CLUB DES INVESTISSEURS

Accélérez vos affaires grâce à ces conseils d'experts du "Club des investisseurs". Analysez et découvrez ce TIP !

Les fonds d'investissement sont des organisations composées de particuliers à la recherche d'opportunités d'investissement dans des entreprises en phase de démarrage. Mais à la différence des organismes de capital-risque, les membres de ces clubs sont libres de choisir les projets qui les intéressent le plus, ainsi que le montant à investir.

UNE BONNE DÉFINITION EST LA SUIVANTE

Un fonds de nantissement, également appelé "fonds de transition" ou "club d'investissement", est un dispositif dans lequel les investisseurs conservent la capacité de prendre des décisions sur une base et dans des conditions convenues à l'avance. Cette autonomie d'investissement au sein du Club a attiré de nombreux investisseurs provenant d'organisations de capital-risque qui avaient été refroidies par les échecs retentissants causés par la bulle technologique aux États-Unis à la fin des années 1990.

POURQUOI GARDER VOTRE ARGENT DANS DES INVESTISSEMENTS QUE VOUS NE POUVEZ PAS CONTRÔLER ?

Le mécanisme est très simple ! Les gestionnaires de fonds proposent des idées d'investissement aux partenaires et ces derniers décident d'investir ou non.

 EN RÉSUMÉ, LES AVANTAGES DU FONDS DE NANTISSEMENT SONT LES SUIVANTS :

• Plus de sécurité pour l'investisseur.
• Il s'agit d'un meilleur conseil, car il comporte une évaluation préalable des projets.
• Un accès optimal, les minima d'investissement n'étant généralement pas très élevés.

Les fonds d'investissement sont arrivés en Espagne en 2011 et ont commencé à se multiplier avec des entreprises telles que Lánzame Capital et Faraday Ventrue Partners. Cela permet aux investisseurs désireux d'entrer dans les startups de le faire avec une marge d'autonomie dans le choix de l'entreprise dans laquelle investir. 

COMMENT FONCTIONNENT LES CLUBS D'INVESTISSEURS ?

En règle générale, les fonds de nantissement facturent des frais périodiques à chaque membre. Ils peuvent également perçoivent une commission pour l'investissement et le succès.ou si certaines étapes sont franchies. Les minima d'investissement sont relativement bas. Dans le cas de Faraday Venture Partners, les investisseurs peuvent investir à partir de 2 000 euros par projet, sans engagement d'investissement minimum par projet ou au total, bien que le ticket moyen soit d'environ 15 000 euros par investissement. En tout état de cause, les tickets moyens sont inférieurs à ceux du capital-risque.

Lorsque le capital à apporter par chaque partenaire est décidé, il est syndiqué et acheminé par l'intermédiaire d'une société à responsabilité limitée ou d'une SCP (société civile privée). Chaque investisseur souscrit au fonds de nantissement pour un montant déterminé. Le gestionnaire est tenu de présenter des options d'investissement pour un certain montant, l'objectif étant que l'ensemble des souscriptions atteigne le montant requis. Chaque fois que le gestionnaire souhaite intégrer un projet, il présente aux investisseurs un énoncé des conditions décrivant l'opportunité.

À l'époque, Les investisseurs disposent d'un certain nombre de jours pour étudier la proposition et prendre une décision. Pendant cette période de 10 à 15 jours, les investisseurs peuvent faire leurs propres propositions, principalement par l'intermédiaire du gestionnaire, bien que des discussions directes avec l'équipe de gestion soient possibles. Chaque investisseur peut opter pour un certain montant jusqu'à l'allocation maximale. Ce montant est déterminé par l'importance de leurs souscriptions au fonds d'engagement par rapport à leurs souscriptions à d'autres projets. Si les investisseurs souscrivent un montant inférieur à l'allocation initiale maximale, d'autres investisseurs peuvent choisir de souscrire le reste du montant.

Si l'investissement n'est pas encore entièrement souscrit, le gestionnaire aura généralement la possibilité de le conserver ou de le proposer à des tiers. On peut donc dire que l'une des principales caractéristiques du fonds de nantissement est sa flexibilité : les investisseurs ont un pourcentage de participation différent dans chaque investissement et ne pourront pas participer à certains investissements.

LES AVANTAGES DES CLUBS D'INVESTISSEURS POUR LES ENTREPRISES EN PHASE DE DÉMARRAGE :

Les clubs d'investissement présentent également des avantages pour les jeunes entreprises. Les membres ont moins de pouvoir au conseil d'administration, s'ils y siègent, et sont plus dociles que les investisseurs en capital-risque. D'autre part, les actionnaires acquièrent généralement un niveau élevé d'engagement envers la start-up et contribuent à la diffusion du produit ou du service. Ils deviennent en quelque sorte les ambassadeurs de la marque. 

