Créer un plan financier réaliste et complet pour les entrepreneurs

Cible

Aider les entrepreneurs à élaborer un plan financier solide et convaincant qui réponde aux besoins de toutes les sources de financement.

Étapes de l'élaboration d'un plan financier :

PASOS PREVIOS

• L'élaboration du plan financier de votre entreprise est l'objectif de l'étude de marché. sprint 4 du programme d'accélération (ver+).
• Le plan financier est beaucoup plus facile à réaliser si vous avez déjà travaillé de manière adéquate sur le sprint précédent du programme, le sprint 1 Modèle, le sprint 2 Faisabilité et le sprint 3 Ventes.
  • Utilisez la même feuille Excel que celle sur laquelle vous avez déjà travaillé dans l'atelier. trésor (voir+) (faire une copie).
  • Incluez dans le clone excel les sources de financement et leur remboursement jusqu'à ce que votre solde de trésorerie initial soit positif... c'est votre plan financier !

COMPLETA EL ENTREGABLE

• Répondez par écrit aux questions incluses dans le livrable "plan financier" et suivez l'ordre que nous vous proposons !
  • Utilisez votre livrable pour répondre aux questions clés de votre plan financier. Cela vous aidera à clarifier vos objectifs et vos stratégies, et vous permettra de présenter une proposition bien informée aux sources de financement (utilisez le livrable "plan financier" que vous recevrez pendant le programme).

COMPARTE

• Présenter et recevoir un retour d'information de la part de vos pairs :
  • Partagez votre plan financier avec vos partenaires de programme, en leur permettant de faire des commentaires et des suggestions d'amélioration. (voir+).
• Défendez votre plan financier lors du webinaire (watch+).
  • Participez au webinaire prévu où chaque entrepreneur peut présenter son plan financier et recevoir les commentaires des autres et de l'orateur expert. https://mentorday.es/wikitips/ponente-de-los-webinars-de-mentorday/ . Cette activité vous permettra de recevoir des commentaires supplémentaires et d'obtenir une perspective plus large sur votre plan et d'apprendre en collaborant avec d'autres plans.

MEJORA

• Améliorez votre plan financier en tirant parti de tous les commentaires reçus :
  • Sur la base des informations obtenues, ajustez votre plan financier si nécessaire, en vous concentrant sur la réduction des coûts et l'augmentation des recettes afin de réduire la dépendance à l'égard des financements extérieurs.

¿SIGUES TENIENDO DUDAS?

• Consultez vos doutes à l'adresse suivante wikiTIPS (voir+) Si une de vos questions ne reçoit pas de réponse satisfaisante, ne vous inquiétez pas, car un expert s'en chargera.
• Des sessions individuelles avec votre mentor ou conseiller :
  • Soumettez le plan financier actualisé à votre mentor ou conseiller.
  • Partagez votre plan financier (envoyez-leur un lien en tant que "commentateur") avec votre mentor ou conseiller, et demandez-leur d'insérer des commentaires écrits dans votre dossier. 

REVISA Y ENTREGA

• Examen final du plan financier et remise du document :
  • Procéder à un examen final de votre plan financier, en s'assurant qu'il est réaliste et complet, puis le soumettre aux sources de financement pour évaluation et analyse des risques.

Desarrollando un Plan Financiero Efectivo

En suivant ces étapes, vous serez en mesure de créer un plan financier solide qui vous aidera non seulement à mieux comprendre les besoins de votre entreprise, mais aussi à augmenter vos chances d'obtenir un financement et un soutien pour votre projet. Le plan financier est un un outil utilisé par les entrepreneurs pour déterminer comment ils financeront leurs projets et comment ils généreront des revenus et des bénéfices à l'avenir.

Fundamentos y Actualizaciones del Plan Financiero

Il s'agit d'un document fondamental dans le processus de planification de toute entreprise, car il permet aux entrepreneurs d'établir des objectifs et des stratégies financières réalistes et mesurables pour leur entreprise. Le plan financier comprend généralement des projections financières à court et à long terme. Les entrepreneurs ont tendance à actualiser régulièrement leur plan financier pour tenir compte des changements survenus sur le marché et dans leur entreprise. Les sources de financement, en particulier les banques et les administrations, utilisent généralement le plan financier pour évaluer la viabilité et la rentabilité d'un projet d'entreprise. Il est donc important pour les entrepreneurs, élaborer un plan financier complet et précis qui reflète leurs attentes en matière de croissance et de rentabilité.

