MÉTHODES DE TARIFICATION INTERNATIONALES

Accélérez vos affaires grâce à ces conseils d'experts sur les "Moyens d'encaisser des paiements internationaux". Analysez et découvrez ce TIP !

Le moyen de collecte le plus approprié sera celui qui, au moindre coût, répondra le mieux à vos objectifs dans la transaction commerciale. Toutefois, la réalisation de ces objectifs sera fortement influencée par une multiplicité de facteurs !!!

Le degré de confiance, le besoin et le risque pays sont parmi les plus importants.

• Si le le degré de confiance entre l'acheteur et le vendeur est élevé, le vendeur ne s'oppose pas à ce que les marchandises soient expédiées avant la réception du paiement et, inversement, l'acheteur ne s'oppose pas à ce que le paiement soit effectué avant la réception des marchandises.

Plus les connaissances sont étendues, plus la capacité d'évaluer les risques est grande. Lorsque la confiance n'est pas suffisante, les parties auront tendance à exiger un moyen de paiement qui garantisse à l'exportateur l'enlèvement et à l'importateur la réception des marchandises. 

• Le site degré de besoin (ou position de force entre les parties) que l'acheteur doit acheter ou le vendeur doit vendre peut conduire à l'imposition des moyens de paiement par la partie ayant le plus grand pouvoir de négociation. 
• Le site le risque pays lié à la situation politique ou économique du pays Le risque de l'importateur peut conduire le vendeur à exiger un moyen de paiement pour couvrir les risques éventuels liés à l'instabilité du pays de son client.

De même, les importateurs de certains pays seront obligés d'accepter des moyens de paiement qui représentent une garantie pour le vendeur, faute de quoi il leur sera difficile de trouver des fournisseurs.

Une règle d'or dans toute activité commerciale, et en particulier dans une activité de nature internationale, est de "bien connaître son client".

Cela revient à obtenir le plus d'informations possible. Vous pouvez couvrir le risque pays au moyen d'un crédit documentaire confirmé par une banque, dans ce cas, la Banque s'engage à payer ou à promettre de payer sur présentation de documents conformes. 

Contrairement à l'assurance-crédit à l'exportation (qui couvre également le risque-pays), la couverture du crédit documentaire confirmé porte sur l'ensemble du contrat et est réglée à l'échéance, sans délai.

En tant qu'exportateurs, c'est l'ordre qui vous convient le mieux

• Prépaiement simple (+).
• Crédit documentaire confirmé (+).
• Lettre de crédit (+).
• Collection documentaire (+).
• Paiement différé simple.

Il y a QUATRE VOIES pour les paiements internationaux dont la sécurité varie. La méthode choisie dépend du niveau de connaissance de l'acheteur ou du vendeur étranger, de l'importance et de la fréquence des transactions. 

Lorsque le risque est perçu comme faible, les parties peuvent choisir de rechercher des mécanismes appropriés de règlement de la dette à faible coût. L'acheteur peut effectuer un simple paiement anticipé avant de recevoir les marchandises pour lesquelles il paie ; ou le vendeur peut livrer les marchandises et accorder un simple paiement différé à l'acheteur, sans avoir à garantir ce paiement.

Dans les deux cas, le système de règlement se fera par chèque ou par virement. Parfois, le vendeur souhaite garder le contrôle des marchandises expédiées jusqu'à ce que le paiement soit effectué ou promis. Dans ce cas, le vendeur peut confier à une banque la collecte des documents commerciaux. Il s'agit d'un encaissement documentaire (ou d'une remise).

En l'absence de paiement ou de promesse de paiement, le vendeur vérifie toujours les documents, mais les marchandises sont probablement arrivées à destination, de sorte que le vendeur devra les réexpédier ou trouver un autre acheteur. Crédit documentaire Cela permettrait au vendeur de bénéficier d'une garantie de paiement avant l'expédition des marchandises, voire avant le début de la production.

Pour sa part, l'acheteur serait assuré que son obligation de paiement ne naîtrait que lorsque le vendeur aurait fourni des preuves documentaires suffisantes que les marchandises souhaitées ont été expédiées.