COMMENT SAISISSENT-ILS LES OPPORTUNITÉS ATTRAYANTES ? FLUX D'OPÉRATIONS DES CLUBS D'INVESTISSEURS

Pour trouver de bonnes opportunités de flux d'affaires, les fonds de nantissement suivent les mêmes procédures que les fonds de capital-risque. La grande majorité des opportunités proviennent d'activités de mise en réseau et de propositions de co-investissement reçues d'autres fonds. Toutefois, l'équipe de gestion effectue également une recherche active de son côté, en participant à des concours d'entrepreneurs et à des événements sectoriels. Les partenaires eux-mêmes proposent également des options d'investissement au comité de gestion pour examen. Enfin, il convient de noter que les clubs d'investisseurs sont l'un des plus importants moyens de communication de l'Union européenne. une excellente option pour les personnes qui débutent dans le monde de l'investissement dans les start-ups. La principale recommandation est d'investir en tant que "suiveur", c'est-à-dire en suivant des business angels qui ont beaucoup plus d'expérience et d'antécédents. Ils peuvent être une excellente école pour tout ce qui concerne l'analyse et la prise de décision et vous permettent également de le faire avec des montants contrôlés. 

VOICI QUELQUES LIENS VERS LES SITES WEB DE CERTAINS CLUBS D'INVESTISSEURS OPÉRANT EN ESPAGNE :

• ME JETER AU CAPITAL (+)

• ANGEL CLUB. ENEKO KNÖRR (+)

• FONDS D'ENGAGEMENT DE L'AMAZONE POUR LE CLIMAT (+)

• BIOCREW. SPÉCIALISÉ DANS LA SANTÉ (+)

Un club d'investisseurs est une organisation d'investisseurs individuels ou d'entreprises qui se réunissent pour investir dans divers projets ou start-ups. Les membres d'un club d'investisseurs partagent souvent des intérêts similaires et recherchent des opportunités d'investissement qui correspondent à leurs objectifs d'investissement.

Les clubs d'investisseurs peuvent apporter de nombreux avantages aux investisseurs individuels et aux entreprises en phase de démarrage, notamment

1. Accès aux opportunités d'investissement : Les membres du club d'investisseurs peuvent partager des informations sur des opportunités d'investissement intéressantes, ce qui peut aider les investisseurs à trouver et à évaluer des projets ou des start-ups de manière plus efficace.
2. Diversification du portefeuille : Les clubs d'investisseurs peuvent investir dans une variété de projets ou de start-ups, ce qui peut aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille d'investissement et à réduire les risques.
3. Accès à l'expérience et à l'expertise : Les membres du club d'investisseurs peuvent avoir une expérience et une expertise dans des domaines spécifiques qui peuvent être utiles aux start-ups dans lesquelles ils investissent.
4. Partage des risques : En investissant ensemble, les membres du club d'investisseurs peuvent partager les risques et réduire l'exposition individuelle.
5. Accès aux ressources : Les membres du club d'investisseurs peuvent avoir accès à des ressources supplémentaires, telles que le mentorat, les conseils et le soutien aux entreprises, qui peuvent être utiles aux jeunes entreprises dans lesquelles ils investissent.

DES CONSEILS POUR ADHÉRER À UN CLUB D'INVESTISSEURS :

1. Étudiez les options : recherchez les différents clubs d'investisseurs disponibles dans votre région et comparez leurs offres. Renseignez-vous sur leurs succès passés, leur approche et leur philosophie d'entreprise.
2. Comprend les conditions d'investissement : assurez-vous de bien comprendre les conditions d'investissement du club d'investisseurs, y compris les frais d'adhésion, les exigences en matière d'investissement et toute partie des bénéfices futurs qu'ils peuvent réclamer.
3. Vérifier la mise au point : Assurez-vous que l'orientation du club d'investissement correspond à vos objectifs d'investissement. Certains clubs d'investissement peuvent être plus axés sur la technologie, tandis que d'autres peuvent être plus axés sur le développement durable ou d'autres secteurs.
4. Vérifier l'expérience de l'équipe : s'assurer que l'équipe du club d'investisseurs a de l'expérience et de l'expertise dans le domaine des affaires.
5. Tenez compte de la durée de l'engagement : assurez-vous de bien comprendre la durée de l'engagement qu'implique l'adhésion à un club d'investisseurs et veillez à pouvoir respecter les délais et toutes les autres conditions qui y sont associées.

En résumé, les clubs d'investissement peuvent constituer une option intéressante pour les investisseurs individuels à la recherche d'opportunités d'investissement intéressantes et d'un moyen de diversifier leur portefeuille d'investissement. Lorsque l'on adhère à un club d'investissement, il est important de comprendre les conditions d'investissement, l'objectif du club, l'expérience de l'équipe et la durée de l'engagement.

