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Português do Brasil Entidades Financieras Especializadas en Startups
1. BStartup de Banco Sabadell
- Descripción: BStartup ofrece financiación, servicios especializados y asesoramiento a startups tecnológicas y digitales en etapas seed y early stage. Incluye programas como BStartup 10 y líneas específicas como BStartup Health y BStartup Green.
- Servicios: Inversión en equity, cuentas especializadas, seguro de responsabilidad civil, plataforma de pagos, financiación preferente subvencionada, asesoramiento en exportación, factoring, confirming y más.
2. DayOne de CaixaBank
- Descripción: DayOne es la división de CaixaBank dedicada a apoyar a startups, scaleups y empresas tecnológicas. Ofrecen servicios financieros, asesoramiento y acceso a una red de contactos y eventos.
- Servicios: Financiación, cuentas y tarjetas especializadas, préstamos participativos, líneas de crédito, servicios de internacionalización, y acceso a programas de aceleración y networking.
3. BBVA Spark
- Descripción: BBVA Spark está diseñado para apoyar a startups y scaleups con financiación, servicios financieros y asesoramiento personalizado. Se enfoca en empresas innovadoras y de alto crecimiento.
- Servicios: Financiación a medida, líneas de crédito, servicios de tesorería, cuentas especializadas, asesoramiento en fusiones y adquisiciones, y programas de aceleración.
4. Santander startups, Innoventures
- Descripción: Innoventures es el fondo de capital riesgo de Banco Santander, dedicado a invertir en startups tecnológicas y fintech. Proporcionan capital y acceso a la red global del Santander.
- Servicios: Inversión en equity, capital riesgo, acceso a programas de aceleración y mentoría, y colaboración con las diferentes unidades de negocio del banco.
5. Bankia Fintech by Innsomnia
- Descripción: Programa de innovación abierta de Bankia en colaboración con Innsomnia, que apoya a startups fintech mediante financiación y servicios especializados.
- Servicios: Financiación, aceleración, mentoring, y acceso a la red de contactos y recursos de Bankia.
6. Kutxabank Venture Capital
- Descripción: Kutxabank tiene su propia división de capital riesgo para invertir en startups y empresas emergentes de base tecnológica.
- Servicios: Inversión en equity, asesoramiento financiero, y programas de aceleración.
7. Abanca Innova
- Descripción: Abanca Innova es el programa de innovación y aceleración de Abanca para apoyar a startups fintech y de otros sectores tecnológicos.
- Servicios: Financiación, mentoring, espacio de coworking, acceso a la red de contactos de Abanca y programas de aceleración.
8. Unicaja Emprendedores
- Descripción: Unicaja ofrece servicios y financiación especializada para emprendedores y startups a través de su programa Unicaja Emprendedores.
- Servicios: Financiación, cuentas y tarjetas especializadas, asesoramiento en internacionalización, programas de formación y networking.
9. LAB de Bankinter
- Descripción: LAB de Bankinter es una iniciativa para apoyar a startups y emprendedores con financiación, asesoramiento y servicios especializados.
- Servicios: Financiación, inversión en equity, asesoramiento personalizado, programas de aceleración y mentoring.
10. Sabadell Venture Capital
- Descripción: Además de BStartup, Banco Sabadell tiene Sabadell Venture Capital, que invierte en startups tecnológicas en fases seed y early stage.
- Servicios: Inversión en equity, capital riesgo, acceso a la red de contactos de Banco Sabadell, y programas de aceleración.
Conclusión
Estas entidades financieras especializadas en startups ofrecen una variedad de servicios que van desde financiación y inversión en equity hasta asesoramiento, mentoring y programas de aceleración. Cada una tiene su enfoque particular y puede proporcionar apoyo crucial para el crecimiento y desarrollo de startups en diversos sectores tecnológicos y digitales.
En nuestro programa de aceleración te facilitamos el acceso a todo tipo de subvenciones y ayudas gracias al asesoramiento de nuestros expertos especializados en la materia ¡No te lo pienses más!
Ventajas y Beneficios de la Banca Especializada en Startups para Emprendedores
Las entidades financieras especializadas en startups ofrecen una serie de ventajas y beneficios diseñados específicamente para apoyar a emprendedores y empresas emergentes en su crecimiento y desarrollo. A continuación, se detallan las principales ventajas y beneficios:
1. Financiación Adaptada a Necesidades Específicas
- Inversión en Equity: Fondos y programas que invierten directamente en el capital de la startup, proporcionando recursos sin aumentar la deuda.
- Préstamos y Créditos Preferentes: Acceso a líneas de crédito y préstamos con condiciones favorables y adaptadas a las características y riesgos de las startups.
