SOURCES DE FINANCEMENT DE L'INTERNATIONALISATION

Accélérez vos affaires grâce à ces conseils d'experts sur les "Sources de financement pour l'internationalisation". Jetez un coup d'œil et découvrez ce TIP !

Il existe de nombreuses sources de financement pour soutenir l'internationalisation d'une entreprise. Chaque pays aide ses entreprises à conquérir d'autres marchés. Les entreprises qui disposent d'un établissement permanent en Espagne et d'un marché déjà établi peuvent accéder à de nombreuses sources de financement.  

Les entreprises qui participent au programme de softlanding de mentorDay bénéficient d'une adresse permanente dans son centre d'affaires. Dyrecto. Il existe des subventions non remboursables pour ceux qui commencent à exporter, qui couvrent une partie des frais d'études, de consultance et même une partie du salaire de la personne impliquée (chambres de commerce, organisations régionales telles que PROEXCA, ICEX). Il existe également des subventions, des prêts ou des apports en capital lorsque l'entreprise doit investir dans des immobilisations dans d'autres pays (ICEX, COFIDES).

Comment obtenir un financement ? 

Pour financer les exportations :

• Paiement anticipé du montant des factures et des coûts de production préliminaires. Ligne d'exportation ICO jusqu'à 12,5 millions.
• Financement à moyen et long terme.
• Risques commerciaux.
• Financement par des canaux non bancaires.
• Accord réciproque d'ajustement des intérêts (CARI).
• Fonds pour l'internationalisation des entreprises (FIEM).
• Garanties mutuelles.
• Financement de l'innovation technologique.

Financer des investissements :

• Investissements en dehors du territoire national.
• Prêts participatifs.
• Financement entre 75 000 et 10 millions d'euros.
• Assurance des investissements étrangers.
• Optimisation du processus d'investissement.
• Liquidité.

Obtenir des financements à moyen et long terme :

Le site ICO Ligne internationale Tranche II Exportateurs Moyen et long terme propose des financements destinés à l'octroi de crédits fournisseurs (destinés aux entreprises espagnoles pour la vente de biens ou de services à des entreprises étrangères).

Et, le crédit acheteur, (destiné aux entreprises étrangères, pour l'acquisition de biens ou de services exportés par des entreprises espagnoles), ainsi que le financement complémentaire à l'entreprise étrangère qui acquiert les biens ou services espagnols, qui n'a pas été couvert dans sa totalité par un crédit acheteur.

Formalisations par l'intermédiaire d'établissements de crédit :

Le site ICO International Channel Medium- and Long-Term Export Tranche Line (ligne d'exportation à moyen et long terme) fournit des financements à des entreprises ayant leur siège social en dehors de l'Espagne qui acquièrent, avec un paiement différé, des biens ou des services à la fois à des entreprises ayant leur siège social en Espagne et à des entreprises en dehors de l'Espagne qui ont des intérêts en Espagne.

De même, les entreprises ayant leur siège en Espagne ou en dehors de l'Espagne et ayant des intérêts en Espagne, qui vendent des biens ou des services, avec paiement différé, à des entreprises ayant leur siège en dehors de l'Espagne, peuvent également demander un financement. 

Assurer les risques commerciaux 

Le CESCE propose une large gamme de solutions pour une gestion complète des risques à travers ses deux lignes d'activité : 

• Pour son propre compte : la protection contre les impayés, l'information commerciale sur les clients, les études de marché et l'aide à l'obtention de financements, l'amélioration des liquidités des clients et la gestion du recouvrement. 
• Au nom de l'Etat : La politique de l'UE en matière de relations extérieures garantit les risques commerciaux au-delà de deux ans, les risques politiques et les risques extraordinaires, entre autres : 
• Risques commerciaux : l'insolvabilité ou la défaillance prolongée d'un débiteur. 
• Risques politiques : les situations causées par les autorités d'un pays qui empêchent l'importateur d'effectuer des paiements à l'étranger, telles que le risque de transfert ou l'insolvabilité d'un débiteur public. 
• Risques extraordinaires : par exemple les guerres, les tremblements de terre, les inondations, etc. 

Accéder au financement par un canal non bancaire :

Le site Fonds de soutien aux entreprises CESCE MASTER ORO offre une alternative pour obtenir des liquidités en escomptant des factures commerciales. 

