FINANZAS PARA EMPRENDEDORES

Acelera tu empresa con estos consejos de expertos que cuenta sobre «Finanzas para emprendedores». ¡Analiza y descubre esta TIP!

¿Cuál es la viabilidad económica de una nueva empresa?

La viabilidad económica de una nueva empresa se refiere a crear la capacidad que debe de tener la empresa para generar ingresos suficientes para cubrir sus gastos y ser rentable en el largo plazo. Se trata de hacer que tu empresa pueda ser sostenible en el tiempo y generar valor para los socios promotores. La viabilidad económica se basa en el análisis de diversos factores financieros, como los costos y los ingresos, así como en la proyección de los flujos de caja y de los indicadores financieros clave.

¿Qué herramientas se pueden utilizar para evaluar la viabilidad económica de una empresa?

EN ESTE SPRINT APRENDERÁS A UTILIZAR LAS SIGUIENTES HERRAMIENTAS:

1. Análisis de costos, precios y márgenes: Este análisis se utiliza para evaluar los costos y beneficios asociados a un proyecto o inversión en particular. Permite determinar si los ingresos generados por el proyecto son suficientes para cubrir los costos y obtener ganancias.
2. Análisis de rentabilidad: Este análisis se utiliza para evaluar la rentabilidad de un proyecto o inversión. Permite determinar si los ingresos generados son suficientes para obtener ganancias y cuánto tiempo se tardará en recuperar la inversión.
3. Proyecciones financieras: Las proyecciones financieras son un conjunto de informes que permiten evaluar la situación financiera futura de una empresa. Incluyen estados financieros proyectados, análisis de ratios financieros y flujo de efectivo proyectado a los próximos 18 meses.

¿Por qué es importante evaluar la viabilidad económica de una nueva empresa?

Es importante evaluar la viabilidad económica de una nueva empresa porque permite determinar si el proyecto empresarial es factible y sostenible en el tiempo.  Al evaluar la viabilidad económica, se pueden identificar posibles riesgos y oportunidades, y tomar decisiones informadas teniendo en cuenta que financiación necesita tu empresa. Además, una evaluación adecuada de la viabilidad económica ayuda a establecer metas y objetivos realistas, así como a diseñar estrategias para alcanzarlos.

En resumen, evaluar la viabilidad económica es esencial para asegurar el éxito a largo plazo de la empresa. La falta de liquidez es una situación en la que una empresa no cuenta con suficiente efectivo o activos líquidos para hacer frente a sus obligaciones financieras a corto plazo.

En el contexto de las nuevas empresas, esto puede ocurrir cuando no se ha llevado a cabo un buen plan de viabilidad que tenga en cuenta todas las posibles contingencias y se necesite más financiación de lo previsto inicialmente. Es importante que los emprendedores realicen un plan de viabilidad que incluya proyecciones financieras realistas y una estrategia clara para obtener financiamiento. La falta de financiamiento puede deberse a diversas causas, como la falta de crédito en el mercado, la falta de confianza en el proyecto, la falta de garantías o la falta de una estrategia clara de comercialización.

Para evitar la falta de liquidez, los emprendedores deben tener una visión realista de sus necesidades financieras y buscar fuentes de financiamiento adecuadas para su proyecto. Estas fuentes pueden incluir inversores ángeles, fondos de capital de riesgo, préstamos bancarios, crowdfunding, entre otros.

Es importante también que los emprendedores identifiquen y gestionen adecuadamente los riesgos financieros, tales como el riesgo de tipos de interés, el riesgo de tipo de cambio, el riesgo de impago, el riesgo de liquidez, entre otros. Una buena gestión de los riesgos financieros permitirá a la empresa estar preparada ante posibles situaciones de falta de liquidez.

En resumen, la falta de liquidez es una de las principales causas de fracaso en las nuevas empresas, y se puede prevenir mediante un buen plan de viabilidad que incluya proyecciones financieras realistas y una estrategia clara para obtener financiamiento. Además, una buena gestión de los riesgos financieros permitirá a la empresa estar preparada ante posibles situaciones de falta de liquidez.

¿Quién realiza el plan de viabilidad económica?

El plan de viabilidad económica es una herramienta fundamental para cualquier emprendedor que busca lanzar su empresa al mercado. En este plan, se deben detallar los costes y los ingresos esperados durante un período determinado, generalmente de uno a tres años. La previsión de caja a 18 meses es una herramienta fundamental dentro del plan de viabilidad, ya que permite al emprendedor tener una visión clara de la situación financiera actual y futura de la empresa.

Es importante destacar que el plan de viabilidad económica es una tarea que debe realizar el emprendedor y no se puede delegar a un contable o asesor financiero. Muchos emprendedores creen erróneamente que esta tarea no les compete a ellos y la delegan, sin embargo, esto es un grave error, ya que nadie mejor que el emprendedor para conocer en profundidad su modelo de negocio, los costes y los ingresos esperados.

El emprendedor debe de llevar personalmente el plan de viabilidad y actualizarlo al menos una vez al mes. Debe ser capaz de identificar los riesgos y las oportunidades que pueden surgir durante el desarrollo del negocio y de tomar decisiones oportunas y adecuadas en consecuencia. La falta de liquidez es la segunda causa de fracaso en las nuevas empresas, después de la falta de mercado.

Esto se debe a la falta de un buen plan de viabilidad y a la falta de previsión de la financiación necesaria para llevar a cabo el proyecto empresarial. Por lo tanto, es fundamental que el emprendedor se tome el tiempo necesario para elaborar un plan de viabilidad sólido y realista y para buscar las fuentes de financiación necesarias con la suficiente antelación. De esta manera, podrá asegurar el éxito y la sostenibilidad de su empresa a largo plazo.

