¿Te gustaría invertir en las empresas que pueden transformar el futuro?
Invertir en startups significa participar en el crecimiento de empresas jóvenes con potencial de expansión. Es una oportunidad para diversificar inversiones, apoyar el talento emprendedor, contribuir a crear empleo y, si los proyectos prosperan, obtener rentabilidades atractivas.
Canarias ofrece un entorno interesante para descubrir empresas innovadoras, gracias a su ecosistema emprendedor, sus conexiones con Europa, África y América y sus instrumentos de apoyo empresarial.
Pero no necesitas vivir en Canarias ni invertir exclusivamente en empresas canarias para participar en este ecosistema.
A través de mentorDay puedes conocer startups de Canarias, del resto de España y de otros países que participan en nuestros programas de aceleración.
El objetivo de esta guía es ayudarte a comprender cómo funciona la inversión en startups, qué oportunidades existen, cómo reducir riesgos y dónde encontrar proyectos interesantes.
1. ¿Por qué invertir en startups desde Canarias?
Existen diferentes motivaciones para convertirse en inversor:
Rentabilidad potencial: participar en empresas que pueden multiplicar su valor si consiguen crecer.
Diversificación: incorporar inversiones empresariales no cotizadas a una cartera más amplia.
Impacto económico y social: contribuir a crear empleo, desarrollar innovación y fortalecer el tejido empresarial.
Participación activa: aportar experiencia, contactos, conocimiento sectorial y acompañamiento a los emprendedores.
Acceso a innovación: conocer modelos de negocio y tecnologías emergentes antes de que se generalicen.
Oportunidades fiscales: determinadas inversiones pueden beneficiarse de deducciones, siempre que cumplan los requisitos legales.
Conviene recordar que invertir en startups es una actividad de alto riesgo: muchas empresas fracasan, la inversión puede perderse completamente y recuperar el capital puede requerir varios años.
Por eso, una buena estrategia no consiste únicamente en buscar la próxima empresa de gran éxito, sino en construir una cartera diversificada, seleccionar adecuadamente las oportunidades y acompañar su evolución.
2. ¿Dónde encontrar startups en las que invertir?
Uno de los principales desafíos del inversor es acceder a un flujo de oportunidades de inversión (deal flow) suficiente y de calidad.
Las oportunidades pueden encontrarse a través de aceleradoras, redes de business angels, fondos de capital riesgo, plataformas autorizadas de financiación participativa, universidades, centros de innovación y eventos de inversión.
Entre estas opciones destaca el Investor Day de mentorDay, que permite conocer empresas que están desarrollando sus modelos de negocio y buscando financiación.
3. Investor Day de mentorDay: conoce startups de Canarias y de todo el mundo
mentorDay organiza cada mes un Investor Day vinculado a su programa de aceleración, donde los emprendedores presentan sus empresas ante inversores, expertos y profesionales del ecosistema.
Es una oportunidad para descubrir proyectos innovadores, conocer directamente a sus promotores y valorar posibles inversiones.
No se limita a empresas canarias: también pueden participar startups de otros territorios y países.
¿Qué puede encontrar un inversor?
Startups en diferentes sectores y fases de desarrollo.
Presentaciones de los fundadores y sus propuestas de valor.
Información sobre el modelo de negocio, el mercado y las necesidades de financiación.
Oportunidades para formular preguntas y ofrecer feedback.
Contactos con otros inversores interesados en coinvertir.
Posibilidad de iniciar conversaciones con las startups que encajen en su estrategia.
¿Cómo funciona?
Paso 1. Manifiesta tu interés como inversor.
Comunica tus sectores preferidos, fase de inversión, importe orientativo y experiencia.
Paso 2. Conoce los proyectos.
Participa en las presentaciones y descubre startups seleccionadas para exponer sus propuestas.
Paso 3. Habla con los emprendedores.
Solicita información adicional, plantea preguntas y analiza la oportunidad.
Paso 4. Decide si quieres invertir o coinvertir.
Si existe interés mutuo, inicia tu propio proceso de due diligence y negociación.
La asistencia a un Investor Day no obliga a invertir. Tampoco supone que mentorDay garantice la rentabilidad, solvencia o viabilidad de las empresas presentadas.
Conoce las oportunidades de inversión de mentorDay
Información para inversores, conexión con startups y acceso a los servicios de mentorDay.
mentorDay también dispone de una cartera de empresas participadas que recoge experiencias de inversión y coinversión.
