CLUBE DE INVESTIDORES

Acelere seus negócios com essas dicas de especialistas do "Clube de Investidores". Analise e descubra essa DICA!

Os fundos de penhor são organizações formadas por indivíduos que buscam oportunidades de investimento em start-ups. Mas, diferentemente das organizações de capital de risco, os membros desses clubes têm liberdade para escolher os projetos que consideram mais interessantes, bem como o valor a ser investido.

UMA BOA DEFINIÇÃO É A SEGUINTE

Um fundo de penhor, também chamado de "fundo de ponte" ou "clube de investimento", é um acordo no qual os investidores mantêm a capacidade de tomar decisões em uma base acordada e sujeita a termos pré-acordados. Essa autonomia de investimento dentro do Clube atraiu muitos investidores de organizações de capital de risco castigados pelos retumbantes fracassos de investimento causados pela bolha tecnológica nos Estados Unidos no final da década de 1990.

POR QUE MANTER SEU DINHEIRO EM INVESTIMENTOS QUE VOCÊ NÃO PODE CONTROLAR?

A mecânica é muito simples! Os administradores de fundos propõem ideias de investimento aos parceiros e estes decidem se investem ou não.

 EM RESUMO, AS VANTAGENS DO FUNDO DE PENHOR SÃO AS SEGUINTES:

• Mais segurança para o investidor.
• Melhor aconselhamento, pois possui uma avaliação prévia dos projetos.
• Ótimo acesso, pois os mínimos de investimento geralmente não são muito altos.

Os fundos de penhor chegaram à Espanha em 2011 e começaram a se multiplicar com empresas como a Lánzame Capital e a Faraday Ventrue Partners. Isso dá aos investidores ansiosos por entrar em startups a oportunidade de fazê-lo com uma margem de autonomia em sua decisão sobre em qual empresa investir. 

COMO FUNCIONAM OS CLUBES DE INVESTIDORES?

Normalmente, os fundos de penhor cobram uma taxa periódica de cada membro. Eles também podem cobram uma taxa tanto pelo investimento quanto pelo sucesso.ou se determinados marcos forem atingidos. Os mínimos de investimento são relativamente baixos. No caso da Faraday Venture Partners, seus investidores podem investir a partir de € 2.000 por projeto, sem compromisso de investimento mínimo por projeto ou geral, embora o tíquete médio seja de cerca de € 15.000 por investimento. De qualquer forma, os tíquetes médios são mais baixos do que no capital de risco.

Quando o capital a ser contribuído por cada parceiro é decidido, ele é sindicado e canalizado por meio de uma sociedade limitada ou de uma PCS (Private Civil Partnership). Cada investidor subscreve o fundo de penhor por um valor específico. O gerente é obrigado a apresentar opções de investimento para um determinado valor com o objetivo de que a soma de todas as subscrições atinja o valor exigido. Toda vez que o gerente quiser adicionar um projeto, ele apresentará aos investidores uma declaração de termos descrevendo a oportunidade.

Naquela época, Os investidores têm um determinado número de dias para estudar a proposta e tomar uma decisão. Durante esse período de 10 a 15 dias, os investidores podem fazer sua própria proposta principalmente por meio do gerente, embora seja possível conversar diretamente com a equipe de gerenciamento. Cada investidor pode optar por um determinado valor até a alocação máxima. Isso é determinado pelo tamanho de suas subscrições no fundo de penhor em relação às suas subscrições em outros projetos. Se os investidores subscreverem menos do que a alocação inicial máxima, outros investidores poderão optar por subscrever o restante do valor.

Se o investimento ainda não for totalmente subscrito, o gerente geralmente terá a oportunidade de mantê-lo ou oferecê-lo a terceiros. Portanto, podemos dizer que uma das principais características do fundo de penhor é a flexibilidade: os investidores têm uma participação percentual diferente em cada investimento e não poderão participar de determinados investimentos.

VANTAGENS DOS CLUBES DE INVESTIDORES PARA AS EMPRESAS INICIANTES:

Os clubes de investimento também oferecem vantagens para as start-ups. Os membros, como tais, têm menos poder no conselho, se é que chegam a fazer parte dele, e são mais dóceis do que os capitalistas de risco. Por outro lado, os acionistas geralmente adquirem um alto nível de comprometimento com a start-up e contribuem para a disseminação do produto ou serviço. Eles se tornam como embaixadores da marca. 