Voici quelques-unes des questions clés qu'un investisseur peut poser à un entrepreneur au sujet de son plan financier

Produit livrable Plan financier

L'objectif est que vous disposiez d'un document écrit que vous pouvez remettre aux institutions financières ou aux administrations publiques pour obtenir un financement. Ce document vous aide à assurer la viabilité financière de votre projet. Pour élaborer votre plan financier, vous devez rédiger chacun des points de réflexion à l'aide des conseils d'experts donnés dans chaque lien. Partagez votre plan financier avec vos camarades de classe pour recevoir leurs commentaires. Avancez le plus possible dans l'élaboration de votre plan financier afin de pouvoir le présenter lors de l'assemblée générale de l'UE. webinaire (voir+).

Des questions auxquelles vous devriez avoir réfléchi et répondu clairement dans votre plan financier, en fonction du stade auquel vous vous trouvez :

• Emprende (phase des idées) : il suffit d'avoir une idée de l'endroit où l'on va trouver le financement.
• Accélérer (phase de lancement et de croissance) : il faut bien détailler toutes les questions
• InternationaliserConcentrez-vous uniquement sur votre croissance internationale, sur le financement supplémentaire que vous obtiendrez en allant dans d'autres pays.

QUEL EST LE MONTANT DU FINANCEMENT DONT VOTRE ENTREPRISE A BESOIN ? COMMENT UTILISEREZ-VOUS LE FINANCEMENT OBTENU ? COMMENT LE REMBOURSEREZ-VOUS ? (voir+ TIP).

Résumé du plan financier. Joignez au plan financier la même feuille Excel que celle que vous avez utilisée pour la viabilité financière afin d'y inclure cette fois les montants de financement que vous prévoyez de lever auprès de chaque source jusqu'à ce que vous atteigniez des soldes positifs.

• Êtes-vous sûr d'avoir essayé le bootstrapping ? Décrivez les techniques de bootstrapping que vous avez déjà utilisées (voir+).
• Savez-vous à quel stade vous en êtes dans la création de votre entreprise et quel est le type d'investisseur le plus apte à vous financer aujourd'hui (voir+) ?
• Quelles sources de financement allez-vous solliciter (voir+).
• Quels sont les instruments de financement que vous avez choisis et pourquoi (voir+).
• Comment allez-vous obtenir un financement de l'administration publique (voir+).
• Comment allez-vous obtenir des financements auprès des banques (voir+).
• L'accès aux business angels et aux investisseurs privés en général nécessite d'autres informations collectées dans le dossier de l'investisseur (voir+).
• Plan économico-financier : Quels sont vos comptes financiers pour les 5 prochaines années (voir+).

Il doit répondre aux questions suivantes que se posent tous les bailleurs de fonds

• De combien d'argent votre entreprise a-t-elle besoin et dans quels délais ?
• A quoi va servir l'argent. Investissements, dépenses (jusqu'à ce que les encaissements des clients dépassent les dépenses... seuil de rentabilité).
• Votre modèle génère suffisamment de flux de trésorerie (+) pour rembourser le financement, plus un rendement suffisant pour compenser le risque encouru par l'institution.

Le plan financier nous aidera à convaincre les différentes parties prenantes de la nécessité d'un plan financier. sources de financement (+) qu'en finançant nos activités, ils obtiendront un rendement supérieur au risque de perdre l'argent qu'ils investissent en nous. Les plan d'affaires (+) est une partie plus numérique de la plan d'affaires (+) de votre entreprise.

Il est logique d'établir un plan financier lorsque vous avez déjà réalisé les étapes suivantes :

SPRINT 1

Vous avez validé un modèle d'entreprise qui est C'est le marché qui le veut. Vous avez une solution et le Segment de marché qui est prêt à payer pour cela ! Il est impossible de faire des prévisions de vente si vous ne savez pas clairement qui est votre client.

SPRINT 2

Elle est juridiquement viable et économiquement, technique, etc. Il ne sert à rien de chercher des financements si je ne sais toujours pas comment rendre mon modèle viable, peu importe le montant que les sources de financement me donnent, je ne vais pas pouvoir rendre viable quelque chose qui ne l'est pas ? l'argent ne peut pas tout faire !