4. Cómo coinvertir con SODECAN en startups canarias
Una oportunidad específica para inversores interesados en Canarias es la coinversión público-privada que ofrece SODECAN.
SODECAN dispone de mecanismos para invertir conjuntamente con inversores privados en empresas con actividad relevante en Canarias.
Según su información para inversores, el proceso permite que un inversor identifique una startup, proponga la operación y solicite la participación de SODECAN. La entidad evalúa tanto el proyecto como al inversor y, si aprueba la operación, puede coinvertir en condiciones similares a las del inversor privado.
¿Qué requisitos debes conocer?
En el mecanismo descrito por SODECAN:
El inversor privado debe aportar al menos el 50 % de la ronda.
Se exige un perfil inversor cualificado o profesional con capacidad de acompañamiento.
La operación está sujeta a evaluación y aprobación.
La inversión pública no es automática ni está garantizada.
Ejemplo práctico: imagina una startup tecnológica canaria que busca una ronda de 200.000 €. Un inversor privado podría plantear aportar 100.000 € y solicitar que SODECAN estudie coinvertir los otros 100.000 €. Es un ejemplo hipotético, condicionado a los requisitos y a la aprobación de la operación.
La coinversión permite compartir exposición financiera y aprovechar el análisis de otro inversor, pero no garantiza una reducción de la probabilidad de fracaso empresarial.
Puedes ampliar información en la página para inversores de SODECAN.
5. ¿Qué ventajas fiscales existen al invertir en startups?
La fiscalidad puede mejorar la rentabilidad neta de una inversión, pero nunca debería ser el principal motivo para invertir en una empresa que no sea viable.
Existen incentivos estatales y autonómicos cuya aplicación depende de la residencia fiscal, las características de la sociedad, la operación y otros requisitos.
Incentivo | Porcentaje y límite de referencia | Aspectos clave |
|---|---|---|
Deducción estatal IRPF por inversión en empresas nuevas o recientes | 50 % sobre una base máxima anual de 100.000 € | Sujeta a los requisitos del artículo 68.1 de la Ley del IRPF |
Deducción autonómica de Canarias | 20 %, con límite de 4.000 € anuales | Requisitos propios y restricciones de compatibilidad |
REF, RIC y otros instrumentos canarios | Dependen del régimen y la operación | No son deducciones automáticas por adquirir participaciones en cualquier startup |
La Agencia Tributaria confirma el porcentaje estatal del 50 % y su base máxima anual. La normativa canaria publicada en diciembre de 2025 establece la deducción autonómica del 20 % y su límite de 4.000 €.
Ejemplo de deducción estatal
Una persona física invierte 20.000 € en una startup que cumple todos los requisitos legales para acogerse a la deducción estatal.
Inversión inicial
20.000 €
Deducción potencial (50 %)
10.000 €
Coste económico neto ilustrativo después de aplicar íntegramente la deducción: 10.000 €.
Ejemplo simplificado. Requiere cuota fiscal suficiente, cumplimiento de los requisitos y posibilidad efectiva de aplicar la deducción. No equivale a una subvención ni elimina el riesgo de perder los 20.000 € invertidos.
Es importante analizar la compatibilidad entre incentivos, los plazos de mantenimiento, las participaciones máximas y la tributación de una eventual desinversión. No se pueden aplicar indiscriminadamente varias deducciones sobre la misma inversión.
Antes de invertir, consulta con un asesor fiscal especializado y verifica las normas aplicables al ejercicio concreto.
6. ¿En qué sectores puedes invertir en Canarias?
Canarias ofrece oportunidades en sectores tradicionales en transformación y en actividades innovadoras con mercados internacionales.
Turismo y TravelTech
Soluciones para hoteles, experiencias turísticas, distribución digital, sostenibilidad, inteligencia artificial y gestión de destinos.
Economía azul
Acuicultura, biotecnología marina, tecnología oceánica, energías marinas y aprovechamiento sostenible de recursos.
Energía y sostenibilidad
Almacenamiento energético, autoconsumo, eficiencia, gestión de residuos y tecnologías para la descarbonización.
Software, IA y ciberseguridad
SaaS, automatización empresarial, inteligencia artificial, protección de datos y herramientas de productividad.
Estos sectores representan ámbitos de oportunidad, no una clasificación demostrada de rentabilidad. El potencial de inversión depende de cada empresa, su valoración, la competencia, el equipo y su capacidad de ejecución.