• Il s'agit d'un canal de financement non bancaire qui n'apparaît pas dans CIRBE. 
• Pour les petites et grandes entreprises, quelle que soit leur taille. 
• Le Fonds acquiert sans recours le crédit pour le montant couvert par le CESCE et dans un délai maximum de 6 jours à compter de la demande, le transfert de fonds est effectué.
• Vous devez être client de CESCE MASTER ORO et disposer du service Títulos de Liquidez.
• La convention d'ajustement réciproque des intérêts (CARI) est un régime de soutien aux exportations espagnoles qui encourage les institutions financières à fournir des crédits à l'exportation à long terme (deux ans ou plus) à des taux d'intérêt fixes.
• Le Fonds pour l'internationalisation des entreprises (EMFF) est un programme officiel de soutien aux études de faisabilité, à l'assistance technique, aux opérations d'exportation et d'investissement étranger, aux projets d'approvisionnement et aux projets clés en main, géré par le Secrétariat d'État au commerce.
• ICEX et Compañía Española de Reafianzamiento S.A. (CERSA) faciliter l'accès des PME au financement grâce au système espagnol de garantie mutuelle.
• La police ICEX-CESCE 1 million facilite l'accès à l'assurance-crédit pour les PME ayant un volume de ventes maximum d'un million d'euros, avec des primes dans la limite d'un million d'euros. 

Financer l'internationalisation de l'innovation technologique :

Le CDTI propose différents programmes de financement de projets et des initiatives de coopération dans le domaine de l'internationalisation de la RDI, entre autres :

• Projets de coopération technologique internationale : des projets transnationaux de RDI proches du marché.
• Ligne d'innovation globale : financer des investissements innovants en Espagne ou à l'étranger afin d'améliorer la croissance et l'internationalisation des entreprises.
• Implique : encourage la participation des entreprises espagnoles aux programmes de coopération technologique internationale.
• H2020 : est la principale initiative communautaire visant à promouvoir la R&D dans l'UE.
• CDTI-Eurostars : encourage la participation des entreprises espagnoles aux programmes internationaux de coopération en matière de R&D.

Pour financer des investissements 

Financer des investissements en dehors du territoire national 

Le site Ligne ICO International 2019 Tranche I Investissement et liquidité 12,5 millions d'euros ou son équivalent en USD par client, en une ou plusieurs opérations, pour des opérations de liquidité et des investissements en dehors du territoire national dans des actifs fixes productifs neufs ou d'occasion, des voitures de tourisme, des acquisitions d'entreprises. 

Le site Ligne ICO International Channel Tranche d'investissement et de liquidité s'adresse aux travailleurs indépendants, aux entreprises et aux entités publiques et privées ayant un intérêt espagnol, tant celles qui sont domiciliées en Espagne que celles qui sont domiciliées à l'étranger et qui disposent d'au moins 30% de capital social espagnol ou d'autres entreprises ayant un "intérêt espagnol". 

Obtenir des prêts participatifs 

• Le site Fonds FOND-ICOpyme offre un financement pour les processus d'internationalisation des entreprises espagnoles qui, après avoir franchi les premières étapes de la mise en œuvre, réalisent des investissements pour stimuler leur croissance.

Le traitement est effectué par Axis, le gestionnaire du fonds. 

• • Montant : 750 000 à 1 500 000 euros dans les entreprises innovantes, et de 1,5 à 15 millions d'euros dans les entreprises en croissance.

• Le site Ligne ENISA Compétitivité finance des projets fondés sur des modèles d'entreprise viables, rentables et éprouvés, axés sur l'amélioration compétitive des systèmes de production et/ou le changement de modèle de production ou l'expansion par l'augmentation de la capacité de production, les avancées technologiques, l'élargissement de la gamme de produits/services et la diversification des marchés, entre autres. 

• • Montant : Le montant de l'aide peut atteindre 1,5 million d'euros, en fonction du niveau de fonds propres et de la structure financière de l'entreprise. 

L'ENISA dispose de lignes pour les entreprises à d'autres stades de développement. Obtenir un financement compris entre 75 000 et 10 millions d'euros

Le site Fonds pour les opérations d'investissement à l'étranger des petites et moyennes entreprises (FONPYME), ainsi que les ressources propres de COFIDES, apportent un financement compris entre 75 000 et dix millions d'euros.

Il n'y a pas de commission d'étude et il est possible de financer aussi bien l'établissement (commercial et productif) de la PME à l'étranger que l'extension d'installations existantes ou l'acquisition d'entreprises. 