SPRINT 3

Maximizando el Potencial de Ventas

Nous savons comment vendre, générer un moteur de vente, vous avez découvert et validé le canal de vente le plus approprié. Il ne sert à rien d'avoir un financement si vous ne savez pas comment l'utiliser pour augmenter les ventes.

Planificación Financiera para el Crecimiento

Lorsque nous connaissons clairement le montant du financement dont nous avons besoin pour notre entreprise, (ce que nous faisons dans le sprint 2) nous ouvrirons tour de financement et nous allons commencer à lever des fonds pour notre entreprise afin de pouvoir aborder notre projet de croissance et de développement, mais pour ce faire, il est essentiel de compléter votre Plan d'affaires, et surtout, être capable de traduire votre plan d'entreprise en chiffres de "plan financier".. Le plan financier est le formulaire que nous utilisons pour communiquer à l'investisseur (qu'il s'agisse d'une entité publique ou d'une entité privée) qu'il dispose d'un plan financier. l'administration publique, fonds privé ou investisseur providentiel), notre entreprise, notre équipe, notre modèle d'entreprise et le retour sur investissement que nous offrons. Les projections financières, également appelées "projections financières", constituent le point de référence de tout cycle de financement.Plan financier".. En effet, lorsqu'un investisseur ou une institution investit dans votre entreprise, il attend un retour ou une viabilité économique pour que l'opération soit un succès et cela doit être clairement expliqué par des chiffres.

De Números a Éxito

Il est nécessaire d'exprimer votre plan d'entreprise en chiffres, de démontrer non seulement qu'il existe une opportunité, qu'un vaste marché attend votre proposition de valeur, mais aussi que vous devez traduire votre plan d'entreprise en chiffres pour montrer qu'il y a une rentabilité et que l'investisseur peut réaliser ses objectifs économiques en investissant dans votre entreprise. Il s'agit d'un plan financier, votre plan d'entreprise en chiffres, une pierre angulaire pour tous ceux qui souhaitent lever des fonds pour relancer leur entreprise.

Estrategias Prácticas para Elaborar un Plan Financiero.

Dans ce TIP, nous vous aidons à comprendre chacun des éléments du plan financier et comment le préparer, en identifiant les clés pour obtenir des projections financières qui vous permettront d'obtenir un financement et de traduire votre plan d'entreprise en chiffres. Cependant, dans le sprint 2, nous vous avons appris à faire une simple prévision excel pour les mois à venir, avec laquelle nous vous recommandons de travailler pour présenter une feuille de "plan financier résumé". Vous avez toutes les explications et le modèle dans ce TP (voir +).

Superando Incertidumbres en el Emprendimiento

Lorsqu'un entrepreneur commence à lancer une idée d'entreprise, il est confronté à de nombreux doutes et incertitudes. Certains ont reçu une formation qui les aide à dégager un peu l'horizon, d'autres ont l'expérience qui les aide à avancer sur le chemin qu'implique une nouvelle entreprise, les plus chanceux ont dans leur équipe de promotion une personne dont le profil professionnel dissipe certaines de ces incertitudes, mais la situation la plus courante est que l'on se retrouve seul dans cette situation et que l'on doive recourir à une aide extérieure pour pouvoir continuer à aller de l'avant. 

Financiación: El Pilar para Materializar Ideas

Lorsque l'entrepreneur considère qu'il dispose d'un projet susceptible d'être investi, parce qu'il a trouvé un modèle hautement évolutif qui peut générer des profits élevés, il est confronté à la tâche ardue de trouver le financement qui lui permettra de concrétiser ce projet et d'en faire une grande entreprise. Pour ce faire, il recherchera des capitaux privés par l'intermédiaire de business angels, du capital-risque ou à des capitaux publics sous forme de prêts.

Minimizando Riesgos para Inversores

Lorsque ce moment arrive, l'entrepreneur doit s'armer d'arguments qui lui permettront d'obtenir plus facilement le financement nécessaire pour concrétiser son idée d'entreprise. Ces arguments doivent viser principalement à minimiser la perception du risque que les investisseurs peuvent avoir lors de l'analyse du projet et également à montrer les avantages du projet qui feront qu'il vaudra la peine d'investir pour le faire fructifier.

