Rentabilidad riesgo

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RENTABILIDAD RIESGO

Acelera tu empresa con estos consejos de expertos que cuenta sobre «Rentabilidad riesgo». ¡Analiza y descubre esta TIP!

Rentabilidad riesgo de inversión es la capacidad de generar rendimientos. En una inversión, los rendimientos futuros no son seguros. Pueden ser grandes o modestos, pueden no producirse, e incluso puede significar perder el capital invertido. Esta incertidumbre se conoce como riesgo.

¡¡No existe inversión sin riesgo!! Pero algunas inversiones implican más peligro que otras. La única razón para elegir una inversión con riesgo ante una alternativa de inversión sin él es la posibilidad de obtener de ella una rentabilidad mayor. En todas las alternativas de inversión la alta rentabilidad esperada viene acompañada también de un alto riesgo asumido.

Cuanto más apalancado estoy, más puedo ganar, pero a la vez estoy asumiendo más riesgo económico (ver TIP escalabilidad).

A iguales condiciones de riesgo, hay que optar por la inversión con mayor rentabilidad.

A iguales condiciones de rendimiento, hay que optar por la inversión con menos riesgo.

Cuanto mayor el riesgo de una inversión, mayor tendrá que ser su rentabilidad potencial para que sea atractiva. Cada persona decide el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir en busca de rentabilidades mayores. Como vemos en esta gráfica, las estrategias de inversión se suelen clasificar como “conservadoras”, “agresivas”, “moderadas”, etc., términos que se refieren al nivel de riesgo asumido, y por lo tanto la rentabilidad potencial buscada.

Cuanto más riesgo se asume, más rentabilidad se debe exigir. Igualmente, cuanta más rentabilidad se pretende obtener, más riesgo hay que asumir.

¡Cuidado!

Riesgo y rentabilidad van unidos, pero aceptar un mayor riesgo no es ninguna garantía de obtener mayores rendimientos. “Una inversión de mayor riesgo, produce mayor rentabilidad – ¡excepto cuando no lo hace!”

Ejercicio:

  1. Buscar todas las alternativas posibles de inversión a 10.000 euros.
  2. Calcular el rendimiento esperado y las probabilidades de perder (riesgo) ordenarlas de mayor riesgo a menor… hacerlo en grupos discutiendo y luego puesta en común.
  • Rentabilidad Riesgo.
  • Lotería la más alta la más alta.
  • Mi empresa.
  • Otras Startups.
  • Fondo de Capital riesgo.
  • Bolsa.
  • Prestar dinero.
  • Renta Fija.
  • Congelador Baja 0 (-) baja 0.
NORMALMENTE VIENEN UNIDOS: MUCHO RENDIMIENTO CON MUCHO RIESGO…

Invertir en mi empresa es de las pocas alternativas que puede romper esta regla general obteniendo buenas rentabilidades invirtiendo lo justo con prudencia… Un business angel puede invertir un dinero que le sobra (poca aversión) y ganar mucho x10… con alto riesgo porque sabe que el 80% empresas fracasan.

Riesgo rentabilidad en una nueva empresa

El riesgo y la rentabilidad son conceptos clave en cualquier empresa, especialmente en una nueva empresa en la que la incertidumbre es alta al principio, y mayor en sus primeras etapas. En general, cuanto mayor es el riesgo asumido, mayor es la posible rentabilidad que se puede obtener. Sin embargo, también existe la posibilidad de pérdidas significativas. En una nueva empresa, la rentabilidad puede ser difícil de predecir debido a la falta de datos históricos y a la incertidumbre del mercado. Además, la inversión inicial y los gastos de puesta en marcha pueden afectar a la rentabilidad a corto plazo. Por lo tanto, los inversores deben ser conscientes del riesgo que están asumiendo al invertir en una nueva empresa y estar dispuestos a aceptar posibles pérdidas.

Por otro lado, las nuevas empresas a menudo ofrecen oportunidades de rentabilidad más altas que las empresas establecidas, ya que están en una etapa temprana de crecimiento y pueden tener más potencial para aumentar los ingresos. Sin embargo, esto conlleva un mayor riesgo, ya que la empresa aún no ha demostrado su modelo de negocio y puede ser vulnerable a cambios en el mercado y a la competencia. En resumen, en una nueva empresa el riesgo y la rentabilidad están estrechamente relacionados y los inversores deben ser conscientes de ambos factores al considerar una inversión. Es importante que la empresa tenga un plan sólido para manejar los riesgos y maximizar la rentabilidad a largo plazo.

