uma cópia).
  • Inclua no clonado excel as fontes de financiamento e seu reembolso até que seu saldo inicial de caixa seja positivo... este é seu plano financeiro!

COMPLETA EL ENTREGABLE

• Responda por escrito às perguntas incluídas no "plano financeiro" entregável. Siga a ordem que propomos!
  • Use seu entregável para responder as perguntas-chave em seu plano financeiro. Isto o ajudará a esclarecer seus objetivos e estratégias e lhe permitirá apresentar uma proposta bem informada às fontes de financiamento (use o "plano financeiro" que você receberá durante o programa).

COMPARTE

• Apresente e receba feedback de seus pares:
  • Compartilhe seu plano financeiro com seus colegas participantes do programa, permitindo que eles comentem e ofereçam sugestões de melhoria. (ver+).
• Defenda seu plano financeiro no webinar (assistir+).
  • Participar do webinar planejado onde cada empresário pode apresentar seu plano financeiro e receber feedback de outros e do palestrante especialista. https://mentorday.es/wikitips/ponente-de-los-webinars-de-mentorday/ . Esta atividade lhe permitirá receber feedback adicional e ganhar uma perspectiva mais ampla sobre seu plano e aprender colaborando em outros planos.

MEJORA

• Melhore seu plano financeiro, aproveitando todo o feedback recebido:
  • Com o feedback obtido, ajuste seu plano financeiro conforme necessário, concentrando-se na redução de custos e no aumento da receita para reduzir a dependência de financiamento externo.

¿SIGUES TENIENDO DUDAS?

• Consulte suas dúvidas em wikiTIPS (ver+) Se uma pergunta sua não obtiver uma boa resposta, não se preocupe, pois um especialista se encarregará disso.
• Sessões individuais com seu mentor ou conselheiro:
  • Submeta o plano financeiro atualizado ao seu mentor ou conselheiro.
  • Compartilhe seu plano financeiro (envie um link como "comentarista") com seu mentor ou consultor, e peça-lhes para inserir comentários por escrito em seu arquivo. 

REVISA Y ENTREGA

• Revisão final do plano financeiro e entrega do documento:
  • Faça uma revisão final de seu plano financeiro, certificando-se de que ele seja realista e completo, e depois submeta-o às fontes de financiamento para avaliação e análise de risco.

Desarrollando un Plan Financiero Efectivo

Seguindo estas etapas, você será capaz de criar um plano financeiro sólido que não só o ajudará a compreender melhor suas necessidades comerciais, mas também aumentará suas chances de obter financiamento e apoio para seu projeto. O plano financeiro é um uma ferramenta utilizada pelos empresários para determinar como eles irão financiar seus projetos e como eles irão gerar renda e lucros no futuro.

Fundamentos y Actualizaciones del Plan Financiero

É um documento fundamental no processo de planejamento de qualquer negócio, pois permite aos empreendedores estabelecer objetivos e estratégias financeiras realistas e mensuráveis para seus negócios. O plano financeiro geralmente inclui projeções financeiras de curto e longo prazo. Os empresários tendem a atualizar seu plano financeiro regularmente para refletir as mudanças no mercado e em seus negócios. Fontes de financiamento, especialmente bancos e administrações... geralmente usam o plano financeiro para avaliar a viabilidade e a rentabilidade de um projeto comercial. Portanto, é importante para os empresários, desenvolver um plano financeiro abrangente e preciso que reflita suas expectativas de crescimento e lucratividade.

Algumas das principais perguntas que um investidor pode fazer a um empresário sobre seu plano financeiro incluem

Plano financeiro entregável

O objetivo é que você tenha um documento escrito que possa dar às instituições financeiras ou às administrações públicas para obter financiamento. Este documento ajuda você a garantir a viabilidade financeira de seu projeto. Para elaborar seu plano financeiro, você deve anotar cada um dos pontos de reflexão com a ajuda dos conselhos de especialistas dados em cada link. Compartilhe seu plano financeiro com o resto de seus colegas de classe para receber seu feedback. Faça o maior progresso possível em seu plano financeiro para que você possa apresentá-lo no webinar (ver+).

Perguntas que você deveria ter pensado, pensado e respondido claramente em seu plano financeiro, dependendo do estágio em que você se encontra:

• Emprende (fase de idéia): você só precisa ter uma idéia de onde você vai conseguir o financiamento.
• Acelerar (fase de lançamento e crescimento): você tem que detalhar muito bem todas as perguntas
• InternationaliseConcentre-se apenas em seu crescimento internacional, no financiamento adicional que virá da ida para outros países.

DE QUANTO SEU NEGÓCIO PRECISA? COMO VOCÊ VAI USAR O FINANCIAMENTO QUE CAPTA? COMO VAI PAGÁ-LO DE VOLTA? (ver+ DICA).

Plano financeiro resumido. Anexe ao plano financeiro a mesma folha de excel que você usou para a viabilidade financeira para incluir desta vez os montantes de financiamento que você espera obter de cada fonte até atingir saldos positivos.