El Reto de las Proyecciones Financieras

Les projections financières sont l'un des principaux arguments sur lesquels l'entrepreneur pourra s'appuyer pour convaincre les financiers de l'opportunité d'investir dans son projet. Mais en même temps, cette partie du plan d'entreprise est l'une des plus grandes complications auxquelles l'entrepreneur est confronté en raison du manque de connaissance, dans de nombreux cas, des questions financières et de l'exercice de prédiction à réaliser, auquel très peu d'entre nous sont préparés.

Conseils pour réaliser des projections financières dans le plan financier :

• REALISTE 

Rappelez-vous le célèbre dicton selon lequel un pessimiste est un optimiste bien informé et gardez à l'esprit que tout prend plus de temps qu'on ne le pense et surtout que le premier euro perçu auprès du premier client tarde toujours à arriver, que tout coûte plus cher qu'on ne le pense et que tout le monde rate des détails. Informez-vous bien, soyez pessimiste dans vos évaluations et comparez-vous à des experts ou à d'autres entrepreneurs qui ont déjà fait le voyage.

• L'ARGENT LIQUIDE EST ROI

N'oubliez pas que ce sont les encaissements qui sont importants. N'oubliez pas que les revenus et les dépenses ne sont pas des recettes et des paiements. La rentabilité affichée par les comptes ne garantit pas que vous disposiez de suffisamment d'argent pour survivre. Un entrepreneur doit axer ses projections financières sur le besoin de fonds, et non sur le besoin de liquidités.c'est pourquoi nous vous recommandons de concentrer vos efforts sur la mise à jour de votre trésorerie !!! Excel contient tout. Il est très facile de faire glisser et de copier des formules. Assurez-vous que chaque donnée de vos projections est défendable et réalisable.

• CENTRE

Concentrez-vous sur ce qui est important : les clients pour lesquels vous allez facturer le plus, les postes de coûts ou les investissements les plus importants, ne vous perdez pas dans les détails, vous faites des estimations très approximatives, il ne s'agit pas de mathématiques exactes. Il y a beaucoup de concepts qui composent les projections financières, mais peu qui influencent réellement les flux de trésorerie et la rentabilité. Là encore, la loi des 80/20 s'applique.

• ACTUALISABLE

Si vous voulez éviter de passer des heures interminables à faire de petites modifications, construisez le modèle de manière à ce qu'il puisse être facilement mis à jour. Nous recommandons un modèle Excel qui est très facile à maintenir et à mettre à jour tous les mois.

• CRITÈRES ÉPROUVÉS

Validando Proyecciones Financieras

Comparez les données que vous saisissez dans Excel avec des études, des essais pilotes, des données historiques (ajoutez ces informations dans Excel, en insérant des commentaires à chaque figure). Les critères sont la base de bonnes projections financières et de votre crédibilité. Il existe des institutions financières et des organismes publics qui vous demandent de faire des projections financières sur 5 ans, en présentant des bilans et des comptes de résultats sur 5 ans. Sur mentorDay nous n'expliquons pas comment faire, car nous comprenons qu'il s'agit d'un exercice de science-fiction. (s'il est difficile de faire des prévisions dans les prochains mois... dans 5 ans seulement avec une boule de cristal), c'est cela, ne contribue pas au succès de votre entreprise. Il existe de nombreux modèles sur le marché qui le créent automatiquement et suffisamment pour couvrir le dossier.

Optimización y Colaboración Financiera

Je vous recommande de compléter le modèle Excel que nous vous avons fourni en y ajoutant la quantification, chaque mois, des sources de financement que vous allez utiliser pour vous assurer que vos soldes de trésorerie ne sont jamais négatifs. Les sources les plus appropriées (le moins cher, le moins exigeant et le plus approprié pour chaque phase). Partagez la feuille avec d'autres entrepreneurs et laissez-les interpréter vos chiffres, "n'oubliez pas que les chiffres parlent d'eux-mêmes". feedback et améliorez votre Excel... et, lorsque vous vous sentirez prêt, commencez à le présenter à des experts en financement ou en sources de financement (au cours de l'atelier de formation). Programme d'accélération mentorDay vous aurez de nombreuses occasions)