FINANCIACIÓN DEL CRECIMIENTO DE LA EMPRESA
Acelera tu empresa con estos consejos de expertos que cuenta sobre «Financiación del crecimiento de la empresa». ¡Analiza y descubre esta TIP!
Crecimiento supone más costes y más inversiones y por tanto más financiación
El crecimiento de tu empresa conlleva una serie de desafíos financieros y operativos.
Aquí se detallan algunas de las consideraciones financieras asociadas con el crecimiento de tu empresa:
MÁS COSTOS OPERATIVOS
A medida que una empresa crece, es probable que experimente un aumento en los costos operativos. Esto incluye costos como nóminas, alquiler de espacios adicionales, suministros, entre otros. Estos gastos operativos recurrentes tendrán un impacto directo en la liquidez de la empresa.
INCREMENTO EN EL FONDO DE MANIOBRA
El fondo de maniobra, esencial para el funcionamiento diario de una empresa, también se incrementa con el crecimiento. Se necesita más dinero en caja para enfrentar contingencias y para financiar la operación del día a día. También se necesita más stock en el almacén para satisfacer la creciente demanda de los clientes, y más cuentas por cobrar estarán en juego (más dinero en la calle de clientes a los que les has dejado pagar mas tarde…). Esto representa una inversión que debe ser financiada.
NUEVAS INVERSIONES
El crecimiento a menudo requiere nuevas inversiones en activos a largo plazo, como equipos, tecnología o incluso una nueva instalación. Estas inversiones también requieren financiamiento.
ACTUALIZACIÓN DE LA HOJA DE TESORERÍA (+)
Antes de tomar decisiones sobre cómo financiar el crecimiento, es crucial actualizar la hoja de tesorería. Esto proporcionará una imagen clara de las necesidades de financiación en función del crecimiento previsto. Una hoja de tesorería bien elaborada puede ayudar a identificar cuánto financiamiento adicional se necesitará y cuándo será necesario.
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
UNA VEZ QUE SE HA DETERMINADO LA NECESIDAD DE FINANCIAMIENTO ADICIONAL, SE PUEDEN EXPLORAR VARIAS FUENTES:
- Autofinanciación: utilizar las ganancias retenidas de la empresa.
- Bancos: préstamos comerciales o líneas de crédito.
- Subvenciones: algunas industrias y tipos de negocio pueden ser elegibles para subvenciones gubernamentales.
- Proveedores: negociar términos de pago más largos.
- Inversores Externos: buscar capital de riesgo o inversores ángeles.
Cada una de estas opciones tiene sus propias ventajas, desventajas y requisitos. Por lo tanto, es fundamental considerar cuál es la más adecuada para la situación específica de su empresa.
CONCLUSIÓN
El crecimiento empresarial requiere una planificación y gestión financiera cuidadosas. Es fundamental actualizar regularmente las previsiones financieras y tener un claro entendimiento de las necesidades de financiamiento para navegar con éxito a través de las complejidades asociadas con el crecimiento.
Ejemplos simplificados sobre cómo calcular la financiación adicional necesaria para el crecimiento de una empresa
ESTOS SON EJEMPLOS TEÓRICOS Y LAS CIFRAS SON COMPLETAMENTES HIPOTÉTICAS:
EJEMPLO 1: EMPRESA DE COMERCIO ELECTRÓNICO «TECHSHOP»
ESCENARIO ACTUAL
- Ventas anuales: $1,000,000
- Costos operativos anuales: $600,000
- Fondo de maniobra actual: $100,000
PROYECCIÓN DE CRECIMIENTO
- La empresa espera aumentar sus ventas en un 30%.
NUEVAS INVERSIONES
- Necesidad de comprar nuevo inventario: $50,000
- Cálculo de Financiación Adicional:
- Aumento en las ventas = $1,000,000 * 0.3 = $300,000
- Aumento estimado en costos operativos = $600,000 * 0.3 = $180,000
- Incremento en el fondo de maniobra = $100,000 * 0.3 = $30,000
- Total Financiación Adicional = Nuevas Inversiones + Aumento en costos operativos + Incremento en fondo de maniobra
- = $50,000 + $180,000 + $30,000 = $260,000
EJEMPLO 2: EMPRESA DE DESARROLLO DE SOFTWARE «CODEMATE»
ESCENARIO ACTUAL
- Ventas anuales: $500,000
- Costos operativos anuales: $200,000
- Fondo de maniobra actual: $50,000
PROYECTO DE CRECIMIENTO
- La empresa espera duplicar sus ventas.
