DÍVIDA DE EMPRESA

Acelere seus negócios com estas dicas especializadas sobre "Venture Debt" - dê uma olhada e descubra esta DICA!

A dívida de risco é um forma de financiamento que combina características da dívida tradicional e do capital de risco. Em vez de receberem capital próprio em troca de uma participação na empresa, os investidores da Venture Debt fornecem empréstimos a empresas de alto crescimento a taxas de juros mais altas do que a dívida convencional. A dívida de risco é um opção popular para empresas que têm uma forte projeção de crescimento, mas que ainda não estão em uma posição financeira onde possam obter financiamento convencional da dívida. O financiamento da dívida de risco é freqüentemente utilizado por empresas para financiar aquisições, expandir operações, aumentar a produção ou financiar pesquisa e desenvolvimento.

Uma das vantagens do Venture Debt é que ele não dilui a propriedade ou o controle da empresa, já que os investidores não recebem ações em troca do financiamento. Além disso, os pagamentos de juros são dedutíveis dos impostos e o processo de obtenção de financiamento é geralmente mais rápido do que a obtenção de capital de risco. No entanto, o Venture Debt também tem alguns riscos. Como as taxas de juros são mais altas do que a dívida convencional, o pagamento de juros pode ser um ônus significativo para as empresas que lutam para acompanhar o ritmo dos pagamentos. Além disso, se a empresa não conseguir cumprir com os pagamentos, o credor pode tomar posse dos ativos da empresa.

Em resumo, a dívida de risco é uma forma de financiamento que combina características da dívida tradicional e do capital de risco. É comumente usada para financiar empresas de alto crescimento e pode oferecer várias vantagens, mas também tem riscos associados a ela.

Aconselhamento a empresários em busca de dívidas de Venture

Aqui estão algumas dicas que podem ser úteis para os empresários que procuram financiar seu novo empreendimento com a Venture Debt:

1. Conduzir uma investigação completa: É importante que os empresários realizem pesquisas minuciosas para determinar se o Venture Debt é a opção certa para seus negócios. Isto inclui a pesquisa de financiadores e a compreensão dos termos e condições dos empréstimos.
2. Ter uma sólida projeção de crescimento: A dívida de risco é freqüentemente usada para financiar empresas que têm uma sólida projeção de crescimento. Os empreendedores devem garantir que eles tenham uma projeção de crescimento realista e sólida antes de buscar financiamento.
3. Estabelecer uma estratégia clara de reembolso: é importante ter uma estratégia clara de pagamento antes de buscar financiamento. Os empresários devem ter um plano de reembolso dos empréstimos, mesmo que o negócio não atenda às suas expectativas de crescimento.
4. Sã gestão financeira: A dívida de risco pode ser uma forma arriscada de financiamento, por isso é importante ter uma boa gestão financeira antes de buscar financiamento. Isto inclui ter um plano claro de gestão de fluxo de caixa e garantir que você tenha os recursos necessários para atender aos pagamentos de juros e principal.
5. Trabalhar com assessores e especialistas em dívidas de risco: Os empreendedores podem se beneficiar do trabalho com consultores e especialistas em dívidas de risco que podem ajudá-los a guiá-los através do processo de obtenção de financiamento.
6. Manter um bom relacionamento com os emprestadores: A manutenção de um bom relacionamento com os credores é essencial para obter financiamento adicional no futuro. Os empreendedores devem garantir que eles cumpram os termos e condições dos empréstimos e manter uma comunicação aberta com os emprestadores.

Em resumo, algumas dicas para empresários que buscam financiar seu início de operações com a Venture Debt incluem a realização de pesquisa completa, ter uma sólida projeção de crescimento, estabelecer uma estratégia clara de pagamento, ter uma gestão financeira sólida, trabalhar com consultores e especialistas em Venture Debt, e manter um bom relacionamento com os credores.

Assessoria a investidores que querem começar a investir em startups através de dívida de risco

O Dívida de risco compreende uma gama de opções de dívidas disponíveis para as empresas em fase inicial de seu desenvolvimento. Ela é usada como uma ferramenta de financiamento complementar para o capital de risco (+) e está a meio caminho entre isto e os empréstimos tradicionais. Ele pode ser obtido de bancos especializados neste tipo de instrumento, bem como de financiadores especializados não bancários, e geralmente é estruturado como um empréstimo de médio prazo (três a cinco anos), com uma alta taxa de juros dependendo do risco envolvido (atualmente pode exceder 10%) onde, no início (um ou dois anos), apenas os juros são pagos.

Normalmente não requer garantia, embora o empréstimo seja geralmente garantido por um mandadoEste é um direito de comprar ações ou ações a um determinado preço e por um determinado período de tempo (a dívida de risco é, portanto, considerada um instrumento híbrido de financiamento, combinando dívida e capital próprio). Em alguns casos, ativos sob a forma de direitos de propriedade industrial ou software podem ser exigidos como garantia.

PODE SER UM INSTRUMENTO FINANCEIRO ÚTIL NOS SEGUINTES CASOS:

• Quando são necessários fundos adicionais para acelerar o crescimento da empresa sem aumentar o capital.
• Para complementar uma rodada de investimento ou após uma rodada de investimento e não se deseja mais diluição de capital.
• Aquisição de equipamentos.
• Para financiar aquisições.
• Quando a quantia necessária não é suficiente para levantar uma rodada de investimento.

ESTA ALTERNATIVA DE FINANCIAMENTO PODE SER FAVORÁVEL POR UMA SÉRIE DE RAZÕES:

• Leva a um menor diluição (+) para os proprietários do capital (empresários e investidores), exceto para uma pequena parte (devido aos warrants).
• Não é necessário definir uma avaliação da empresa.
• Normalmente não é exigido que os credores sejam membros do conselho de administração da empresa.
• O processo de diligência devida geralmente não é tão minucioso quanto quando se trata de tomar uma participação acionária.
• É menos caro do que o capital se for devidamente estruturado.

NO ENTANTO, PODE SER DESFAVORÁVEL QUANDO:

• A posição de caixa é muito fraca, pois as condições de financiamento podem ser muito prejudiciais.
• Quando o pagamento da dívida é uma porcentagem muito alta das despesas operacionais da empresa, pois isso pode desencorajar futuros investidores e colocar um pesado fardo sobre a empresa.
• Quando a empresa tem fluxos de receita e recebíveis muito estáveis, nesse caso pode ser mais favorável considerar uma linha de crédito.

Em geral, o Dívida de risco é concedido a empresas que já concluíram com sucesso mais de uma rodada de financiamento com investidores profissionais privados ou fundos de capital de risco, mas ainda não estão gerando fluxos de caixa positivos que lhes permitiriam ter acesso ao financiamento bancário tradicional. O financiamento obtido pode ser usado para fazer investimentos e financiar ativos para levar a empresa a um estágio mais avançado e, assim, fechar com sucesso uma nova rodada de investimentos com uma avaliação mais alta ou para obter um equilíbrio e gerar fluxos de caixa positivos. Com relação à relação de pagamentos aos credores em caso de liquidação da empresa, a Dívida de risco é antes dos empréstimos conversíveis e do capital próprio.