Le crédit est donc une garantie pour les deux parties :

• PAIEMENT SIMPLE (+).

• LA VERIFICATION (+).

• TRANSFERT (+).

• LETTRE DE CHANGE (OU REÇU) (+).

• LES DÉBITS DIRECTS (+).

• PAIEMENT ANTICIPÉ (+).

• LETTRE DE CRÉDIT (+).

• CRÉDITS DOCUMENTAIRES (+).

• PAIEMENT DIRECT (+)

• FONDS DOCUMENTAIRE (+)

LES PRINCIPAUX SONT DÉTAILLÉS CI-DESSOUS :

• SIMPLE PRÉPAIEMENT

Il s'agit de la forme la plus simple d'encaissement international. Dans ce cas, l'acheteur paie la valeur des marchandises à l'avance, avant que celles-ci ne soient expédiées. Cette forme de paiement convient lorsque le degré de confiance entre les parties est élevé et que le risque de non-paiement est faible.

Il s'agit d'un moyen sûr et rentable d'effectuer des transactions internationales, puisqu'il ne nécessite pas l'intervention d'une banque et qu'il n'y a pas de coûts supplémentaires liés à l'utilisation d'instruments financiers.

• CRÉDIT DOCUMENTAIRE SIGNÉ

Il s'agit d'une forme de paiement plus sûre que le simple paiement à l'avance. Dans ce cas, la banque de l'acheteur émet une lettre de crédit en faveur du vendeur, s'engageant à payer la valeur des marchandises lorsque certaines conditions établies dans le crédit documentaire sont remplies.

En outre, la banque du vendeur (la banque de confirmation) s'engage également à payer le vendeur, en assumant la responsabilité de garantir le paiement, même si la banque émettrice ne remplit pas ses obligations. Cette forme de paiement est appropriée lorsque le degré de confiance entre les parties n'est pas très élevé et qu'une plus grande sécurité est nécessaire pour la transaction.

• LETTRE DE CRÉDIT

Il s'agit d'une forme de paiement similaire à un crédit documentaire confirmé, mais dans ce cas, la banque de l'acheteur ne confirme pas le crédit et la responsabilité du paiement incombe uniquement à la banque émettrice. Cette forme de paiement convient lorsque le degré de confiance entre les parties est moyen et qu'une sécurité supplémentaire est nécessaire dans la transaction.

• COLLECTION DOCUMENTAIRE

Forme de paiement dans laquelle le vendeur envoie les marchandises à l'acheteur, mais les documents nécessaires à la libération des marchandises (tels que le connaissement) sont remis par le vendeur à sa banque, qui les envoie à la banque de l'acheteur pour encaissement une fois le paiement effectué.

Dans ce cas, la banque du vendeur ne s'engage pas à garantir le paiement, mais agit seulement en tant qu'intermédiaire dans la transaction. Cette forme de paiement convient lorsque le degré de confiance entre les parties est faible, mais qu'une plus grande flexibilité dans la transaction est nécessaire.

En un mot, le choix de la forme d'encaissement international dépend du degré de confiance entre les parties, du besoin et du risque-pays, ainsi que de la taille et de la fréquence des transactions. Il est important que le les parties concernées doivent bien connaître leur contrepartie et les conditions du marché avant de choisir la forme de paiement la plus appropriée pour leur transaction.

DES EXEMPLES PRATIQUES DE MÉTHODES DE TARIFICATION INTERNATIONALE :

• SIMPLE PRÉPAIEMENT

Supposons qu'une entreprise américaine vende des produits électroniques à une entreprise japonaise. L'entreprise japonaise effectue un paiement anticipé par virement bancaire avant l'expédition des produits. L'entreprise américaine s'assure de recevoir le paiement avant l'expédition des produits, ce qui réduit le risque de non-paiement.

• CRÉDIT DOCUMENTAIRE CONFIRMÉ

Supposons qu'une entreprise brésilienne vende des machines à une entreprise sud-africaine. L'entreprise sud-africaine demande un crédit documentaire confirmé à sa banque, qui émet une lettre de crédit en faveur de l'entreprise brésilienne.