COMO ELES CAPTURAM OPORTUNIDADES ATRAENTES? FLUXO DE NEGÓCIOS DOS CLUBES DE INVESTIDORES

Para encontrar boas oportunidades de fluxo de negócios, os fundos de penhor seguem os mesmos procedimentos dos fundos de capital de risco. A grande maioria das oportunidades vem de atividades de networking e de propostas recebidas de outros fundos para co-investimento. No entanto, a equipe de gestão também realiza uma busca ativa por conta própria, participando de competições de empreendedorismo e eventos setoriais. Os próprios parceiros também propõem opções de investimento ao comitê de gestão para consideração. Por fim, vale a pena observar que os clubes de investidores são um dos mais importantes excelente opção para pessoas que estão apenas começando no mundo do investimento em startups. A principal recomendação é investir como um "seguidor", ou seja, seguindo business angels com muito mais experiência e histórico. Eles podem ser uma ótima escola para tudo relacionado à análise e à tomada de decisões e também permitem que você faça isso com valores controlados. 

AQUI ESTÃO ALGUNS LINKS PARA OS SITES DE ALGUNS DOS CLUBES DE INVESTIDORES QUE OPERAM NA ESPANHA:

• ME JOGUE CAPITAL (+)

• CLUBE ANGEL. ENEKO KNÖRR (+)

• FUNDO DE COMPROMISSO CLIMÁTICO DA AMAZÔNIA (+)

• BIOCREW. ESPECIALIZADO EM SAÚDE (+)

Um clube de investidores é uma organização de investidores individuais ou corporativos que se reúnem para investir em uma variedade de projetos ou start-ups. Os membros do clube de investidores geralmente compartilham interesses semelhantes e buscam oportunidades de investimento que correspondam aos seus objetivos de investimento.

Os clubes de investidores podem trazer muitos benefícios para investidores individuais e start-ups, incluindo:

1. Acesso a oportunidades de investimento: Os membros do clube de investidores podem compartilhar informações sobre oportunidades interessantes de investimento, o que pode ajudar os investidores a encontrar e avaliar projetos ou start-ups com mais eficiência.
2. Diversificação de portfólio: Os clubes de investidores podem investir em uma variedade de projetos ou start-ups, o que pode ajudar os investidores a diversificar sua carteira de investimentos e reduzir os riscos.
3. Acesso à experiência e ao conhecimento especializado: Os membros do clube de investidores podem ter experiência e conhecimento em áreas específicas que podem ser úteis para as start-ups nas quais eles investem.
4. Compartilhamento de riscos: Ao investirem juntos, os membros do clube de investidores podem compartilhar o risco e reduzir a exposição individual.
5. Acesso a recursos: Os membros do clube de investidores podem ter acesso a recursos adicionais, como orientação, aconselhamento e suporte comercial, que podem ser úteis para as start-ups nas quais eles investem.

DICAS PARA PARTICIPAR DE UM CLUBE DE INVESTIDORES:

1. Investigue as opções: Pesquise os diferentes clubes de investidores disponíveis em sua região e compare suas ofertas. Informe-se sobre seu histórico de sucesso, sua abordagem e sua filosofia de negócios.
2. Inclui termos de investimento: certifique-se de que você entendeu os termos de investimento do clube de investidores, inclusive as taxas de associação, os requisitos de investimento e qualquer parte dos lucros futuros que eles possam reivindicar.
3. Verifique o foco: Certifique-se de que o foco do clube de investimento esteja alinhado com seus objetivos de investimento. Alguns clubes de investimento podem ser mais focados em tecnologia, enquanto outros podem ser mais focados em sustentabilidade ou em outros setores.
4. Verifique a experiência da equipe: certifique-se de que a equipe do clube de investidores tenha experiência e conhecimento no campo dos negócios.
5. Considere a duração do compromisso: certifique-se de entender a duração do compromisso envolvido na participação em um clube de investidores e de que você pode cumprir os requisitos de tempo e quaisquer outras condições associadas.

Em resumo, os clubes de investimento podem ser uma ótima opção para investidores individuais que buscam oportunidades interessantes de investimento e uma maneira de diversificar seu portfólio de investimentos. Ao ingressar em um clube de investimento, é importante entender os termos de investimento, o foco do clube, a experiência da equipe e a duração do compromisso.

