LEASING PARA EMPRENDEDORES

Acelera tu empresa con estos consejos de expertos que cuenta sobre «Leasing para emprendedores». ¡Analiza y descubre esta TIP!

El leasing es una modalidad de financiamiento a medio y largo plazo que consiste en el alquiler de un bien, generalmente un activo fijo, por parte de una empresa a otra a cambio del pago de una renta. A diferencia del renting, al final del contrato de leasing la empresa que ha alquilado el bien tiene la opción de compra del mismo por un valor residual previamente establecido. El leasing puede ser una opción interesante para aquellas empresas que necesitan adquirir activos fijos como maquinaria, equipos informáticos, vehículos, entre otros, sin tener que realizar una gran inversión de capital.

A continuación se detallan algunas ventajas y desventajas del leasing

Ventajas:

• Permite alquilar el bien a cambio de una renta mensual, lo que reduce el impacto en la tesorería de la empresa.
• El bien alquilado no aparece en el balance de la empresa, lo que puede mejorar la ratio de endeudamiento y la solvencia de la misma.
• Al final del contrato de leasing, la empresa tiene la opción de compra del bien a un precio previamente establecido, lo que le permite adquirir un activo fijo sin tener que desembolsar el importe total de su valor de mercado.
• El leasing puede tener ventajas fiscales, ya que las rentas pagadas por la empresa son deducibles en el Impuesto de Sociedades.

Desventajas:

• El coste total del leasing suele ser mayor que el coste de compra del bien, ya que se incluyen intereses y otros gastos.
• La empresa no tiene la propiedad del bien hasta que finaliza el contrato de leasing y ejerce la opción de compra, lo que puede limitar su capacidad de uso o su capacidad de venderlo o traspasarlo.
• La empresa puede tener dificultades para rescindir el contrato de leasing antes de su finalización si cambian sus necesidades o su situación financiera.

En resumen, el leasing puede ser una opción interesante de financiamiento para empresas que necesitan adquirir activos fijos sin tener que realizar una gran inversión de capital, aunque debe evaluarse cuidadosamente en función de las necesidades y situación financiera de cada empresa.

Leasing para internacionalizar

El leasing puede ser una opción interesante para empresas que buscan expandirse internacionalmente y necesitan adquirir bienes de equipo o maquinaria para sus operaciones en el extranjero. A través del leasing, la empresa puede obtener los bienes necesarios para su actividad sin tener que hacer una inversión inicial importante, lo que puede ser especialmente beneficioso cuando se trata de un nuevo mercado donde aún no se tiene un flujo de ingresos consolidado. Además, el leasing puede ofrecer algunas ventajas fiscales a la empresa, como la posibilidad de deducir las cuotas de leasing como gasto en la declaración de impuestos. También puede ser una forma de financiación más flexible que un préstamo bancario, ya que el plazo y las condiciones del contrato de leasing pueden adaptarse a las necesidades específicas de la empresa. Por otro lado, una desventaja del leasing puede ser que, al final del contrato, la empresa no tiene la propiedad del bien adquirido, lo que puede ser un problema si se necesitan hacer cambios o mejoras en el mismo. Además, el coste total del leasing puede ser mayor que el de la compra directa del bien, especialmente si se tiene en cuenta el interés y otros gastos asociados al contrato.

En general, el leasing puede ser una opción interesante para empresas que buscan expandirse internacionalmente y necesitan adquirir bienes de equipo o maquinaria para su actividad en el extranjero, siempre y cuando se evalúen cuidadosamente las condiciones del contrato y se comparen con otras formas de financiación.

Ejemplos prácticos del leasing

1. Una empresa de transporte necesita renovar su flota de vehículos para ofrecer un mejor servicio a sus clientes. En lugar de comprar los vehículos, opta por un contrato de leasing a largo plazo con una entidad financiera. De esta manera, la empresa puede usar los vehículos como si fueran suyos, pero sin tener que hacer una gran inversión inicial.
2. Una empresa de fabricación necesita maquinaria nueva para ampliar su producción. En lugar de comprar la maquinaria, opta por un contrato de leasing con una entidad financiera especializada en bienes de equipo. De esta manera, la empresa puede obtener la maquinaria necesaria sin tener que hacer una gran inversión inicial y con la ventaja de poder actualizar la maquinaria al final del contrato.
3. Un emprendedor desea abrir una tienda de moda y necesita equipamiento para el local, como estanterías, mostradores, iluminación, etc. En lugar de comprar todo el equipamiento, opta por un contrato de leasing con una entidad financiera especializada en mobiliario comercial. De esta manera, el emprendedor puede equipar su tienda sin tener que hacer una gran inversión inicial.
4. Una empresa de tecnología necesita actualizar sus equipos informáticos para mejorar la eficiencia de su trabajo. En lugar de comprar los equipos, opta por un contrato de leasing con una entidad financiera especializada en tecnología. De esta manera, la empresa puede obtener los equipos necesarios sin tener que hacer una gran inversión inicial y con la ventaja de poder actualizar los equipos al final del contrato.