Si vous avez besoin de sécuriser l'investissement :

Le CESCE fournit des solutions pour la gestion intégrée des risques et gère, pour le compte de l'État, les éléments suivants Investissements à l'étranger Police d'assuranceL'"assurance risques politiques" couvre les risques politiques et les pertes résultant, entre autres, de l'expropriation ou de la confiscation de l'entreprise à l'étranger, du non-transfert des dividendes, du terrorisme, de la révolution ou de la guerre, et de la violation d'accords ou d'engagements par les autorités du pays d'accueil de l'investissement.

Optimise le processus de mise en œuvre :

Le programme Les PME investissent de l'ICEX et de la COFIDES offre un soutien complet aux PME espagnoles qui souhaitent investir à l'étranger : 

POUR LES INVESTISSEMENTS PRODUCTIFS

75 000 à 10 millions d'euros (jusqu'à 80% des besoins de financement à moyen et long terme du projet) et un accès préférentiel au programme de services personnalisés de l'ICEX. 

POUR LES DÉPLOIEMENTS COMMERCIAUX

75 000 à un million d'euros (jusqu'à 80% des besoins de financement des dépenses liées à la mise en place commerciale de l'entreprise) et un accès préférentiel au programme de services personnalisés de l'ICEX. 

Pour des liquidités et/ou des investissements productifs en dehors du territoire national

Le site Ligne Garantie ICO SGR/SAECA 2019 fournit des financements aux travailleurs indépendants et aux entreprises espagnoles ou mixtes à capital majoritairement espagnol qui bénéficient de la garantie d'un SGR ou d'un SAECA. Le montant financé par client est de 2 millions d'euros maximum en une ou plusieurs opérations.

ICEX Next cofinance 50% des dépenses engagées par l'entreprise, jusqu'à un maximum de 9 800 euros sur 18 mois : 

• Conseils stratégiques pour l'élaboration d'un plan d'internationalisation et d'un plan d'affaires par marché. 
• Destination et conseils spécifiques pour améliorer la compétitivité internationale de votre entreprise. 
• Soutien aux frais de prospection, de promotion à l'étranger et de recrutement de personnel pour le département international.

Le site Programme Canarias Aporta de PROEXCA fournit des conseils techniques spécialisés et des financements pour développer, promouvoir ou consolider le processus d'internationalisation des entreprises canariennes et leur expansion commerciale à l'étranger. 

• Programme flexible, qui s'adapte aux besoins des entreprises en fonction des opportunités commerciales identifiées par les entreprises. Ainsi, une entreprise qui soumissionne pour le programme peut par la suite entreprendre un processus de mise en œuvre, et vice versa. 
• S'adresse aux PME, en candidature individuelle ou en groupe, la priorité étant donnée aux groupements d'entreprises. 
• Le montant maximum de l'aide est de 40 000 euros pour une période de 3 ans, si les résultats stipulés sont atteints. 

En raison de l'éloignement et de l'insularité des îles Canaries, le reste de l'Espagne est inclus comme marché dans le programme, car il s'agit d'une zone géographique très demandée, avec des opportunités commerciales évidentes pour les entreprises qui se lancent à l'étranger. 

En outre, PROEXCA offre une couverture globale et personnalisée des services de soutien à l'internationalisation :

• Dynamisation des entreprises par l'intermédiaire d'un gestionnaire des exportations. 
• Conseil, soutien et suivi de chaque initiative commerciale par le personnel technique de PROEXCA. 
• Soutien dans la recherche de financements publics/privés pour des projets d'entreprises. 
• Facilitation d'autres services fournis par des organisations collaboratrices. 

Soutien à l'internationalisation. Organisations clés en Espagne.

EL POUR LA MISE EN ŒUVRE

Le site forfaitage permet le paiement immédiat des prêts à moyen et long terme et des opérations de paiement différé. Il s'agit de l'achat sans recours au porteur de lettres de change ou de billets à ordre garantis par des banques, de crédits documentaires et de garanties bancaires sur des engagements de paiement représentant des transactions commerciales..

Les avantages de la forfaitisation sont les suivants :

• ÉVITER LES RISQUES

Les risques de non-paiement par le débiteur, les fluctuations des taux d'intérêt et les risques de change sont éliminés.

• LIQUIDITÉ

Les fonds étant immédiatement disponibles, l'entreprise débloque ses lignes d'escompte commercial existantes et améliore ses ratios d'actif circulant en transformant le poste client en liquidités.

• SIMPLICITÉ

La documentation requise est minimale. La forfaitisation élimine les coûts administratifs et les problèmes de recouvrement.