- Subvenciones y Ayudas: Información y acceso a financiación subvencionada y ayudas públicas, como las líneas ICO.
2. Servicios Bancarios Personalizados
- Cuentas Especializadas: Cuentas bancarias diseñadas para startups, con condiciones preferentes y servicios adicionales.
- Plataformas de Pago: Soluciones avanzadas de pago, como Paycomet, que facilitan la operativa diaria y el comercio online.
- Tarjetas de Crédito y Débito: Tarjetas específicas con límites ajustados a las necesidades de la startup, incluyendo tarjetas para gastos de marketing online.
3. Asesoramiento y Mentoring
- Gestores Especializados: Acceso a gestores que comprenden las necesidades y desafíos específicos de las startups y que ofrecen asesoramiento personalizado.
- Programas de Mentoring: Participación en programas de mentoring y asesoría, donde expertos y profesionales guían a los emprendedores en la gestión y crecimiento de su empresa.
- Consultoría Estratégica: Asesoramiento en áreas críticas como internacionalización, innovación, gestión de tesorería, y más.
4. Acceso a Redes de Contactos y Networking
- Eventos y Encuentros: Participación en eventos, ferias y encuentros organizados por las entidades financieras, que facilitan el networking y la creación de alianzas estratégicas.
- Conexión con Inversores: Acceso a redes de business angels, fondos de venture capital y otros inversores interesados en proyectos innovadores.
5. Apoyo en Internacionalización
- Asesoramiento en Exportación: Servicios de asesoramiento para la internacionalización de la startup, incluyendo gestión de exportaciones e importaciones.
- Soluciones Financieras Internacionales: Herramientas financieras para facilitar operaciones internacionales, como factoring, confirming y gestión de divisas.
6. Seguros y Protección
- Seguros Especializados: Ofrecen seguros adaptados a las necesidades de las startups, como seguros de responsabilidad civil, ciberseguridad, y protección de datos (RGPD).
7. Innovación y Tecnología
- Soluciones Tecnológicas: Acceso a plataformas tecnológicas avanzadas que mejoran la operativa diaria y la gestión financiera de la startup.
- Renting Tecnológico: Modalidades de renting que incluyen hardware y software necesarios para startups tecnológicas.
8. Apoyo en Aceleración y Escalabilidad
- Programas de Aceleración: Participación en programas de aceleración que proporcionan recursos, formación y apoyo para escalar el negocio.
- Facilidades para Escalabilidad: Herramientas y recursos que facilitan el crecimiento y expansión de la startup a nuevos mercados y segmentos.
Ejemplos de Entidades y Sus Ofertas
BStartup de Banco Sabadell
- Inversión en Equity: Hasta 150,000 € por proyecto.
- Cuentas y Servicios Bancarios: Cuentas Sabadell Negocios, plataforma de pagos Paycomet, y seguro RC BStartup.
- Programas Específicos: BStartup Health y BStartup Green.
DayOne de CaixaBank
- Financiación Preferente: Líneas de crédito y préstamos participativos.
- Red de Contactos: Acceso a eventos y networking.
- Servicios Bancarios: Cuentas y tarjetas especializadas.
BBVA Spark
- Financiación a Medida: Líneas de crédito y financiación personalizada.
- Asesoramiento: Consultoría en internacionalización y gestión financiera.
- Programas de Aceleración: Apoyo continuo y mentoring.
Conclusión
La banca especializada en startups proporciona un conjunto integral de servicios y beneficios que van más allá de la financiación tradicional. Al ofrecer productos financieros personalizados, asesoramiento experto, acceso a redes de contactos, y apoyo en internacionalización y escalabilidad, estas entidades ayudan a los emprendedores a superar los desafíos específicos de sus negocios y a alcanzar un crecimiento sostenible y exitoso.
Cómo Solicitar Financiación a una Entidad Especializada en Startups
Solicitar financiación a una entidad especializada en startups requiere una preparación cuidadosa y un entendimiento claro del proceso. A continuación, se detallan los pasos generales para solicitar financiación:
1. Preparación Previa
a. Investigación
- Identificar la Entidad Adecuada: Investiga y selecciona la entidad financiera que mejor se alinee con las necesidades y objetivos de tu startup. Ejemplos incluyen BStartup de Banco Sabadell, DayOne de CaixaBank, BBVA Spark, entre otros.
- Conocer los Requisitos: Revisa los requisitos específicos de la entidad para asegurarte de que tu startup cumple con ellos. Esto incluye la etapa de desarrollo, el sector, y los documentos necesarios.
b. Documentación Necesaria
- Plan de Negocio: Un plan de negocio detallado que incluya la descripción del proyecto, análisis de mercado, modelo de negocio, estrategias de marketing, proyecciones financieras, y equipo de trabajo.