La banque du vendeur au Brésil confirme le crédit, ce qui garantit le paiement de la transaction. Une fois que l'entreprise brésilienne a expédié les machines, elle soumet les documents requis à la banque de l'acheteur en Afrique du Sud pour le paiement.

• LETTRE DE CRÉDIT

Supposons qu'une entreprise espagnole vende des articles de mode à une entreprise mexicaine. L'entreprise mexicaine demande un crédit documentaire à sa banque, qui émet une lettre de crédit en faveur de l'entreprise espagnole.

La banque émettrice accepte de payer la valeur des marchandises lorsque certaines conditions sont remplies, comme la présentation des documents d'expédition. L'entreprise espagnole envoie les marchandises et présente les documents requis à la banque émettrice pour recevoir le paiement.

• COLLECTION DOCUMENTAIRE

Supposons qu'une entreprise chinoise vende des composants électroniques à une entreprise australienne. L'entreprise australienne demande à sa banque de se charger de l'encaissement documentaire. L'entreprise chinoise expédie les composants électroniques et soumet les documents nécessaires à la banque en Chine.

La banque en Chine envoie les documents à la banque en Australie, qui les remet à la société australienne après avoir reçu le paiement. La banque en Chine ne s'engage pas à garantir le paiement, mais agit en tant qu'intermédiaire dans la transaction.

Comment puis-je utiliser l'intelligence artificielle (IA) pour savoir quelles méthodes de facturation sont dans mon intérêt ?

VOUS POUVEZ VOUS RENSEIGNER AUPRÈS DE CHATGPT SUR LES MODES DE PAIEMENT LES MIEUX ADAPTÉS À VOTRE SITUATION :

Par exemple, vous pouvez fournir des informations sur le type de transaction que vous souhaitez effectuer, le pays d'origine et de destination des marchandises, le niveau de confiance entre les parties, le risque pays et d'autres considérations pertinentes. Sur la base de ces informations, ChatGPT peut vous conseiller sur les méthodes de paiement international les mieux adaptées à vos besoins. 

Il peut également vous aider à comprendre les avantages et les inconvénients de chaque méthode et à prendre une décision éclairée sur le mode de paiement qui vous convient le mieux.

 N'oubliez pas que si le ChatGPT peut fournir des informations utiles, il est toujours important de consulter un expert en finance internationale pour obtenir des conseils professionnels spécifiques à votre situation.

DES EXEMPLES PRATIQUES DE LA MANIÈRE DONT VOUS POUVEZ UTILISER CHATGPT POUR OBTENIR DES CONSEILS SUR LES MÉTHODES DE FACTURATION INTERNATIONALE QUI VOUS CONVIENNENT LE MIEUX :

1. Si vous êtes un exportateur qui vend des marchandises à un acheteur dans un pays où le risque de non-paiement est élevé, vous pouvez demander à ChatGPT quels sont les moyens les plus sûrs d'éviter le risque de non-paiement. ChatGPT peut recommander l'utilisation de crédits documentaires confirmés ou d'encaissements documentaires, qui offrent une plus grande sécurité au vendeur.
2. Si vous êtes un importateur et que vous souhaitez acheter des marchandises à un vendeur situé dans un autre pays, vous pouvez demander au ChatGPT quels sont les modes de paiement les plus appropriés à votre situation financière. Si vous ne disposez pas d'un capital suffisant pour effectuer un paiement anticipé, le ChatGPT peut vous recommander l'utilisation de crédits documentaires, qui vous permettent de différer le paiement jusqu'à ce que certaines conditions soient remplies.
3. Si vous êtes un exportateur qui a une relation de confiance avec un acheteur dans un autre pays, vous pouvez demander à ChatGPT quels sont les moyens les plus rentables pour effectuer des transactions internationales. ChatGPT peut recommander l'utilisation de paiements simples, comme les virements bancaires ou les chèques, qui coûtent moins cher que d'autres méthodes de paiement.

Rappelez-vous que le ChatGPT peut vous fournir des informations utiles sur les méthodes de facturation internationale, mais il est toujours important que vous consultiez un expert en finance internationale pour obtenir des conseils professionnels adaptés à votre situation.