CARTA DE CRÉDITO

A como reduzir o risco de não pagamento é solicitar uma carta de crédito de seu cliente. Isso é emitido pelo banco e garante que o pagamento será feitoPortanto, ele oferece um alto nível de segurança. Você também terá que chegar a um acordo com seu banco, fornecendo documentos como prova de que ele forneceu os bens acordados. 

Também é aconselhável obter uma carta de crédito irrevogável, que não pode ser alterado ou cancelado a menos que todas as partes concordem. A carta de crédito revogável, No entanto, pode ser alterado ou cancelado pelo banco a qualquer momento. 

O que é uma carta de crédito no comércio exterior?

A carta de crédito é um instrumento pelo qual um banco emissor, seguindo as instruções de um cliente ou originador - comprador ou importador - faz um pagamento a um terceiro ou beneficiário - vendedor ou exportador - contra a entrega da documentação necessária, geralmente evidências da remessa de determinadas mercadorias (certificados alfandegários, fatura de compra, seguro).

Sua função é garantir vendas à distância dentro do mesmo país e também para fins de exportação de mercadorias para outros países.

Quem paga pela L/C?

Pagamento do valor estipulado na carta de crédito O importador é responsável pelo comércio internacional, após o recebimento dos documentos que comprovam que as mercadorias, que é trocado de acordo com as condições acordadas no contrato, foi enviado.

Assim como a carta de crédito é emitida por uma instituição financeira que garante que o pagamento do comprador ao vendedor será feito pelo comprador, a L/C é emitida por uma instituição financeira que garante o pagamento do comprador ao vendedor. será recebido no prazo e pelo valor correto, caso o comprador não consiga efetuar o pagamento, o próprio banco será obrigado a cobrir o valor total ou restante da compra.

Mesmo que um cliente declare falência, o banco ainda será obrigado a pagar, desde que os documentos estejam em conformidade com os termos acordados no crédito documentário. Portanto, o banco seria obrigado a pagar, desde que os documentos estivessem em conformidade com os termos do crédito documentário, A principal característica da L/C é que ela traz confiança e segurança às transações comerciais de qualquer lugar do mundo.

O que é a abertura de uma carta de crédito?

Uma carta de crédito é acionado quando um vendedor e um comprador concordam com um conjunto de condições (método de entrega, qualidade, quantidade, método de pagamento, valor). Entretanto, para poder usar esse instrumento, é necessário primeiro o comprador deve solicitar ao seu banco a emissão de uma carta de crédito em seu favor.

Isso é conhecido como abertura de uma carta de crédito, momento em que o banco assume a responsabilidade de pagar o vendedor quando os termos da transação forem cumpridos. Por sua vez, o banco emissor notifica o banco do vendedor de que há um crédito documentário do qual seu cliente é o beneficiário.

Emitir uma carta de crédito, é comum que as instituições financeiras exijam garantias na forma de títulos ou dinheiro como garantia.O valor da taxa de serviço, que geralmente corresponde a uma porcentagem do valor refletido na L/C, deve ser adicionado ao valor da taxa de serviço.

Quais são os tipos de L/Cs existentes?

HÁ DIFERENTES TIPOS DE CRÉDITO QUE PODEM SER EMITIDOS POR UM BANCO, DEPENDENDO DE SUAS EXIGÊNCIAS E TERMOS:

• Irrevogável: lA maioria das cartas de crédito é dessa natureza, pois o acordo entre as partes não pode ser modificado sem o consentimento prévio de todos os atores envolvidos.
• Nominativo: aqAquelas que indicam expressamente quais bancos estão autorizados a emitir, confirmar e negociar a L/C. Caso contrário, diz-se que se trata de uma L/C negociável. Caso contrário, diz-se que se trata de uma carta de crédito negociável.
• Comercial: cQuando a transação for de compra e venda em nível local ou internacional - importação ou exportação.
• À vista, por aceitação ou por pagamento diferido: dDependendo de sua disponibilidade, o crédito documentário se qualifica como um crédito à vista quando o pagamento é imediato após a apresentação da documentação acordada.

Pelo contrário, aceitação é quando o banco pagador aceita uma letra de câmbio sacada em um determinado momento, e pagamento diferido é quando o pagamento ocorre em um determinado período de tempo após o saque da L/C. (em um determinado vencimento).

• Transferível: neste caso, o exportador poderá transferir todos ou parte de seus direitos para outra parte. Dessa forma, ela evita usar seus próprios fundos para comprar as mercadorias de seu fornecedor. Para isso, a transferência deverá ser indicada nos termos da carta de crédito.
• Aguarde: De forma coloquial, pode-se dizer que esse tipo de carta de crédito corresponde a um plano B. É um tipo de garantia bancária usada para cobrir obrigações financeiras por falta de pagamento. Em geral, esse tipo de crédito expira após 12 meses.

A carta de crédito, em qualquer uma de suas modalidades, é um recurso muito comum no comércio internacional. 

As distâncias e a existência de barreiras culturais ou de idioma podem ter um impacto negativo na confiança. É por isso que esse instrumento é um dos melhores seguros para intercâmbios entre atores de diferentes países e o que possibilita, em muitos casos, a continuidade dos intercâmbios.

Uma carta de crédito é um documento emitido por um banco que garante o pagamento ao vendedor de uma mercadoria, desde que o vendedor cumpra as condições estabelecidas no contrato de venda. A carta de crédito é uma ferramenta muito útil no comércio internacional, pois oferece segurança e confiança a ambas as partes envolvidas na transação.

O processo de abertura de uma carta de crédito começa quando o comprador solicita ao seu banco que emita uma carta de crédito em favor do vendedor. O banco emissor assume a responsabilidade de pagar o vendedor assim que as condições estabelecidas no contrato forem atendidas.

É importante para Observe que há diferentes tipos de L/Cs, como irrevogável, nominativa, comercial, à vista, aceitação ou pagamento diferido, transferível, standby, entre outras. A carta de crédito é uma uma ferramenta valiosa para reduzir o risco de não pagamento em transações comerciais e para garantir a confiança entre as partes envolvidas em uma transação.

Quais são os requisitos para uma carta de crédito?

Para a abertura de uma carta de crédito, o comprador geralmente é obrigado a fornecer ao banco uma série de documentos e informações necessárias para a emissão do crédito documentário.

ESSAS EXIGÊNCIAS PODEM VARIAR DE ACORDO COM O TIPO DE TRANSAÇÃO E O ACORDO ENTRE AS PARTES, MAS ALGUNS DOCUMENTOS COMUNS QUE GERALMENTE SÃO SOLICITADOS SÃO:

1. Contrato de compra e venda: Documento que estabelece os termos e condições da transação comercial entre o comprador e o vendedor.
2. Fatura comercial: um documento emitido pelo vendedor que detalha as mercadorias vendidas, seu valor e as condições de pagamento.
3. Documentos de remessa: como o conhecimento de embarque, o documento que comprova a propriedade e o transporte das mercadorias, e outros documentos alfandegários e de transporte.
4. Certificados de origem: documentos que certificam o país de origem das mercadorias.
5. Seguro: comprovante de seguro para as mercadorias durante o transporte.

Além desses documentos, o banco também pode solicitar informações adicionais sobre a empresa compradora, como sua capacidade financeira e solvência, a fim de avaliar o risco de crédito antes de emitir a L/C. É importante observar que os requisitos podem variar de acordo com a jurisdição e as regulamentações bancárias locais.