¿Por qué es importante considerar el riesgo y la rentabilidad en la inversión de una nueva empresa?

Es importante considerar el riesgo y la rentabilidad en la inversión de una nueva empresa porque ambas variables están estrechamente relacionadas. Por un lado, el riesgo está relacionado con la incertidumbre y la posibilidad de pérdida de la inversión, mientras que la rentabilidad se refiere a la ganancia potencial de la inversión. En el contexto de una nueva empresa, es común que exista un mayor riesgo asociado debido a la incertidumbre en torno a su viabilidad y rentabilidad futura. Por lo tanto, es importante evaluar cuidadosamente la relación entre el riesgo y la rentabilidad potencial de la inversión para determinar si vale la pena asumir el riesgo. Si bien un mayor riesgo generalmente se asocia con mayores ganancias potenciales, también puede llevar a pérdidas significativas. Por lo tanto, es esencial considerar ambos factores al tomar decisiones de inversión en una nueva empresa.

¿Cuáles son algunas estrategias para equilibrar el riesgo y la rentabilidad en la inversión de una nueva empresa?

Algunas estrategias para equilibrar el riesgo y la rentabilidad en la inversión de una nueva empresa podrían incluir:

  1. Diversificación (+): en lugar de invertir todo el capital en una sola empresa, se puede invertir en varias empresas con diferentes niveles de riesgo y rentabilidad. De esta manera, si una empresa fracasa, la inversión en las demás empresas puede compensar la pérdida. 
  2. Análisis de riesgo: antes de realizar una inversión, es importante realizar un análisis detallado del riesgo involucrado. Esto puede incluir analizar el mercado, la competencia, la solidez financiera de la empresa, entre otros factores.
  3. Inversión gradual: en lugar de invertir todo el capital de una vez, se puede hacer una inversión gradual en la empresa. Esto permite limitar el riesgo y ver cómo la empresa se desempeña antes de invertir más capital.
  4. Asesoramiento profesional: buscar asesoramiento de expertos en inversiones y finanzas puede ayudar a tomar decisiones informadas y reducir el riesgo de pérdidas.
  5. Estrategias de cobertura: se pueden utilizar instrumentos financieros como los contratos de futuros o las opciones para cubrir el riesgo de pérdida en una inversión.

Es importante recordar que siempre existe un riesgo asociado a la inversión en una nueva empresa y no hay una estrategia perfecta para equilibrar el riesgo y la rentabilidad. Cada inversor debe evaluar su tolerancia al riesgo y tomar decisiones informadas en función de sus objetivos y circunstancias financieras.

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Jaime Cavero

Presidente de la Aceleradora mentorDay. Inversor en startups e impulsor de nuevas empresas a través de Dyrecto, DreaperB1 y mentorDay.
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  1. FUENTES DE FINANCIACIÓN - Mentor Day WikiTips

    […] alguien me presta su dinero por un plazo de tiempo, me exige a cambio una rentabilidad para cubrir el riesgo a que no se lo devuelva, y además necesita garantías. Dependiendo de la […]

  2. José Luis Prieto Calviño

    Riesgo vs. Rentabilidad

  3. Paul Lejarza

    Hay diferentes tipos de riesgos para el inversor, pero la mayoría de los inversionistas se preocupan de uno solo, el riesgo de perder dinero. Con todo el ruido que son capaces de causar los mass media sobre los mercados en general, es muy fácil darse cuenta de por qué pocos inversionistas pueden librarse de tomar malas decisiones.

  4. Luis-Fernando Robledano-Esteban

    Cálculo de impacto y riesgos bien resumido. Si pasa X con una probabilidad del PX% y el impacto (por ejemplo económico) es IX y la probabilidad de que no pase X por lo tanto es 100%-PX y el impacto es 0 (o la ganancia económica correspondiente al que no pase X, PNX): IX * PX + INX*(1-PX). Si no se tiene conocimiento de probabilidades puede resultar confuso pero lo que es clave es que uno puede poner en una tabla todos los riesgos y hacer cálculos de los distintos escenarios.

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