- Estados Financieros: Incluye los estados financieros actuales y proyecciones futuras, como el balance general, estado de resultados, y flujo de caja.
- Presentación del Proyecto: Una presentación clara y concisa que resuma el proyecto, los objetivos, y las necesidades de financiación.
2. Contacto Inicial
a. Contactar con la Entidad
- Oficinas Especializadas: Contacta con las oficinas o gestores especializados en startups de la entidad financiera. Puedes hacerlo a través de la página web de la entidad, por teléfono o correo electrónico.
- Portal Online: Muchas entidades tienen portales en línea específicos para startups donde puedes iniciar el proceso de solicitud.
Durante el programa de aceleración de mentorDay tendrás la oportunidad de reunirte personalmente con los responsables de cada entidad, además de aprender a seducirles con un buen plan de negocio y un buen pitch. No te recomendamos que solicites financiación sin haberte preparado bien antes.
b. Solicitud de Información
- Reuniones Iniciales: Programa una reunión con un gestor especializado para discutir las necesidades de tu startup y conocer más sobre las opciones de financiación disponibles.
- Documentación Inicial: Asegúrate de tener preparados los documentos iniciales para compartir con el gestor durante esta fase.
3. Presentación de la Solicitud
a. Completar Formularios
- Formulario de Solicitud: Llena el formulario de solicitud proporcionado por la entidad financiera. Este formulario generalmente se encuentra en su portal online.
- Anexar Documentos: Adjunta todos los documentos requeridos, como el plan de negocio, estados financieros y cualquier otra información solicitada.
b. Envío de la Solicitud
- Medios Electrónicos: Envía la solicitud completa y los documentos adjuntos a través del portal online de la entidad o por correo electrónico, según lo especificado.
- Confirmación de Recepción: Asegúrate de recibir una confirmación de que la entidad ha recibido tu solicitud.
4. Evaluación y Seguimiento
a. Proceso de Evaluación
- Revisión Interna: La entidad financiera revisará tu solicitud, evaluando la viabilidad del proyecto, el potencial de crecimiento y el riesgo asociado.
- Solicitudes Adicionales: La entidad puede solicitar información adicional o aclaraciones durante este proceso.
b. Reuniones de Seguimiento
- Pitch de Presentación: Es posible que te pidan realizar una presentación (pitch) de tu proyecto ante un comité evaluador.
- Entrevistas: Participa en entrevistas con los gestores para discutir detalles específicos y responder preguntas sobre tu proyecto.
5. Decisión y Formalización
a. Decisión de Financiación
- Notificación: Recibirás una notificación de la decisión de financiación. Si es aprobada, la entidad te proporcionará los términos y condiciones de la financiación.
- Revisión de Condiciones: Revisa cuidadosamente los términos y condiciones ofrecidos.
b. Formalización del Acuerdo
- Firma de Acuerdos: Firma los acuerdos de financiación y cualquier otro documento legal requerido.
- Desembolso de Fondos: La entidad procederá con el desembolso de los fondos según lo acordado.
6. Utilización y Seguimiento de Fondos
a. Uso de Fondos
- Plan de Ejecución: Utiliza los fondos según el plan de negocio presentado y aprobado.
- Seguimiento y Reportes: Mantén un seguimiento riguroso de cómo se están utilizando los fondos y prepárate para presentar reportes periódicos a la entidad financiera.
b. Comunicación Continua
- Actualizaciones: Mantén una comunicación continua con la entidad financiera, proporcionando actualizaciones sobre el progreso del proyecto y cualquier cambio significativo.
Conclusión
Solicitar financiación a una entidad especializada en startups es un proceso que requiere preparación detallada, comunicación clara y seguimiento constante. Al seguir estos pasos y trabajar en estrecha colaboración con la entidad financiera, puedes aumentar significativamente tus posibilidades de obtener la financiación necesaria para llevar tu startup al siguiente nivel.
Diferencias entre Solicitar Financiación a un Banco Tradicional y a una Entidad Especializada en Startups
Solicitar financiación a un banco tradicional difiere significativamente de hacerlo a una entidad especializada en startups. Las diferencias se centran en los criterios de evaluación, los servicios ofrecidos y el enfoque en las necesidades específicas de las startups.
1. Criterios de Evaluación
Banco Tradicional:
- Historial de Crédito: Los bancos tradicionales se centran en el historial de crédito del solicitante. Requieren un historial crediticio sólido y garantizado.
