Business Angel

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BUSINESS ANGEL

Acelera tu empresa con estos consejos de expertos que cuenta sobre «Business Angel». ¡Analiza y descubre esta TIP!

Un Business Angel es aquella persona física o jurídica que aporta financiación y/o experiencia a nuevos empresarios en sus fases iniciales con el fin de obtener una ganancia futura. Es un inversor individual o grupo de inversores que invierten su dinero y tiempo en startups y empresas en etapa temprana. Estos inversores están interesados en aportar capital y apoyo a empresas con un potencial de crecimiento alto y una oportunidad de obtener una rentabilidad significativa. Además de su inversión financiera, los Business Angels, suelen aportar su experiencia y conocimiento en el sector, ayudando a los emprendedores a crecer y desarrollar su negocio (ver TIP que aporta un business angel (+)).

Los Business Angels típicamente invierten en startups en las etapas tempranas, cuando el riesgo es más alto pero también la oportunidad de obtener una rentabilidad más alta es mayor. No buscan quedarse en la empresa como accionistas, no buscan recibir dividendos ni un puesto en la empresa…buscan vender su participación en un plazo de tiempo y, multiplicando por 10, el dinero aportado.

Para las startups en fase semilla (seed), son una excelente fuente de financiación alternativa a las tradicionales para startups que aporta entre 5.000 y 1 millones de euros (ver TIP ticket medio (ver+)) a cambio de un % en el capital de la startup (ver+) que puede oscilar entre 5-15%. Para decidir si una startups es invertible, les gusta conocer al emprendedor en un PITCH (ver+) conocer más datos en el INVESTOR DECK (ver+) y analizar la escalabilidad (+) y exit (+). (Ver también esta TIP). Casi dos tercios de los encuestados invierten en todo el país, no solo en su ámbito local más cercano y, se consolida la proporción de los que están activos internacionalmente, que se sitúa en torno al 27%, un porcentaje muy similar al 30% de 2019. . 

CARACTERÍSTICAS DE UN BUSINESS ANGEL

  • Invierten su propio dinero, a diferencia de las entidades de Capital Riesgo que invierten el dinero de terceros.
  • Toman sus propias decisiones de inversión.
  • Invierten en empresas con cuyos promotores que no tienen una relación de parentesco o amistad.
  • Buscan ganar dinero, aunque ésta no sea su única motivación para invertir.

EL PERFIL DE UN BUSINESS ANGEL

La mayor parte de los business angels responde al perfil de alto directivo, fundador o CEO de una empresa consolidada y, en menor cantidad, fundadores de startups:

  • Tecnología, salud, banca y finanzas siguen siendo los sectores de los que más a menudo provienen los inversores.

El ticket medio que un business angel invierte en una startup se sitúa claramente en cifras inferiores a 25.000 euros. Esto obliga a los emprendedores a articular operaciones con un mayor número de inversores a la vez que facilita la diversificación de estos. Los business angels suelen dedicar menos de cinco días al mes a sus inversiones y la mayoría solo presta asesoramiento estratégico, ya que, únicamente, el 21% están presentes en los consejos de administración de las startup.

ALGUNAS DE LAS CARACTERÍSTICAS QUE DEFINEN A UN BUEN BUSINESS ANGEL SON:

  • Experiencia empresarial: un business angel debe tener experiencia empresarial y conocer los desafíos que enfrentan las startups en sus etapas iniciales.
  • Red de contactos: una amplia red de contactos y relaciones puede ser muy útil para la startups, y es una de las características que suelen buscar los business angels.
  • Conocimiento del mercado: un business angel debe tener un conocimiento profundo del mercado y de las tendencias en su sector de interés.
  • Mentalidad de riesgo: los business angels deben estar dispuestos a correr riesgos y a invertir en startups que pueden no ser rentables en un corto plazo.
  • Capacidad de toma de decisiones: un business angel debe ser capaz de tomar decisiones rápidas y estar dispuesto a actuar de forma decidida en la startups en la que invierte.
  • Aporte de valor: además de aportar capital, un business angel debe estar dispuesto a aportar valor a la startups a través de su experiencia, conocimiento y red de contactos.

¿CÓMO ENCONTRAR UN BUEN BUSINESS ANGELS?

Los inversores buscan y encuentran oportunidades para invertir  en sus referentes más cercanos, en los propios emprendedores y en las redes de business angels y en los invest day que organizan las aceleradoras como mentorDay (ver+).

  1. Aceleradoras (+) y programas de incubación (+): muchas aceleradoras y programas de incubación tienen relaciones establecidas con business angels y pueden proporcionar introducciones. 
  2. Networking (+): donde es fácil conectarse con posibles business angels. 
  3. Eventos y ferias de emprendimiento: asiste a eventos y ferias en su área donde se reúnen emprendedores e inversores.
  4. Redes sociales (+) y plataformas en línea: hay muchas plataformas en línea y grupos en redes sociales donde los emprendedores y los business angels se conectan.
  5. Clubes de inversión: los clubes de inversión son grupos de inversores privados que invierten juntos en startups.

En esta TIP (ver+) puedes identificar donde presentar tu startups para contactar con  business angel.

ORIGEN DEL TÉRMINO BUSINESS ANGEL

El término «business angel» tiene su origen en el teatro estadounidense de los años 20 y 30, donde los «ángeles de teatro» eran personas de negocios que vivían en Los Ángeles de Estados unidos que financiaban producciones teatrales y así ayudar a que estas pudieran ser realizadas. Se tiende a confundir la palabra «angel» proviene de la mitología cristiana, donde los ángeles eran seres celestiales que ayudaban y protegían a las personas en la tierra. Muchas veces los business angels son comparados con los ángeles porque proporcionan una ayuda crucial en momentos difíciles y brindan una oportunidad a las startups para alcanzar su potencial y tener éxito… pero, realmente, su origen son hombres de negocios de Los Ángeles que financiaban actores de Hollywood.