¿En qué momento empiezo a identificar mis costes y a estudiar la viabilidad (+) económica de mi proyecto? 

Solo cuando ya tengo validada la parte derecha del CANVAS (la parte emocional, product market fit), sólo después empiezo con la izquierda, la racional. Si estas participando en el programa de aceleración de mentorDay la viabilidad financiera es el segundo sprint (ver) y es necesario que hayas competa el primer sprint (ver+) antes de pasar a este segundo (ver+).

Es decir, solo empiezo a cuantificar gastos después de validar el mercado, cuando tengo claro que mi propuesta de valor es suficiente, que satisface una necesidad de un segmento de clientes (ver+) y tengo claro cuánto está dispuesto a pagar el cliente. Después del product market fit es cuando tengo claro qué actividades son claves, qué recursos son claves, los socios necesarios y, por tanto, puedo ver mi estructura de costes. Solo después de ver que tengo encaje en un mercado empezamos con la parte izquierda del Canvas.

¿El valor que tenemos que generar cuánto nos va a costar?

Cada una de las actividades claves necesarias para que el cliente perciba el valor suficiente para comprar, supone gastos e inversiones, y cada recurso clave lo mismo, los socios claves suponen costes. 

LOS OBJETIVOS DE LA VIABILIDAD ECONÓMICA DE UNA NUEVA EMPRESA SON:

1. Hacer viable económicamente el proyecto: Es importante analizar si el modelo de negocio es rentable y sostenible a largo plazo y en caso contrario ajustarlo.
2. Calcular la cantidad de dinero necesaria: Se debe estimar la cantidad de dinero que se necesitará para financiar el proyecto y gestionar la tesorería (ver+) de manera eficiente.
3. Reducir la necesidad financiera: El bootstrapping (ver+) o financiamiento interno puede ser una opción para reducir la dependencia de financiación externa y mejorar la viabilidad económica.
4. Mitigar los riesgos económicos y financieros: Es importante identificar y mitigar los riesgos financieros y económicos que puedan afectar la viabilidad del proyecto.
5. Aprender conceptos financieros básicos: Los emprendedores deben tener un conocimiento básico de finanzas para entender la situación económica y financiera de su empresa y tomar decisiones informadas.

¿Qué pasos tienes que dar y en qué orden conseguir la viabilidad económica de un proyecto?

SI ESTÁS PARTICIPANDO EN EL PROGRAMA DE ACELERACIÓN MENTORDAY:

• Antes de comenzar la viabilidad debes de completar el primer sprint 1 del programa de aceleración (ver+). Si no tienes ajuste de mercado, no tiene sentido buscar la viabilidad económica de tu empresa.
• Para completar tu plan de VIABILIDAD económica te resultará mucho más fácil si vas respondiendo por escrito a las preguntas que te hemos planteado en el entregable.
• Recibirás tu entregable cuando seas seleccionado para participar en el programa de aceleración, este es el modelo ->  Entregable: Viabilidad Económica (ver+).
• Resuelve cada una de estas preguntas, sin saltarte ninguna para llevar a cabo la viabilidad económica de tu empresa.
• Debes escribir en tu documento entregable las respuesta a cada una de estas preguntas para que luego puedas compartir este documento con mentores, expertos y otros compañeros para recibir feedback.
• Presentar y recibir feedback de tus compañeros: 

• • Comparte el archivo drive de tu plan de Viabilidad económica con tus compañeros del programa, permitiéndoles comentar y ofrecer sugerencias para mejorarlo. 
  • Durante la 1 y 2 semana del programa de aceleración crearemos triadas para compartir y discutir vuestros planes.

• Defiende tu plan de viabilidad económica (ver+) en el webinar.
• Participa en el webinar planificado donde cada emprendedor puede presentar su plan de viabilidad  y recibir feedback de los demás y del ponente experto (ver+). Esta actividad te permitirá recibir comentarios adicionales y obtener una perspectiva más amplia sobre tu plan y aprender colaborando en los demás CANVAS.
• Mejora tu plan aprovechando todos los feedback recibidos (ver+).
• Con la retroalimentación obtenida, mejora  tu plan según sea necesario, centrándote en identificar todas las  hipótesis te faltan validar para conseguir tu ajuste cliente problema solución.
• Consulta tus dudas en WikiTIPs (ver+) si una consulta tuya no tiene una buena respuesta no te preocupes, porque un experto se encargará de resolverla. 
• Plan de acción.
• Anota todas las actividades que tienes que realizar para completar tu plan de viabilidad económica, y de cada actividad fecha de inicio, duración, quien la va a realizar y su presupuesto (si tuviera coste)
• Haz una relación de todas las acciones que tienes que realizar para validar. Anota en cada una: cuándo las vas a empezar, la duración, el responsable de ejecutar y presupuesto.
• Lleva las acciones a tu: Plan de implantación. Diagrama de Gantt o Diagrama de barras (ver+).
• Sesiones individuales con tu mentor o asesor.
• Comparte tu plan con el mentor o asesor que te asignemos, (envíale enlace como “comentador”)  y pídele que inserte comentarios escritos en tu archivo. 
• Revisión final de tu plan de viabilidad y entrega del documento: 

• • Realiza una última revisión de tu plan  asegurándote de que sea realista y completo
  • Añade a tu plan de negocio (presentación en ppt) dos imágenes que resuman tu plan de viabilidad económica.