NUEVAS INVERSIONES
- Inversión en servidores y licencias: $20,000
CÁLCULO DE FINANCIACIÓN ACTUAL
- Aumento en las ventas = $500,000 * 1 = $500,000
- Aumento estimado en costos operativos = $200,000 * 1 = $200,000
- Incremento en el fondo de maniobra = $50,000 * 1 = $50,000
- Total Financiación Adicional = Nuevas Inversiones + Aumento en costos operativos + Incremento en fondo de maniobra
- = $20,000 + $200,000 + $50,000 = $270,000
Estos ejemplos ilustran cómo una empresa puede estimar su necesidad de financiamiento adicional basándose en sus proyecciones de crecimiento y nuevas inversiones planificadas. Es fundamental tener en cuenta que estos cálculos son simplificados y que en la realidad hay muchos otros factores que podrían influir en las necesidades de financiamiento.
La inteligencia artificial (+) puede ser una herramienta valiosa para ayudarte a entender y calcular las necesidades de financiación en tu plan de crecimiento empresarial. Aunque no pueda reemplazar el asesoramiento de un experto financiero o un software de planificación empresarial especializado.
AQUÍ HAY ALGUNAS FORMAS EN LAS QUE PODRÍA ASISTIRTE:
- Conceptualización: puedo explicar conceptos financieros clave como el fondo de maniobra, capital circulante, ROI, tasa de crecimiento anual compuesto, etc., que son cruciales para entender tus necesidades de financiación.
- Identificación de Factores: ayudar a identificar los factores que contribuyen a la necesidad de financiación adicional, como la expansión de inventario, adquisición de nuevos activos, o aumento de personal.
- Fórmulas y Cálculos: puedo proporcionar fórmulas básicas que te permitan realizar cálculos preliminares relacionados con tus necesidades de financiación.
- Estrategias de Financiación: puedo enumerar y describir diversas formas de financiamiento, como préstamos bancarios, inversores ángeles, capital de riesgo y autofinanciamiento, para que puedas evaluar cuál se adapta mejor a tus necesidades.
- Preguntas Críticas: puedo sugerir preguntas que debes hacerte o discutir con tu equipo para entender mejor tus necesidades financieras.
- Checklist: puedo crear una lista de verificación de los documentos y análisis que generalmente se requieren para solicitar financiamiento.
- Riesgos y Consideraciones: puedo ayudarte a entender los riesgos asociados con diferentes tipos de financiación y qué debes tener en cuenta al tomar decisiones financieras.
- Análisis de Casos de Uso: puedo generar ejemplos o escenarios hipotéticos que te permitan comprender mejor cómo funciona la financiación en diferentes contextos.
- Evaluación de Opciones: puedo proporcionar un análisis comparativo de diferentes opciones de financiamiento, teniendo en cuenta sus pros y contras.
- Links y Recursos: aunque no puedo navegar por la web, puedo mencionar recursos y herramientas que podrías encontrar útiles para el cálculo y la planificación financiera.
- Plan de Acción: Finalmente, puedo ayudarte a esbozar un plan de acción básico para abordar tus necesidades de financiación.
Espero que estas áreas de asistencia te resulten útiles en la preparación de tu plan de crecimiento y en el cálculo de tus necesidades de financiación.
APLICA ESTE TIP EN TU PROYECTO
TAREA
CASO PRÁCTICO: EMPRENDEDOR QUE ACELERA SU EMPRESA A TRAVÉS DEL CRECIMIENTO INORGÁNICO
CONTEXTO
- Nombre del Emprendedor: María.
- Empresa: EcoTech, una startup centrada en tecnologías de energía renovable.
- Desafío: Aumentar la presencia en el mercado y adquirir tecnologías complementarias para crecer rápidamente.
ETAPA 1: IDENTIFICACIÓN DE LA OPORTUNIDAD
María identifica que una empresa más pequeña, SunPowerTech, ha desarrollado una tecnología de paneles solares muy eficiente pero carece de recursos para comercializarla. Ve una oportunidad de sinergia: EcoTech tiene una fuerte red de distribución, pero necesita mejorar su tecnología de productos.
ETAPA 2: DEBIDA DILIGENCIA Y FINANCIAMIENTO
María y su equipo llevan a cabo una rigurosa debida diligencia sobre SunPowerTech. Descubren que la tecnología es sólida y que la adquisición mejoraría significativamente su oferta de productos. También encuentran inversores dispuestos a financiar la adquisición.
