La financiación de impacto no es solo dinero; es el catalizador que transforma una visión social en una realidad sostenible.
Cómo Conseguir Capital para tu Empresa Social y Multiplicar tu Impacto
Financiar una empresa social es un desafío único, ya que combina la necesidad de generar ingresos con la misión de crear un impacto social positivo. Esta TIP resuelve la preocupación sobre dónde obtienen capital los negocios que priorizan el bienestar social sobre el beneficio económico. Entender las fuentes de financiación de la empresa social, desde los fondos propios hasta el crowdfunding y los préstamos especializados, elimina el bloqueo de la escasez de capital inicial. Al aplicar estas estrategias, aseguras la puesta en marcha, la escalabilidad y la sostenibilidad de tu proyecto. Es imprescindible conocer estos instrumentos, algunos incluso diseñados a tu medida, para obtener los fondos que necesitas y lograr tu doble objetivo de impacto social y viabilidad financiera.
Las Fuentes de Financiación de la Empresa Social que Debes Conocer
Como mentor de emprendedores, he visto de primera mano cómo muchos negocios con gran potencial social se paralizan por la falta de una estrategia de capitalización sólida. Aunque el objetivo primario de tu negocio no sea el beneficio económico, la realidad es que necesitas cierto capital para la apertura, el crecimiento o el mantenimiento.
El reto para las empresas sociales es mayor, puesto que las opciones de monetización suelen ser mucho más limitadas que en la venta de productos o servicios convencionales, especialmente en las fases iniciales. Además, a menudo se ven limitadas en las vías de financiación tradicionales donde el impacto social no siempre se valora como un beneficio del proyecto. Sin embargo, según mentorDay, las empresas sociales se financian de manera muy similar a cualquier otro negocio, y disponen de un buen número de instrumentos de financiación que les permitirán obtener los fondos que necesitan.
¿Qué vías de capitalización estás dejando de lado que podrían asegurar la resiliencia de tu proyecto?
El Capital Fundacional: Involucrando a la Comunidad Cercana
Los socios fundadores acostumbran a ser los primeros en invertir su propio capital y tiempo para poner en marcha la empresa. Este tipo de emprendimiento es muy vocacional y tiende a relacionarse con alguna situación personal del pasado de los socios, por lo que resulta normal involucrar a familiares en la financiación del proyecto, sobre todo al principio.
Con frecuencia, las empresas sociales tienden a financiarse mediante préstamos o donaciones muy cercanos, como los padres, el resto de los familiares y los amigos íntimos. Esta red se conoce como Friends, family and fools (+), e incluso puede incluir a personas algo más periféricas que confían en la idea original, como conocidos o amigos de amigos que han escuchado sobre el proyecto.
¿Has mapeado ya a tu red de contactos cercanos que podrían convertirse en tus primeros inversores o donantes de confianza?
Subvenciones, Filantropía e Inversión de Impacto
Existen fuentes de capitalización que priorizan explícitamente la misión social sobre el retorno económico puro.
Subvenciones y Donaciones (+): Algunos gobiernos ofrecen subvenciones específicas para empresas sociales. Por otro lado, los individuos o las organizaciones pueden realizar donaciones privadas para financiar proyectos específicos o para cubrir gastos operativos generales. La filantropía, según mentorDay, financia las empresas sociales sea cual sea el perfil o la motivación del filántropo.
Inversión de Impacto e Inversión Ángel (+): Debes saber que algunos inversores están interesados en el impacto social, además del retorno financiero, y pueden estar dispuestos a invertir en las etapas iniciales. Los inversores de impacto buscan tanto un retorno financiero como un impacto social o ambiental. También existen fondos de inversión social que se especializan en empresas sociales y buscan un retorno dual, tanto financiero como social. Los business angels —aunque el 63% aún son varones, la tendencia podría cambiar— son un apoyo importante de toda empresa que busque capital, y no todos buscan una inversión con altos retornos.
Si tu proyecto demuestra un impacto social medible, ¿estás atrayendo activamente a inversores que valoran el triple balance?
Estrategias Operativas y Gestión de Liquidez
Ventas e Ingresos Operativos: Una de las vías más sostenibles es el propio negocio. Si la empresa social tiene un producto o servicio vendible, los ingresos generados pueden reinvertirse en la empresa para su crecimiento.
