¿CÓMO SE FINANCIA UNA EMPRESA SOCIAL?

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Financiar una empresa social puede ser un desafío único debido a la doble misión de generar ingresos y crear un impacto social. La empresa social necesita cierto capital para su apertura, crecimiento o mantenimiento.

¿De dónde sacan el dinero las empresas cuyo objetivo primario no es el beneficio económico, sino que priorizan el impacto social?

La realidad es que se financian de manera muy similar a cualquier otro negocio.

Fondos propios de las personas fundadoras

• Los socios fundadores acostumbran a ser los primeros en poner capital y tiempo propio para poner en marcha la empresa.

Este tipo de emprendimiento es muy vocacional y tiende a relacionarse con alguna situación personal del pasado de los socios, por lo que resulta normal involucrar a familiares en la financiación del proyecto, sobre todo al principio.

Friends, family and fools (+), una llamada a los contactos cercanos

Con frecuencia, las empresas tienden a financiarse mediante préstamos o donaciones muy cercanas, como los padres y el resto de los familiares, los amigos cercanos e incluso personas algo más periféricas que confían en la idea original, como conocidos o amigos de amigos que han escuchado algo sobre el proyecto.

Subvenciones y Donaciones (+) 

1. Subvenciones gubernamentales: algunos gobiernos ofrecen subvenciones específicas para empresas sociales. 
2. Donaciones privadas: los individuos o las organizaciones pueden donar dinero para financiar proyectos específicos o para gastos operativos generales.

Inversión de Impacto Inversión Ángel (+) 

ALGUNOS INVERSORES ESTÁN INTERESADOS EN EL IMPACTO SOCIAL ADEMÁS DEL RETORNO FINANCIERO, Y PUEDEN ESTAR DISPUESTOS A INVERTIR EN ETAPAS INICIALES:

1. Inversores de impacto: estos inversores buscan tanto un retorno financiero como un impacto social o ambiental.
2. Fondos de inversión social: algunos fondos se especializan en empresas sociales y buscan un retorno tanto financiero como social.

Los business angels —el 63 % aún son varones, aunque la tendencia podría cambiar— son un apoyo importante de toda empresa que busque capital, y no todos buscan una inversión con altos retornos de capital o con algún retorno.

La filantropía tiene múltiples vertientes y perfiles, según  el informe de CaixaBank e IE University sobre el perfil de los filántropos españoles. Pero sea cual sea el porqué, el qué o el cómo del filántropo, financiar las empresas sociales entra en su ámbito de acción.

Ventas y Ingresos Operativos

Si la empresa social tiene un producto o servicio vendible, los ingresos generados pueden reinvertirse en la empresa.

Alianzas Estratégicas

Colaborar con empresas más grandes puede proporcionar financiamiento y recursos. A cambio, la empresa más grande puede mejorar su responsabilidad social corporativa.

Concursos y Premios

Participar en concursos de emprendimiento social puede ofrecer tanto financiamiento como visibilidad.

Crowdfunding o financiación participativa (+)

Plataformas como Kickstarter o Indiegogo pueden ser útiles para recaudar pequeñas cantidades de dinero para un proyecto específico.

El mecanismo de crowdfunding o micromecenazgo es una forma muy aconsejable para las empresas sociales, precisamente por su vertiente de apoyo a la sociedad que forma la «multitud» (crowd en inglés). La financiación participativa se adapta perfectamente a este tipo de empresas, que buscan algo más allá del dinero.

CADA VEZ EXISTEN MÁS MODELOS DE CROWDFUNDING, AUNQUE DESTACAN LA DONACIÓN, LA RECOMPENSA Y LA INVERSIÓN:

• DONACIÓN. Los envíos de dinero se realizan sin retribución, sin esperar nada a cambio y de forma solidaria y altruista. 
• RECOMPENSA (+). El envío de dinero recibe a cambio algún tipo de objeto o servicio, como un libro o una taza.
• INVERSION es más clásico (+). El inversor busca recuperar el capital, a menudo con intereses. 

La financiación participativa social puede usar cualquiera de los tres, e incluso una combinación de ellos junto a otras vías.