ETAPA 3: NEGOCIACIÓN Y ADQUISICIÓN
Después de meses de negociaciones, María logra adquirir SunPowerTech por un precio justo. Se asegura de que el acuerdo incluya la retención de los ingenieros clave de la empresa adquirida.
ETAPA 4: INTEGRACIÓN
- Tecnológica: integra la tecnología de SunPowerTech en la línea de productos de EcoTech.
- Equipos: realiza sesiones de formación conjunta y integra a los equipos de ingeniería.
- Cultura Corporativa: lanza programas para unificar la cultura corporativa de las dos empresas.
ETAPA 5: COMUNICACIÓN
María anuncia la adquisición exitosa a todas las partes interesadas, incluidos empleados, accionistas y clientes, explicando cómo esta adquisición beneficiará a la empresa en el largo plazo.
EETAPA 6: MONITOREO Y EVALUACIÓN
Después de 6 meses, María y su equipo revisan los KPIs y descubren que la adquisición ha resultado en:
- Un aumento del 40% en la eficiencia de los paneles solares.
- Una ampliación de la red de distribución en un 30%.
- Un incremento del 50% en ingresos.
RESULTADO FINAL
María presenta estos resultados en el próximo «Investor Day». Impresionados por el éxito y el rápido crecimiento, más inversores se sienten atraídos por EcoTech. La empresa recibe una nueva ronda de financiación que les permitirá explorar más oportunidades de crecimiento inorgánico y orgánico.
Así, mediante una estrategia de crecimiento inorgánico bien ejecutada, María logra acelerar su empresa significativamente en un período corto de tiempo.
TAREA
CASO PRÁCTICO: MARÍA, FUNDADORA DE ECOHANDBAGS Y SU EXPERIENCIA EN EL PROGRAMA DE ACELERACIÓN DE MENTORDAY
INTRODUCCIÓN
María es una emprendedora apasionada por la sostenibilidad y el diseño. Fundó EcoHandbags, una empresa dedicada a la fabricación de bolsos ecológicos a partir de materiales reciclados. Aunque la empresa tenía ventas constantes, María sabía que tenía el potencial de crecer más. Decidió unirse al programa de aceleración de mentorDay para llevar su negocio al siguiente nivel.
OBJETIVOS DEL PLAN DE CRECIMIENTO
- Expandir el catálogo de productos.
- Introducir la marca en dos mercados internacionales.
- Incrementar las ventas en un 50% en el próximo año.
CÁLCULO DE FINANCIACIÓN DURANTE EL PROGRAMA
- Inventario y Producción: María estimó que necesitaría un incremento del 40% en la producción para abastecer nuevos productos y mercados. Costo estimado: 20,000 euros.
- Marketing y Publicidad: necesitaría una inversión significativa en marketing digital y publicidad en los nuevos mercados. Costo estimado: 10,000 euros.
- Contratación de Personal: para manejar la carga de trabajo adicional, María planeó contratar a dos nuevos empleados. Costo estimado para un año: 30,000 euros.
- Operaciones y Logística: ampliación del almacenamiento y mejora en la logística. Costo estimado: 15,000 euros.
- Gastos Misceláneos: reservó una cantidad para gastos inesperados y fluctuaciones en el tipo de cambio. Costo estimado: 5,000 euros.
- Financiación Total Estimada: 80,000 euros.
ESTRATEGIAS DE FINANCIACIÓN
DURANTE EL PROGRAMA, MARÍA SE EXPUSO A DIFERENTES OPCIONES DE FINANCIACIÓN:
- Autofinanciación: usar sus ahorros para cubrir una parte del costo.
- Préstamo Bancario: solicitar un préstamo para cubrir otra parte.
- Inversores Ángeles: buscar inversores interesados en la sostenibilidad.
María decidió utilizar 20,000 euros de autofinanciación, solicitó un préstamo bancario de 40,000 euros y consiguió un inversor ángel que aportó los 20,000 euros restantes.
RESULTADOS A UN AÑO
- Lanzó con éxito 3 nuevos productos que fueron bien recibidos.
- Penetró en dos nuevos mercados internacionales, aumentando sus ventas en un 60%.
- Creó empleo y fortaleció su cadena de suministro de manera sostenible.
LECCIONES APRENDIDAS
El programa de mentorDay no solo le ayudó a entender sus necesidades financieras sino que también le ofreció las herramientas y el conocimiento para implementar su plan con éxito.
CONCLUSIÓN
Gracias a la planificación y estrategias de financiación elaboradas durante su tiempo en el programa de aceleración de mentorDay, María pudo implementar su plan de crecimiento con éxito y llevar EcoHandbags a nuevas alturas.
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