• Você tem certeza de ter tentado o bootstrapping? Descreva as técnicas de bootstrapping que você já utilizou (ver+).
• Você está claro sobre o estágio em que se encontra na construção de seu negócio e o tipo de investidor mais adequado para financiá-lo agora? (veja+).
• Quais fontes de financiamento você vai solicitar (ver+).
• Quais instrumentos de financiamento você escolheu e por quê? (ver+).
• Como você vai obter financiamento da administração pública (ver+).
• Como você vai obter financiamento dos bancos (ver+).
• O acesso a business angels e investidores privados em geral requer outras informações coletadas no convés do investidor (ver+).
• Plano econômico-financeiro: Quais são suas contas financeiras para os próximos 5 anos (ver+).

Deve responder às seguintes perguntas que todos os financiadores fazem a si mesmos

• De quanto dinheiro sua empresa precisa e até quando?
• Para que você vai usar o dinheiro. Investimentos, despesas (até que a cobrança do cliente exceda as despesas... ponto de equilíbrio).
• Seu modelo gera o suficiente fluxo de caixa (+) para reembolsar o financiamento mais um retorno suficiente para compensar o risco que a instituição incorrerá.

O plano financeiro nos ajudará a convencer as diferentes partes interessadas da necessidade de um plano financeiro. fontes de financiamento (+) que, ao financiar nossos negócios, eles receberão mais retorno do que o risco de perder o dinheiro que investem em nós. O plano de negócios (+) é uma parte mais numérica do plano de negócios (+) de sua empresa.

Faz sentido fazer um plano financeiro quando você tiver completado previamente os seguintes sprints:

ESPRINHO 1

Você validou um modelo de negócios que é O mercado quer que assim seja. Você tem uma solução e o Segmento de mercado quem está disposto a pagar por isso! É impossível fazer previsões de vendas se você não estiver claro sobre quem é seu cliente.

ESPRINHO 2

É legalmente viável e economicamente, técnico, etc. Não adianta procurar financiamento se eu ainda não sou claro sobre como viabilizar meu modelo, não importa quanto dinheiro as fontes de financiamento me dêem, eu não vou ser capaz de viabilizar algo que não é viável? o dinheiro não pode fazer tudo!

ESPRINHO 3

Maximizando el Potencial de Ventas

Sabemos como vender, gerar um motor de vendas, você descobriu e validou o canal de vendas mais apropriado. Não adianta ter financiamento se você não souber como utilizá-lo para aumentar as vendas.

Planificación Financiera para el Crecimiento

Quando estamos claros sobre o montante de financiamento de que necessitamos para nosso negócio, (o que fazemos no sprint 2) vamos abrir rodada de financiamento e começaremos a levantar fundos para nossa empresa a fim de poder enfrentar nosso projeto de crescimento e desenvolvimento, mas para isso é essencial completar seu Plano de negócios, e, acima de tudo, ser capaz de traduzir seu plano de negócios em números de "plano financeiro. O plano financeiro é a forma que usamos para comunicar ao investidor (seja ele uma entidade pública ou uma entidade privada) que o investidor tem um plano financeiro. administração pública, fundo privado ou business angel), nossa empresa, nossa equipe, nosso modelo de negócios e o retorno que oferecemos sobre seu investimento. A referência em qualquer rodada de financiamento são as Projeções Financeiras, também chamadas de "Projeções Financeiras".Plano financeiro".. Porque quando um investidor ou instituição investe em sua empresa, eles esperam um retorno ou viabilidade econômica para que a operação seja um sucesso e isto deve ser claramente explicado em números.

De Números a Éxito

É necessário colocar seu plano de negócios em números, para demonstrar não apenas que existe uma oportunidade, que existe um grande mercado esperando por sua proposta de valor, mas também que você tem que traduzir seu plano de negócios em números para mostrar que existe uma rentabilidade e que o investidor pode realizar seus objetivos econômicos investindo em sua empresa. Isso é um plano financeiro, seu plano de negócios em números, uma pedra angular para qualquer um que queira levantar fundos para impulsionar sua empresa.

Estrategias Prácticas para Elaborar un Plan Financiero.

Nesta DICA, ajudamos você a entender cada um dos elementos do plano financeiro e como prepará-lo, identificando as chaves para ter projeções financeiras que lhe permitam obter financiamento para poder traduzir seu plano de negócios em números. No entanto, no sprint 2, ensinamos como fazer uma simples previsão excelente para os próximos meses, com a qual recomendamos que você trabalhe a fim de apresentar uma folha de "plano financeiro resumido". Você tem toda a explicação e o modelo em esta DICA (ver +).