Conseils aux entrepreneurs sur l'accès aux financements des clubs d'investissement

VOICI QUELQUES CONSEILS POUR LES ENTREPRENEURS QUI CHERCHENT À OBTENIR UN FINANCEMENT AUPRÈS D'UN CLUB D'INVESTISSEURS :

1. Recherche de clubs d'investisseurs : recherchez les clubs d'investisseurs disponibles dans votre région et comparez leurs offres. Renseignez-vous sur leurs antécédents de réussite, leur approche et leur philosophie d'entreprise. Assurez-vous que le club d'investissement s'intéresse à votre secteur d'activité et au type d'entreprise que vous créez.
2. Préparez un argumentaire solide : Préparez une présentation solide de votre entreprise, comprenant des informations sur votre équipe, votre produit ou service, votre marché cible et vos plans de croissance. Veillez à ce que votre présentation soit attrayante et passionnante pour les investisseurs et à ce qu'elle mette en évidence ce qui rend votre entreprise unique.
3. Montrez vos progrès : Les investisseurs voudront voir que votre entreprise progresse et qu'elle est sur la bonne voie pour réussir. Assurez-vous d'avoir franchi quelques étapes importantes que vous pouvez mettre en évidence, telles que des réalisations en termes de ventes, d'utilisateurs, de clients ou d'avancées technologiques.
4. Communiquez votre besoin de financement : communiquer clairement le montant dont vous avez besoin et la manière dont vous allez l'utiliser. Il est important d'avoir un plan détaillé qui montre comment le financement aidera votre entreprise à se développer et à atteindre ses objectifs.
5. Soyez prêt à négocier : Assurez-vous d'être prêt à négocier avec les investisseurs, y compris les conditions d'investissement, les pourcentages de propriété et toute partie des bénéfices futurs qu'ils pourraient réclamer. Il est important de conserver une approche professionnelle et d'être prêt à écouter et à négocier.
6. Soyez transparent : Soyez transparent sur les risques et les opportunités de votre start-up. Assurez-vous que les investisseurs comprennent le potentiel de profit, mais aussi les risques potentiels. La transparence est essentielle pour construire une relation forte et durable avec vos investisseurs.

Pour obtenir un financement auprès d'un club d'investisseurs, il est important d'effectuer des recherches et de préparer une présentation solide, de montrer vos progrès, de communiquer votre besoin de financement, d'être prêt à négocier, d'être transparent et de souligner ce qui rend votre entreprise unique et attrayante pour les investisseurs.

Conseils à un business angel souhaitant commencer à investir par l'intermédiaire d'un club d'investissement

VOICI QUELQUES CONSEILS POUR UN BUSINESS ANGEL QUI SOUHAITE COMMENCER À INVESTIR PAR L'INTERMÉDIAIRE D'UN CLUB D'INVESTISSEMENT :

1. Recherche de clubs d'investisseurs : recherchez les clubs d'investisseurs disponibles dans votre région et comparez leurs offres. Renseignez-vous sur leurs antécédents de réussite, leur approche et leur philosophie d'entreprise. Assurez-vous que le club d'investissement s'intéresse au type d'entreprise qui vous intéresse et qu'il correspond à vos objectifs d'investissement.
2. Comprend les conditions d'investissement : assurez-vous de bien comprendre les conditions d'investissement du club d'investisseurs, y compris les frais d'adhésion, les exigences en matière d'investissement et toute partie des bénéfices futurs qu'il peut réclamer. Assurez-vous que les conditions sont équitables et qu'elles vous conviennent avant d'investir.
3. Rencontrez les autres membres : faites connaissance avec les autres membres du club d'investisseurs et comprenez leurs objectifs d'investissement. Essayez d'identifier les membres qui peuvent avoir une expertise dans des domaines qui pourraient vous être utiles, comme ceux qui ont de l'expérience dans le secteur d'activité dans lequel vous souhaitez investir.
4. Profitez des possibilités de mise en réseau : Profitez des possibilités de mise en réseau offertes par le club d'investisseurs. Participez aux événements et activités organisés par le club pour rencontrer d'autres membres et des entreprises potentielles dans lesquelles investir.
5. Comprenez les risques : comprendre les risques associés à l'investissement dans les start-ups et s'assurer d'avoir une stratégie d'investissement claire. Assurez-vous que vous êtes à l'aise avec le niveau de risque et que vous ne mettez pas vos finances personnelles en danger.
6. Maintenir une attitude professionnelle : Maintenir une attitude professionnelle et respectueuse à l'égard des autres membres du club d'investisseurs. Il est important d'entretenir de bonnes relations avec les autres membres du club et de maintenir une image professionnelle forte.

En résumé, pour un business angel souhaitant commencer à investir par l'intermédiaire d'un club d'investissement, il est important de se renseigner sur les différents clubs d'investissement, de comprendre les conditions d'investissement, d'apprendre à connaître les autres membres, de profiter des possibilités de mise en réseau, de comprendre les risques et de maintenir une attitude professionnelle saine.