7. Cómo analizar una startup antes de invertir
Un buen pitch puede despertar interés, pero nunca sustituye a una evaluación rigurosa.
Utiliza esta lista antes de tomar una decisión:
Checklist de due diligence
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¿Cuánto dinero conviene invertir?
No existe un importe universal adecuado para todos los inversores.
Como criterio prudencial, utiliza únicamente capital cuya pérdida total puedas asumir sin comprometer tus necesidades financieras. Evita concentrar todo tu presupuesto en una única empresa y reserva capacidad para posibles rondas posteriores.
Por ejemplo, un inversor que dispone de 50.000 € para esta clase de activos podría estudiar una cartera de diez inversiones de 5.000 €, siempre que las condiciones de acceso y su situación patrimonial lo permitan.
Este ejemplo ilustra la diversificación, pero no garantiza resultados: incluso una cartera diversificada puede registrar pérdidas importantes.
8. ¿Cómo se gana dinero invirtiendo en startups?
Las startups no suelen distribuir dividendos en sus primeras etapas. La rentabilidad normalmente se materializa cuando se produce una salida o exit.
Las vías habituales son la adquisición de la empresa, la venta de participaciones a otro inversor, la recompra de acciones o, excepcionalmente, una salida a bolsa.
Simulación de una inversión
Simulador ilustrativo de retorno
10.000 €
3x
30 %
21.000 €
Ganancia o pérdida bruta
11.000 €
Modelo simplificado: valor inicial × multiplicador de valoración × participación retenida. No incluye preferencias de liquidación, deuda, impuestos, comisiones ni nuevas aportaciones. Una valoración superior no implica que exista comprador ni liquidez.
9. ¿Qué aporta un business angel además del dinero?
Un business angel puede ayudar a una startup aportando conocimientos que aumenten sus posibilidades de éxito.
Por ejemplo, un empresario turístico puede invertir en una TravelTech y facilitarle sus primeros clientes hoteleros. Un profesional tecnológico puede ayudar a mejorar el producto y la estrategia comercial. Un directivo internacional puede abrir puertas a mercados exteriores.
El valor aportado puede ser tan importante como la financiación.
Por eso, antes de invertir conviene preguntarse:
¿Qué puedo aportar a esta empresa que otros inversores no puedan ofrecerle?
En mentorDay defendemos un modelo en el que el inversor no se limita a aportar capital, sino que también puede contribuir con mentoring, contactos, experiencia y acompañamiento.
❓ FAQ (Preguntas frecuentes)
¿Puedo invertir en startups canarias si vivo fuera de Canarias?
Sí. La residencia fuera del archipiélago no impide, por sí sola, adquirir participaciones en una empresa canaria. Las obligaciones fiscales y legales dependerán de cada caso.
¿Puedo participar en el Investor Day de mentorDay sin ser inversor profesional?
Puedes manifestar tu interés y consultar las condiciones de participación. La asistencia y el acceso a determinadas operaciones pueden estar sujetos a requisitos específicos.
¿Todas las startups que participan en el Investor Day son de Canarias?
No. El programa de aceleración de mentorDay reúne empresas canarias y startups de otros territorios y países.
¿Puedo coinvertir con otros business angels?
Sí. La coinversión privada permite compartir operaciones con otros inversores. Cada participante debe analizar sus derechos, obligaciones y riesgos.
¿Puedo invertir en una startup y ser su mentor?
Sí, siempre que ambas partes lo acuerden, se definan claramente los roles y se gestionen los posibles conflictos de interés.
¿SODECAN invierte automáticamente si encuentro una startup interesante?
No. Las operaciones están sujetas a sus criterios de elegibilidad, evaluación y aprobación.
¿Invertir en una empresa ZEC garantiza ventajas fiscales personales?
No. La Zona Especial Canaria contempla un régimen fiscal específico para entidades autorizadas que cumplen sus requisitos. No debe confundirse la fiscalidad de la empresa con la del accionista.
Empieza a descubrir oportunidades de inversión con mentorDay
No necesitas esperar a que una startup se convierta en una empresa conocida para descubrirla.
En mentorDay puedes acercarte al ecosistema emprendedor, conocer fundadores, analizar modelos de negocio y conectar con otros inversores.
Participa en nuestro Investor Day mensual y descubre startups de Canarias, España y otros países.
Puedes empezar como observador, aprender de las presentaciones, ofrecer tu experiencia y, cuando encuentres una oportunidad adecuada, valorar una posible inversión.
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