Superando Incertidumbres en el Emprendimiento

Quando um empresário começa a lançar uma idéia de negócio, ele ou ela enfrenta muitas dúvidas e incertezas. Alguns receberam certo treinamento, o que os ajuda a clarear um pouco o horizonte, outros têm a experiência que os ajuda a avançar no caminho que um novo empreendimento implica, os mais afortunados têm uma pessoa em sua equipe de promoção cujo perfil profissional esclarece algumas dessas incertezas, mas a situação mais comum é que nos encontramos sozinhos nesta situação e temos que recorrer a ajuda externa para poder continuar avançando. 

Financiación: El Pilar para Materializar Ideas

Quando o empresário considera que tem um projeto de investimento, porque encontrou um modelo altamente escalável que pode trazer altos lucros, ele enfrenta a árdua tarefa de encontrar o financiamento que lhe permitirá tornar este projeto uma realidade e transformá-lo em um grande negócio. Para isso, ele buscará capital privado através de business angels, da capital de risco ou ao capital público sob a forma de financiamento de empréstimos.

Minimizando Riesgos para Inversores

Quando este momento chegar, o empresário deve armar-se com argumentos que lhe facilitem a obtenção do financiamento necessário para tornar sua idéia de negócio uma realidade. Estes argumentos devem ter como objetivo principal minimizar a percepção de risco que os investidores podem ter ao analisar o projeto e também mostrar os benefícios do projeto que farão com que valha a pena investir para fazê-lo crescer.

El Reto de las Proyecciones Financieras

As projeções financeiras são um dos principais argumentos com os quais o empresário poderá contar para convencer os financiadores da conveniência de investir em seu projeto. Mas, ao mesmo tempo, esta parte do plano de negócios é uma das maiores complicações que o empresário enfrenta devido à falta de conhecimento em muitos casos das questões financeiras e do exercício de previsão que deve ser realizado, para o qual muito poucos de nós estamos preparados.

Dicas para fazer projeções financeiras no plano financeiro:

• REALISTA 

Lembre-se do famoso ditado que um pessimista é um otimista bem informado e tenha em mente que tudo leva mais tempo do que você pensa e, acima de tudo, o primeiro euro que você recebe do primeiro cliente leva sempre um longo tempo para chegar, tudo custa mais do que você pensa e todos perdem detalhes. Informe-se bem, seja pessimista em suas avaliações e compare-se com especialistas ou outros empresários que já fizeram a viagem.

• DINHEIRO É REI

Lembre-se de que o importante são as coleções de vendas. Não se esqueça que receitas e despesas não são receitas e pagamentos. A rentabilidade que as contas mostram não garante que você tenha dinheiro suficiente para sobreviver. Um empresário deve concentrar suas projeções financeiras na necessidade de fundos, não na necessidade de dinheiro.é por isso que recomendamos que você concentre seus esforços na atualização de seu fluxo de caixa!!! O Excel contém tudo. Arrastar e copiar fórmulas é muito fácil. Certifique-se de que cada dado em suas projeções seja defensável e realizável.

• CENTRO

Concentre-se no que é importante: os clientes onde você vai cobrar mais, os itens de custo ou os maiores investimentos, não se percam nos detalhes, você está fazendo estimativas muito aproximadas, isto não é matemática exata! Há muitos conceitos que compõem as projeções financeiras, mas poucos que realmente influenciam o fluxo de caixa e a rentabilidade. Aqui novamente, aplica-se a lei 80/20.

• ATUALIZÁVEL

Se você quiser evitar passar horas sem fim fazendo pequenas mudanças, construir o modelo para que ele possa ser facilmente atualizado, recomendamos um modelo Excel que é muito fácil de manter e atualizar a cada mês.

• CRITÉRIOS COMPROVADOS

Validando Proyecciones Financieras

Verifique os dados inseridos no Excel em relação a estudos, testes piloto, dados históricos (acrescente esta informação no Excel, inserindo comentários a cada figura). Os critérios são a base das boas projeções financeiras e de sua credibilidade. Há instituições financeiras e órgãos públicos que lhe pedem que faça projeções financeiras para 5 anos, apresentando balanços e contas de lucros e perdas para 5 anos. No mentorDay não explicamos como fazer isso porque entendemos que se trata de um exercício de ficção científica. (se é difícil fazer previsões nos próximos meses... daqui a 5 anos apenas com uma bola de cristal), é isso mesmo, não contribui para o sucesso de sua empresa. Há muitos modelos no mercado que o criam automaticamente e o suficiente para cobrir o dossiê.

Optimización y Colaboración Financiera

Recomendo que você complete o modelo Excel que fornecemos, adicionando mensalmente a quantificação das fontes de financiamento que você utilizará para garantir que seus saldos de caixa nunca sejam negativos. As fontes mais apropriadas (o mais barato, o menos exigente e o mais apropriado para cada fase). Compartilhe a folha com outros empresários e deixe-os interpretar seus números, "lembre-se, os números falam por si", convide-os a lhe dar feedback e melhore seu Excel... e, quando se sentir pronto, comece a apresentá-lo a especialistas em financiamento ou fontes de financiamento (durante o programa de aceleração mentorDay você terá muitas ocasiões)