Alianzas Estratégicas: Colaborar con empresas más grandes puede proporcionarte financiación y recursos. A cambio, la empresa colaboradora puede mejorar su responsabilidad social corporativa. Además, participar en concursos y premios de emprendimiento social puede ofrecerte tanto financiación como visibilidad crucial.
En cuanto a la gestión de liquidez, instrumentos financieros como el leasing (+) —contrato de alquiler con opción a compra—, el confirming (+) —aplazamiento del pago de facturas respaldadas por una entidad financiera— y el factoring (+) —adelanto del pago por parte de los clientes— ayudan a muchas pymes a financiarse. Algo más del 12% de las empresas utiliza el Leasing (+), mientras que el confirming (+) (2,8 %) y el factoring (+) (1,7 %) son menos frecuentes.
El Poder del Micromecenazgo y los Préstamos Especializados
El Crowdfunding o financiación participativa (+) es una forma muy aconsejable para las empresas sociales, precisamente por su vertiente de apoyo a la sociedad que forma la «multitud» (crowd en inglés). Plataformas como Kickstarter o Indiegogo pueden ser útiles para recaudar pequeñas cantidades de dinero para un proyecto específico. La financiación participativa se adapta perfectamente a este tipo de empresas, que buscan algo más allá del dinero.
Existen múltiples modelos de crowdfunding:
- DONACIÓN: Los envíos de dinero se realizan sin retribución, de forma solidaria y altruista.
- RECOMPENSA (+): El envío de dinero recibe a cambio algún tipo de objeto o servicio, como un libro o una taza.
- INVERSIÓN (+): Es más clásico, y el inversor busca recuperar el capital, a menudo con intereses.
La financiación participativa social puede usar cualquiera de los tres, o una combinación junto a otras vías.
Crédito Bancario y Préstamos Sociales: Aunque los préstamos bancarios son la principal fuente de financiación para las pymes, satisfaciendo el 27% de las necesidades de liquidez, existen instrumentos a tu medida. Algunas organizaciones ofrecen préstamos a bajo interés y microcréditos para empresas sociales en etapas iniciales.
Existen también préstamos sociales, como el Préstamo Empresa Social de MicroBank. Este instrumento está dirigido a proyectos que persiguen metas más amplias que el beneficio económico, son respetuosos con el medio ambiente, responsables y sostenibles. Este tipo de financiación es viable gracias al Fondo Europeo de Inversiones (FEI) e InvestEU.
¿Cómo puedes usar la financiación participativa para validar tu propuesta de impacto antes de buscar grandes inversores?
Historia de éxito: Financiación de Impacto para la Escalabilidad de Laura
Laura fundó «Semillas de Valor,» una empresa social que capacita y emplea a mujeres en riesgo de exclusión a través de la agricultura urbana sostenible. Inicialmente, tuvo dificultades para conseguir el capital necesario para la infraestructura (equipos, alquiler de terrenos) y la escalabilidad, ya que la banca tradicional no valoraba suficientemente su impacto social.
Primera fase (un mes): Reflexión y Planificación Estratégica
Laura se inscribe en el programa mentorDay para ordenar sus ideas. Con la ayuda de un mentor especializado, potenciado por IA y preguntas clave, Laura reflexiona sobre su modelo de negocio y sus necesidades de capitalización. A través de las guías facilitadas a los inscritos, desarrolla competencias emprendedoras clave y realiza un análisis detallado de su flujo de efectivo. Aprende de casos espejo, como el éxito de la empresa social «EkoReciclaje», que usó crowdfunding de recompensa para la compra de equipos, y comprende la importancia de demostrar su impacto social para atraer financiación. Termina esta fase con un plan de negocio revisado, enfocado en diversificar sus fuentes de capital, pero sin ejecutar aún las acciones propuestas.
Segunda fase (tres semanas): Feedback Experto y Plan de Acción
Laura participa en webinars y talleres online y en directo de mentorDay, donde expone sus planes y los mejora con feedback de expertos en financiación de impacto. Resuelve dudas clave sobre el acceso a préstamos especializados. Decide lanzar una campaña de crowdfunding de recompensa para la compra de las primeras semillas y herramientas, ofreciendo «cestas de la huerta» como compensación. Posteriormente, presenta su empresa en el Investor Day y Demo Day de mentorDay, atrayendo el interés de un fondo de inversión social. Termina esta fase con un plan de acción para solicitar un Préstamo Empresa Social, dada su actividad económica viable y su objetivo de impacto social positivo y medible.