• AVANTAGES FINANCIERS

Le taux d'intérêt appliqué est très compétitif. L'achat sans recours finance l'ensemble de l'opération. 

EL FACTORING

Il s'agit d'un accord par lequel une entreprise cède à un affacturage le droit de recouvrer tout ou partie de ses factures à court terme.

L'entreprise affacturage devient le détenteur de la dette vis-à-vis de l'acheteur et est responsable de la gestion du recouvrement. Le cédant peut également s'assurer contre le risque d'insolvabilité du débiteur.

Les principaux avantages de l'affacturage sont les suivants :

• Élimine le risque de non-paiement et les retards de recouvrement dus à l'insolvabilité du débiteur (dans le mode sans recours).
• Elle simplifie la comptabilité, car l'entreprise n'a qu'un seul client : la société d'affacturage.
• Il permet de réorganiser le portefeuille de clients.
• Il élimine les coûts de contentieux et de remboursement en cas de non-paiement.
• Il réduit les coûts administratifs et les frais de communication, car c'est lui qui gère le recouvrement et les réclamations en cas de non-paiement.
• En mode sans recours, l'entreprise peut réduire le poste client de son bilan, améliorant ainsi ses ratios de liquidité, de solvabilité et de trésorerie.

Crédit officiel à l'exportation 

Le crédit officiel à l'exportation est une forme de financement à l'exportation à moyen et à long terme bénéficiant d'un soutien officiel à des conditions financières favorables. Le système officiel de crédit à l'exportation est un instrument d'une valeur incontestable pour le financement des ventes à l'étranger.

Les opérations éligibles au financement doivent être des exportations de machines et de biens d'équipement, d'installations industrielles, de technologies, de centrales électriques, de centrales hydroélectriques, de navires, d'avions, de projets et/ou de services techniques d'origine espagnole.

Il existe deux modalités de base :

• CREDIT ACHETEUR

Dans ce cas, l'exportateur perçoit le montant total financé en espèces. 

• CRÉDIT FOURNISSEUR

Il nous permet d'offrir un financement au fournisseur à des conditions préférentielles et, en outre, à certaines occasions, nous escomptons sans recours les lettres de change représentant le paiement différé.

PRENDRE EN COMPTE

• TAUX D'INTÉRÊT

Les financements peuvent être accordés à des taux d'intérêt variables ou fixes et toujours en conformité avec les règles du Consensus de l'OCDE et de l'ICO (Instituto de Crédito Oficial). 

• ASSURANCE-CRÉDIT

Comme il s'agit d'opérations de financement à moyen ou long terme, la banque de financement exigera probablement une couverture d'assurance-crédit accordée par le CESCE dans des conditions satisfaisantes.

Une forme d'autofinancement est le cash pooling international (voir Conseil), qui vous permet de gérer les besoins de financement d'un pays grâce à des liquidités excédentaires dans d'autres pays.

Paradis fiscaux

Décider de s'internationaliser en utilisant les paradis fiscaux peut s'avérer très coûteux à long terme, car il existe de nombreuses pénalités dont il faut être conscient. En Europe, il existe une liste de pays considérés comme des paradis fiscaux à éviter.  

Les îles Canaries sont la seule région autorisée par l'Europe à bénéficier de nombreux avantages fiscaux, sans avoir les inconvénients d'être considérée comme un pays à part entière. paradis fiscal (+). Les paradis fiscaux sont donc des pays où il n'est pas souhaitable de s'établir pour des raisons fiscales et de contrôle des changes.

En Espagne, la notion de paradis fiscal a été introduite par la loi du budget général de l'État de 1991. Le décret royal 1080/1991 du 5 juillet 1991 a déterminé les pays ou territoires considérés comme des paradis fiscaux par la législation espagnole. Il n'y a aucune preuve du contraire. Tout pays ou territoire figurant sur la liste est soumis au traitement fiscal pénalisant prévu par les différentes règles fiscales espagnoles.

Les pays et territoires considérés par la loi espagnole comme des paradis fiscaux sont les suivants :

• L'Europe : Le Liechtenstein et Monaco.
• Amérique : Montserrat, îles Turks et Caicos, îles Vierges britanniques, îles Vierges américaines, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, Sainte-Lucie.
• Afrique : Liberia, Maurice et Seychelles.
• Asie : Jordanie, Liban et Macao.
• Océanie : Îles Mariannes, Nauru, Îles Salomon, Vanuatu.