En todos estos casos, el leasing permite a las empresas y emprendedores obtener los bienes necesarios sin hacer una gran inversión inicial y con la ventaja de poder actualizarlos al final del contrato. Además, el leasing puede proporcionar beneficios fiscales para las empresas, como la deducción de los pagos de leasing en el impuesto sobre sociedades.

¿Qué tipo de bienes se pueden financiar mediante el leasing?

Mediante el leasing se pueden financiar distintos tipos de bienes, tanto muebles como inmuebles, entre los que se incluyen:

• Maquinaria y equipos industriales.
• Vehículos.
• Equipamiento tecnológico.
• Mobiliario y equipamiento de oficina.
• Bienes inmuebles como locales comerciales o naves industriales, entre otros.

Es importante destacar que cada entidad financiera establece sus propios límites y restricciones en cuanto a los bienes que se pueden financiar mediante el leasing, por lo que es necesario consultar con ellas antes de realizar cualquier operación. Leasing es una forma de financiación a largo plazo que permite a las empresas adquirir bienes o activos sin tener que comprarlos al contado. En un acuerdo de leasing, la empresa «arrendataria» (el emprendedor) paga una renta mensual a la empresa «arrendadora» a cambio del uso del activo durante un período de tiempo específico. Al final del período, la empresa puede optar por comprar el activo a un precio fijo o devolverlo a la empresa arrendadora. Esta forma de financiación es útil para las empresas que desean adquirir activos costosos sin tener que comprometer su capital, y también les permite mantener una gestión eficiente de su flujo de caja.

Las ventajas del leasing para un emprendedor son las siguientes

1. Flexibilidad: los acuerdos de leasing pueden ser personalizados para adaptarse a las necesidades específicas del emprendedor.
2. Conservación de capital: el leasing permite a los emprendedores obtener los activos que necesitan sin tener que desembolsar una gran cantidad de dinero.
3. Mejora de la capacidad crediticia: los arrendamientos pueden ser usados como una forma de mejorar la capacidad crediticia de la empresa y mejorar su perfil de riesgo.
4. Facilidad de administración: el arrendador se encarga de la administración y mantenimiento del activo, lo que permite a los emprendedores enfocarse en su negocio.
5. Mejor control presupuestario: el leasing permite a los emprendedores presupuestar con precisión sus costos y reducir las incertidumbres.
6. Mejora de la rentabilidad: al utilizar el leasing, los emprendedores pueden obtener una mayor rentabilidad, ya que no tienen que desembolsar una gran cantidad de dinero para adquirir un activo.

¿Cómo solicitar un leasing? 

PARA SOLICITAR UN LEASING, UN EMPRENDEDOR DEBE SEGUIR LOS SIGUIENTES PASOS:

1. Investigar las diferentes opciones de leasing y elegir una institución financiera que ofrezca un producto adecuado para sus necesidades.
2. Preparar una presentación para explicar su negocio y su solicitud de financiamiento (+). Incluir información financiera, como los estados de cuenta, el plan de negocios, etc.
3. Presentarse en la institución financiera y explicar su solicitud, incluyendo la cantidad que necesita y para qué se utilizará.
4. Proporcionar información adicional que la institución financiera pueda requerir, como un historial crediticio o referencias comerciales.
5. Firmar el contrato de leasing y establecer los términos de pago.

Es importante destacar que, cada institución financiera, puede tener sus propios requisitos y procedimientos para solicitar un leasing. Por lo tanto, es importante investigar y comparar diferentes opciones antes de tomar una decisión.

HAY VARIOS TIPOS DE LEASING, ALGUNOS DE LOS MÁS COMUNES QUE PUEDES UTILIZAR EN TU NUEVA EMPRESA SON:

1. Leasing financiero: donde una empresa contrata a una entidad financiera para obtener un activo a cambio de pagos periódicos.
2. Leasing operativo: donde una empresa alquila un activo a largo plazo y tiene la opción de comprarlo al final del contrato.
3. Leasing de flotas: donde una empresa contrata la flota de vehículos que necesita para sus operaciones.
4. Leasing de equipos: donde una empresa alquila los equipos y herramientas que necesita para sus operaciones.
5. Leasing de bienes raíces: donde una empresa alquila un espacio comercial o de oficinas.