- Garantías y Avales: Piden garantías tangibles y avales personales o corporativos para minimizar el riesgo.
- Rentabilidad Probada: Prefieren empresas con rentabilidad probada y un historial financiero estable.
- Documentación Exhaustiva: Exigen una gran cantidad de documentación financiera y legal para evaluar la solvencia.
Entidad Especializada en Startups:
- Potencial de Crecimiento: Evalúan el potencial de crecimiento y escalabilidad del proyecto, más que el historial crediticio.
- Innovación y Disrupción: Se centran en la innovación y la capacidad del proyecto para disrumpir el mercado.
- Flexibilidad en Garantías: Son más flexibles en cuanto a garantías y avales, entendiendo la naturaleza de las startups.
- Menos Documentación Tradicional: Requieren menos documentación financiera tradicional y se enfocan más en el plan de negocio y el equipo fundador.
2. Servicios Ofrecidos
Banco Tradicional:
- Servicios Estándar: Ofrecen productos financieros estándar como cuentas corrientes, préstamos comerciales y tarjetas de crédito.
- Menos Enfoque en Startups: No tienen productos específicamente diseñados para startups y pueden no comprender las necesidades únicas de estas empresas.
- Menos Asesoramiento Especializado: El asesoramiento puede ser general y no especializado en el ecosistema startup.
Entidad Especializada en Startups:
- Servicios Personalizados: Ofrecen productos y servicios diseñados específicamente para startups, como inversión en equity, cuentas especializadas, y plataformas de pagos avanzadas.
- Asesoramiento Especializado: Proporcionan asesoramiento continuo y personalizado por parte de gestores que comprenden las necesidades específicas de las startups.
- Acceso a Redes y Eventos: Facilitan el acceso a redes de contactos, eventos de networking, y programas de aceleración y mentoring.
3. Proceso de Evaluación y Aprobación
Banco Tradicional:
- Proceso Estructurado y Riguroso: Tienen procesos estructurados y rigurosos que pueden ser lentos y burocráticos.
- Menos Flexibilidad: Son menos flexibles y pueden rechazar solicitudes que no cumplan con sus estrictos criterios de solvencia.
Entidad Especializada en Startups:
- Proceso Adaptativo y Ágil: Tienen procesos más adaptativos y ágiles, entendiendo las dinámicas rápidas del ecosistema startup.
- Enfoque en el Equipo y Visión: Valoran mucho el equipo fundador, la visión y la capacidad de ejecución del proyecto.
- Apoyo Continuo: Ofrecen apoyo continuo durante y después del proceso de financiación, lo que aumenta las posibilidades de éxito.
Cómo Aumentan las Posibilidades de Conseguir Financiación
1. Preparación y Documentación**
- Plan de Negocio Sólido: Desarrolla un plan de negocio detallado que incluya análisis de mercado, modelo de negocio, estrategias de marketing, proyecciones financieras, y perfil del equipo fundador.
- Presentación Profesional: Crea una presentación profesional (pitch deck) que resuma los puntos clave del plan de negocio de manera clara y atractiva.
2. Contacto y Comunicación**
- Identifica la Entidad Adecuada: Investiga y selecciona la entidad financiera especializada que mejor se alinee con las necesidades de tu startup.
- Contacta Gestores Especializados: Establece contacto con gestores especializados y programa reuniones para discutir tu proyecto.
3. Adaptabilidad y Flexibilidad**
- Sé Flexible en las Negociaciones: Está dispuesto a adaptar algunos aspectos del proyecto o condiciones de financiación según las recomendaciones del gestor.
- Escucha y Aprende: Escucha el feedback de los gestores y asesores para mejorar tu propuesta.
4. Red de Apoyo y Networking**
- Participa en Eventos y Programas: Participa en eventos de networking, programas de aceleración y mentoring organizados por la entidad financiera.
- Construye Relaciones: Desarrolla relaciones con otros emprendedores, inversores y profesionales del ecosistema startup.
5. Visión y Ejecución**
- Destaca la Innovación: Enfatiza la innovación y el potencial disruptivo de tu proyecto.
- Muestra Resultados: Presenta cualquier logro, prueba de concepto o resultados iniciales que demuestren la viabilidad del proyecto.
Conclusión
Solicitar financiación a una entidad especializada en startups presenta varias ventajas sobre los bancos tradicionales, especialmente en términos de flexibilidad, comprensión de las necesidades específicas, y apoyo continuo. Preparar una solicitud sólida, establecer contactos efectivos, y participar activamente en el ecosistema startup puede aumentar significativamente las posibilidades de conseguir la financiación necesaria para tu proyecto.