Conselhos para empresários sobre como acessar o financiamento de clubes de investimento

AQUI ESTÃO ALGUMAS DICAS PARA EMPREENDEDORES QUE BUSCAM FINANCIAMENTO EM UM CLUBE DE INVESTIDORES:

1. Pesquisar clubes de investidores: Pesquise os clubes de investidores disponíveis em sua região e compare suas ofertas. Informe-se sobre seu histórico de sucesso, sua abordagem e sua filosofia de negócios. Certifique-se de que o clube de investimento esteja interessado no seu setor e no tipo de negócio que você está criando.
2. Prepare um argumento de venda sólido: Prepare uma apresentação sólida sobre sua empresa, incluindo informações sobre sua equipe, produto ou serviço, mercado-alvo e planos de crescimento. Certifique-se de que sua apresentação seja envolvente e empolgante para os investidores e que destaque o que torna sua empresa única.
3. Mostre seu progresso: Os investidores vão querer ver que sua empresa está progredindo e está no caminho certo para o sucesso. Certifique-se de ter alguns marcos importantes que possam ser destacados, como conquistas em vendas, usuários, clientes ou avanços em tecnologia.
4. Comunique sua necessidade de financiamento: comunicar claramente quanto dinheiro você precisa e como irá utilizá-lo. É importante ter um plano detalhado que demonstre como o financiamento ajudará seu negócio a crescer e alcançar seus objetivos.
5. Esteja preparado para negociar: Certifique-se de estar preparado para negociar com os investidores, inclusive termos de investimento, porcentagens de propriedade e qualquer parcela de lucros futuros que eles possam reivindicar. É importante manter uma abordagem profissional e estar disposto a ouvir e negociar.
6. Seja transparente: Seja transparente sobre os riscos e as oportunidades de sua start-up. Certifique-se de que os investidores entendam o potencial de lucro, mas também os riscos potenciais. A transparência é fundamental para construir um relacionamento forte e duradouro com seus investidores.

Para obter financiamento de um clube de investidores, é importante pesquisar e preparar um argumento de venda sólido, mostrar seu progresso, comunicar sua necessidade de financiamento, estar preparado para negociar, ser transparente e destacar o que torna sua empresa única e atraente para os investidores.

Conselhos para um business angel que deseja começar a investir por meio de um clube de investimento

AQUI ESTÃO ALGUMAS DICAS PARA UM BUSINESS ANGEL QUE DESEJA COMEÇAR A INVESTIR POR MEIO DE UM CLUBE DE INVESTIMENTO:

1. Pesquisar clubes de investidores: Pesquise os clubes de investidores disponíveis em sua região e compare suas ofertas. Informe-se sobre seu histórico de sucesso, sua abordagem e sua filosofia de negócios. Certifique-se de que o clube de investimento esteja interessado no tipo de negócio em que você está interessado e que esteja alinhado com seus objetivos de investimento.
2. Inclui termos de investimento: Certifique-se de que você entendeu os termos de investimento do clube de investidores, inclusive as taxas de associação, os requisitos de investimento e qualquer parte dos lucros futuros que eles possam reivindicar. Certifique-se de que os termos sejam justos e que você se sinta confortável com eles antes de investir.
3. Conheça os outros membros: Certifique-se de conhecer os outros membros do clube de investidores e entender seus objetivos de investimento. Tente identificar os membros que possam ter conhecimento em áreas que possam ser úteis para você, como aqueles com experiência no setor de negócios no qual você deseja investir.
4. Aproveite as oportunidades de networking: Aproveite as oportunidades de networking oferecidas pelo clube de investidores. Participe de eventos e atividades organizados pelo clube para conhecer outros membros e empresas em potencial para investir.
5. Entenda os riscos: Entenda os riscos associados ao investimento em startups e certifique-se de que você tenha uma estratégia de investimento clara. Certifique-se de que está confortável com o nível de risco e que não está colocando suas finanças pessoais em risco.
6. Manter uma atitude profissional: Manter uma atitude profissional e respeitosa com os outros membros do clube de investidores. É importante ter um bom relacionamento com os outros membros do clube e manter uma forte imagem profissional.

Em resumo, para um business angel que deseja começar a investir por meio de um clube de investimento, é importante pesquisar os diferentes clubes de investimento, entender os termos de investimento, conhecer os outros membros, aproveitar as oportunidades de networking, entender os riscos e manter uma atitude profissional sólida.