Leasing (+), factoring (+) y confirming (+)

Según el informe La financiación de la pyme en España de Cesgar, instrumentos financieros como el leasing —contrato de alquiler con opción a compra—, el confirming —aplazamiento del pago de las facturas al ser respaldadas por una entidad financiera— y el factoring —adelanto del pago por parte de los clientes— ayudan a muchas pymes a financiarse, aunque no sean formas masivamente aceptadas.

ALGO MÁS DEL 12% DE LAS EMPRESAS HACE USO DEL:

• Leasing (+).
• Tan solo un 2,8 % usa el confirming (+).
• El factoring (+) lo emplea el 1,7 %.

Crédito bancario. Préstamos

1. Préstamos a bajo interés: algunas organizaciones ofrecen préstamos a bajo interés para empresas sociales.
2. Microcréditos: estos son préstamos de pequeñas cantidades que pueden ser especialmente útiles para empresas sociales en etapas iniciales.

Los préstamos bancarios son la principal fuente de financiación para las pymes. El 27 % de las necesidades de liquidez se satisfizo mediante préstamos bancarios (+).

Préstamos sociales: financiación con impacto social

Existen también instrumentos de financiación de empresas sociales diseñados a la medida de las necesidades de estos negocios. Los préstamos sociales, como el Préstamo Empresa Social de MicroBank, son un ejemplo dirigido a proyectos que persiguen metas más amplias que el beneficio económico, respetuosos con el medio ambiente, responsables y sostenibles. Este préstamo es viable gracias al Fondo Europeo de Inversiones (FEI) e InvestEU.

¿Por qué necesita capital una empresa social?

Al no perseguir el beneficio económico como fin último, las empresas sociales pueden tener un reto mayor a la hora de capitalizar su labor mediante fondos propios, especialmente en las fases iniciales. Esto es así porque las opciones de monetización suelen ser mucho más limitadas que en la venta de productos o servicios convencionales.

También pueden verse más limitadas en las vías de financiación tradicionales, en las que a menudo el impacto social no se valora como beneficio del proyecto, como recuerdan algunos informes recientes. No obstante, cuentan con un buen número de instrumentos de financiación que les permitirán obtener los fondos que necesitan, algunos de ellos incluso diseñados a su medida.

Una empresa social, al igual que cualquier otro tipo de empresa, necesita capital por diversas razones que van más allá de la mera supervivencia.

A CONTINUACIÓN, SE DESCRIBEN ALGUNAS DE LAS RAZONES CLAVE:

Puesta en Marcha y Operaciones Iniciales

• Desarrollo de Producto/Servicio: crear un prototipo, realizar pruebas y mejorarlo requiere inversión.
• Infraestructura: comprar o alquilar un espacio, tecnología, equipos, etc.
• Gastos Operativos: costos como salarios, utilidades, y materias primas necesitan ser cubiertos.

Escalabilidad

• Expansión Geográfica: abrir en nuevas ubicaciones o entrar en nuevos mercados requiere capital.
• Desarrollo de Nuevos Productos o Servicios: ampliar la gama de ofertas para servir mejor a la comunidad o para diversificar ingresos.

Sostenibilidad y Crecimiento

• Flujo de Efectivo: mantener un flujo de efectivo saludable para las operaciones del día a día.
• Inversiones a Largo Plazo: ya sea en tecnología, formación de empleados o en R&D, las inversiones a largo plazo son cruciales para la sostenibilidad.

Marketing y Visibilidad

• Publicidad y Marketing: para aumentar la conciencia sobre la causa social y atraer a más clientes o beneficiarios.
• Relaciones Públicas: construir una marca y ganar credibilidad también requiere inversión.

Medición de Impacto

• Seguimiento y Evaluación: para demostrar el impacto social, las empresas sociales necesitan sistemas robustos de seguimiento y evaluación, lo cual también requiere recursos.

Resiliencia

• Fondo de Reserva: tener un colchón financiero para tiempos difíciles o para aprovechar nuevas oportunidades.

Cumplimiento y Regulación

• Certificaciones y Licencias: obtener las certificaciones necesarias y cumplir con las regulaciones puede ser costoso pero necesario.

En resumen, el capital es esencial para que una empresa social pueda lograr su doble objetivo de impacto social y sostenibilidad financiera.