CLASIFICACIÓN DE LOS BUSINESS ANGELS:

LOS BUSINESS ANGELS PUEDEN CLASIFICARSE SEGÚN DIFERENTES CRITERIOS, COMO POR EJEMPLO:
  1. Funciones desempeñadas: algunos business angels son más activos y desempeñan un papel más proactivo en la gestión y dirección de la empresa, mientras que otros prefieren un papel más pasivo, limitándose a aportar capital y experiencia.
  2. Cantidades invertidas: otro criterio de clasificación es la cantidad de dinero que invierten, que puede variar desde unos pocos miles hasta varios millones de dólares.
  3. Sector de interés: algunos business angels tienen una preferencia por invertir en determinados sectores, como la tecnología, la biotecnología o el sector inmobiliario, mientras que otros están abiertos a invertir en cualquier oportunidad interesante.
  4. Perfil de riesgo: por último, algunos business angels son más propensos a asumir riesgos que otros, y están dispuestos a invertir en startups con un potencial de crecimiento alto pero con una mayor incertidumbre.

DIFERENCIAS EN ENTRE UN BUSINESS ANGEL E INVERSOR FOOLS (FFF)

El inversor Fools (+) es un “loco” que invierte de forma no profesional y no se dedica a ello, el Business angel es una profesional que dedica una parte de su tiempo y con una metodología. Los business angels y los inversores FFF (familia, amigos y folls) pueden parecer similares en cuanto a que ambos invierten en startups, pero existen algunas diferencias clave.

DIFERENCIAS:

  1. Experiencia y conocimiento: los business angels suelen tener una amplia experiencia en el mundo empresarial y un conocimiento profundo del mercado y las tendencias. En cambio, los inversores FFF pueden ser simples ahorradores o amigos y familiares que quieren ayudar al emprendedor, sin tener necesariamente experiencia o conocimiento en el sector.
  2. Cantidad de inversión: los business angels suelen invertir cantidades significativas de dinero en comparación con los inversores FFF, que a menudo invierten cantidades más pequeñas.
  3. Exigencia y compromiso: los business angels suelen ser más exigentes y comprometidos con el proyecto, y esperan una rentabilidad a corto o medio plazo. Por otro lado, los inversores FFF pueden estar dispuestos a esperar más tiempo para recuperar su inversión y estar menos interesados en una rentabilidad rápida.
  4. Asesoramiento y apoyo: los business angels suelen proporcionar asesoramiento y apoyo tanto al nivel estratégico como a nivel operativo, y pueden tener una gran influencia en la dirección de la empresa. Los inversores FFF, por otro lado, pueden tener un papel más pasivo en la empresa.

Los business angels son inversores profesionales que buscan invertir en startups con un potencial de crecimiento alto y esperan una rentabilidad a corto o medio plazo, mientras que los inversores FFF son simples ahorradores o amigos y familiares que invierten en una empresa en la que tienen una relación personal o emocional. El término «FFF» significa «Friends, Family, y Fools»; (ver+ TIP) que se refiere a un grupo de personas que suelen ser los primeros en invertir en una empresa en etapa temprana, antes de que la empresa sea lo suficientemente madura para atraer a inversores profesionales. 

Estos inversores suelen ser amigos cercanos, familiares o simples conocidos del emprendedor o fundador, y suelen tener una relación personal o emocional con el emprendedor o la empresa. A menudo, los inversores FFF invierten en una empresa en etapa temprana con la esperanza de obtener un retorno financiero a largo plazo, pero también, pueden estar dispuestos a invertir sin esperar una rentabilidad inmediata y apoyar al emprendedor en su camino hacia el éxito. En comparación con los business angels, los inversores FFF suelen tener un perfil de riesgo más bajo y pueden ser más propensos a invertir en empresas en etapa temprana en las que tienen una relación personal. Sin embargo, también pueden tener menos experiencia en inversiones y menos recursos financieros para invertir en comparación con los business angels.

¿Qué diferencia hay entre un inversor tradicional y un business angel?

La principal diferencia entre un inversor tradicional y un business angel es el enfoque y la cantidad de capital que invierten. Los inversores tradicionales suelen buscar inversiones más grandes y seguras, mientras que los business angel invierten en startups con mayor potencial de crecimiento y alto riesgo.  Además, los business angel suelen involucrarse en la gestión y la dirección de la empresa, brindando apoyo y consejos, mientras que los inversores tradicionales suelen ser más pasivos.

PRIMERA BUSINESS ANGEL DE LA HISTORIA

Isabel la Católica, reina de Castilla y León, es conocida como una de las figuras más influyentes en la historia de España durante el siglo XV. Se puede afirmar  que fu la primera «business angel» de la historia, ya que el término «business angel» es una noción moderna ya que durante su reinado, Isabel la Católica demostró ser una líder astuta y decidida, que apoyó el comercio y la economía del país a través de medidas políticas y financieras. Por ejemplo, fundó la Casa de Contratación en Sevilla, que se convirtió en un importante centro de comercio con las colonias españolas en América. Además, apoyó, invirtiendo en la expedición de Cristóbal Colón y la expansión de la ruta comercial española a través del Atlántico.

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Jaime Cavero

Jaime Cavero

Presidente de la Aceleradora mentorDay. Inversor en startups e impulsor de nuevas empresas a través de Dyrecto, DreaperB1 y mentorDay.
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  4. Elvis Salavarria

    Excelente Explicación sobre lo que es un Business Ángel, su origen y las diferencias entre Business Ángel, FFF e Inversores tradicionales. queda claro las ventajas de ser ayudado por un Business Ángel para un startups.

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