Tercera fase (un año): Ejecución Acelerada y Crecimiento
Tras obtener la “acreditación de empresa impulsada de mentorDay”, Laura recibe mentoría durante un año. Consigue el Préstamo Empresa Social de MicroBank, una financiación sin garantía real que puede cubrir hasta el 100% del coste de su proyecto con un importe máximo de 2.000.000 €. Gracias a la carencia de capital de hasta 12 meses, puede construir un fondo de reserva para resiliencia y ejecutar una estrategia de marketing enfocada en su causa social.
Su foco y buena ejecución le permiten escalar geográficamente, abriendo nuevas ubicaciones. Laura evita el error de la empresa social «BioArtesanía», que fracasó al no invertir en la medición de impacto, lo que impedía demostrar su valor real a los financiadores. Laura entiende que la inversión en seguimiento y evaluación es crucial para mantener la credibilidad y asegurar la sostenibilidad.
Reto Práctico: Mapea tus Fuentes Ahora
Identifica las tres fuentes de financiación que mejor se adaptan a tu fase actual (por ejemplo: Fondo Propio/FFF, Crowdfunding de Recompensa o Préstamo Social). Contacta hoy mismo con al menos un potencial financiador (inversor ángel, fondo de inversión social o entidad especializada como MicroBank) para entender sus requisitos específicos de impacto antes de presentar tu proyecto.
❓ FAQ (Preguntas frecuentes)
¿Por qué necesita capital una empresa social si no busca el máximo beneficio económico?
Necesita capital para la puesta en marcha, el desarrollo del producto o servicio, la infraestructura, la escalabilidad, la sostenibilidad (flujo de efectivo) y la medición de impacto social.
¿Cómo se financian las empresas sociales en sus inicios?
Se financian de forma similar a otros negocios, empezando por los fondos propios de los fundadores y utilizando la red de contactos cercanos (Friends, family and fools), además de buscar donaciones y subvenciones específicas.
¿Qué diferencia hay entre un inversor de impacto y un business angel?
El inversor de impacto busca tanto un retorno financiero como un impacto social o ambiental. Los business angels buscan capital, aunque no todos exigen altos retornos.
¿Qué es el Préstamo Empresa Social de MicroBank?
Es un instrumento de financiación diseñado para empresas sociales que persiguen metas más amplias que el beneficio económico, y que puede financiar hasta el 100% del coste del proyecto (máx. 2.000.000 €).
¿Qué tipos de crowdfunding son recomendables para empresas sociales?
Se recomiendan el crowdfunding de donación (envíos de dinero sin esperar retribución) y el de recompensa (se entrega un objeto o servicio a cambio del dinero).
¿Cómo la financiación ayuda a la sostenibilidad?
El capital permite mantener un flujo de efectivo saludable, realizar inversiones a largo plazo (tecnología, formación) y construir un fondo de reserva para la resiliencia en tiempos difíciles.
Acelera tu Empresa Social: Pasos Clave y Tu Próximo Movimiento
Para asegurar la financiación de tu empresa social y garantizar su doble misión, sigue estos pasos esenciales:
- Define tus necesidades de capitalización: Identifica si el capital es para la puesta en marcha, la escalabilidad o el fondo de reserva para resiliencia.
- Moviliza los Fondos Propios: Asegura el capital inicial mediante los fondos de los fundadores y la red FFF.
- Explora la Inversión de Impacto: Busca fondos sociales y business angels interesados en tu misión social, demostrando la medición de tu impacto.
- Aprovecha el Crowdfunding: Usa el micromecenazgo de recompensa como herramienta de validación de mercado y fidelización de tu «multitud» (crowd).
- Investiga la Financiación a Medida: Analiza opciones como los Préstamos Sociales de entidades especializadas, que ofrecen condiciones favorables y reconocen tu valor social.
Si quieres transformar tu visión social en una empresa sólida y sostenible, necesitas una estrategia de financiación clara y acceso a expertos que te guíen paso a paso.
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